Деньги на документы: 5 простых юридических правил

Как показывает наблюдение, большинству людей не хватает элементарной правовой грамотности; часть безоговорочно доверяет своим контрагентам (что вызывает искреннее удивление), другая часть просто не задумывается о возможных негативных последствиях такого рода отношений.

В то же время, знание базовых юридических правил и следование им – существенным образом снизит для вас риски и позволит избежать многих споров, в том числе судебных. Расскажем здесь о некоторых, самых главных, на наш взгляд, таких правилах. Перед тем как начать, отмечу, что все приведенные ниже рекомендации даны через призму доказывания в рамках потенциальных будущих судебных споров и с учетом личной профессиональной практики.

Как говорил один известный политический деятель: взаимное недоверие лучшая основа для сотрудничества.

Вступая с кем-то в правоотношения, исходите из здорового недоверия, то есть относитесь скептически к тем сведениям и документам, которые вам предоставляет ваш потенциальный контрагент: они подлежат проверке.

Данный совет является универсальным, одним из самых главных при подготовке любой сделки. Например, перед тем как заключить договор найма помещения не пренебрегайте следующими действиями:

Базовый Due Diligence занимает не так много времени, может быть осуществлен даже не юристом и способен снять многие будущие юридические проблемы или минимизировать соответствующие риски.

Более подробный разбор темы Due Diligence вы можете посмотреть, ознакомившись с нашей специальной статьей.

Другим важным правилом является соблюдение (по возможности) простой письменной формы договора.

На практике большинство сделок совершается в устной форме и это, в целом, является нормой. Но в ряде случаев лучше не пренебрегать письменными договорами.

Необходимо понимать, что письменная форма не обязательно подразумевает под собой многостраничный, сложный для составления и восприятия документ. Достаточно лишь фиксировать самые существенные условия, которыми, как правило, всегда являются:

При этом данные условия вы можете зафиксировать хоть на салфетке. Оптимальным вариантом для многих ситуаций будет обмен электронными сообщениями (по электронной почте или в любом мессенджере), содержащими существенные для сторон условия сделки. В данных случаях простая форма договора (с некоторыми оговорками) будет считаться соблюденной.

В эпоху электронного документооборота мы рекомендуем сторонам включать в тексты договоров условия о том, что все юридически значимые сообщения (включая акты об оказанных услугах, акты сдачи-приемки, заявления о расторжении договора, проекты дополнительных соглашений, претензии и пр.) могут направляться:

Данные адреса, номера, а также ФИО лиц также укажите в договоре.

Следование данному правилу позволит существенно снизить издержки и сократить временные затраты на коммуникации в рамках исполнения сделки. И, что не менее важно, сделать такие коммуникации «легальными», иными словами вашему контрагенту будет сложнее доказывать, что он не получал какие-то ваши юридически значимые сообщения или не являлся их адресантом.

Одним из базовых правил является, назовем его так, - «деньги на документы». Если вы передаете какое-то имущество, в том числе деньги, то взамен ваш контрагент обязан выдать вам расписку или удостоверить факт получения им такого имущества иным образом, например, путем оформления акта приема-передачи. И наоборот, если вы выдаете расписку или оформляете акт приема-передачи, то взамен получаете имущество.

Например, вы предоставили лицу деньги взаймы. В обязательном порядке требуйте составления заемщиком рукописной расписки, оригинал которой храните у себя вплоть до возврата в полном объеме суммы займа.

Другая ситуация: после окончания срока действия договора найма жилого помещения – вы передаете (возвращаете) объект недвижимости наймодателю. В целях фиксации факта возврата, а также состояния помещения в этот момент – оформляйте акт приема-передачи.

Резюмируя, фиксируйте наиболее важные обстоятельства в рамках ваших правоотношений.

Следование этому правилу существенным образом облегчит доказывание обстоятельств заключения, исполнения и прекращения обязательств в случае возникновения спора между сторонами.

Данное правило является подвидом предыдущего. Зачастую недостаточно фиксации как такого факта передачи имущества (денег) и суммы – необходимо указывать в рамках какого договора (обязательства) такая передача совершается.

Если вы совершаете платеж в наличной форме – указывайте в расписке реквизиты договора. Например, если вы возвращаете деньги по договору займа, напишите: «возврат суммы основного долга, а также процентов по договору займа №___ от ____».

Аналогичным образом, если вы платите в безналичной форме – в комментарии к платежу также называйте основание такой транзакции. Например, вы сделали предоплату за строительные работы: «авансовый платеж по договору подряда №___ от ____».

В ряде случаев неуказание основания может повлечь не только путаницу (в случае, если между сторонами одновременно заключен целый ряд договоров), но и поставить под сомнение саму договорную конструкцию. Например, передача наличных денег взаймы без корректно составленной расписки (необходимо указание на то, что деньги передаются именно по договору займа – то есть на возвратной основе), может квалифицироваться судами не как заключение договора займа, а как дарение или исполнение в рамках иных договоров.