Суд в Москве отправил под арест основателя МФО «Домашние деньги» Евгения Бернштама

Его обвиняют в мошенничестве.

Кузьминский районный суд Москвы отправил под арест основателя микрофинансовой организации (МФО) «Домашние деньги» Евгения Бернштама. Об этом пишут «Ведомости» со ссылкой на пресс-службу суда.

Бернштам будет находиться под стражей 16 дней — до окончания предварительного следствия. Согласно карточке дела, он обвиняется в мошенничестве в особо крупном размере.

Дело против Бернштама возбуждено за сделки 2012 года, рассказал Forbes его адвокат Вадим Богдан. Следствие подозревает, что Бернштам ввел нескольких вкладчиков в заблуждение и заключил с ними договоры, по которым компания не смогла расплатиться.

Богдан отметил, что деньги вкладчикам должна компания, а не его доверитель. Сторона защиты отрицает обвинения и намерена обжаловать арест.

«Домашние деньги» основана в 2007 году, в реестр микрофинансовых организаций компания была включена в 2011 году. Компания работала по образцу британской Provident Financial, которая выдавала кредиты на дому через агентскую сеть, писало Frank RG.

Кредиты «Домашних денег» выдавали агенты, офисов и отделений у компании не было. Решение принималось по системе визуального скоринга — оценке заёмщика по его внешнему виду и манере общения. Эти же агенты затем собирали долги.

В 2012 году «Домашние деньги» вышла на рынок облигаций и начала привлекать средства инвесторов. По данным Frank RG, в разное время в компанию вкладывались экс-предправления «МДМ-Банка» Тимур Авдеенко, совладелец «Руссобанка» Павел Типикин и другие банкиры и бизнесмены.

МФО работала в большинстве российских регионов и была одним из лидеров сферы микрокредитования в стране, отмечает Forbes. По данным на апрель 2018 года, объём выданных компанией займов превышал 30 млрд рублей.

Падение «Домашних денег»

Бизнес-модель «Домашних денег» в России оказалась несостоятельной — заёмщики часто не возвращали деньги, отмечает Frank RG. Согласно отчётности компании по МСФО за 2016 год, у организации было просрочено 82% займов. В 2017 году компания финансовые показатели не раскрывала.

В апреле 2018 года «Домашние деньги» отказалась выкупать облигации на 840 млн рублей из выпуска общим объемом 1,25 млрд рублей. Компания объяснила, что оценивает эти инвестиции как спекулятивные. В июле МФО допустила ещё один технический дефолт.

В августе 2018 года Агентство по страхованию вкладов (АСВ) запустило процесс банкротства компании: она задолжала банкам под его управлением 3,25 млрд рублей. Тогда же АСВ подало ещё один иск о банкротстве — против Бернштама.

Кроме того, в августе 2018 года Центробанк исключил «Домашние деньги» из реестра микрофинансовых организаций. Регулятор обвинил компанию в нарушении запрета на привлечение средств физлиц и индивидуальных предпринимателей, нарушении нормативов по максимальному размеру риска на одного заёмщика и на аффилированных лиц и нарушении других требований законодательства в течение года. Также ЦБ внёс Бернштама в базу лиц с неудовлетворительной деловой репутацией.

В начале 2019 года московский арбитраж признал обоснованным иск АСВ и начал процедуру банкротства в отношении Евгения Бернштама. Рассмотрение дела по существу назначено на 9 июля 2019 года.

Добавлено 09.07.2019: Суд признал банкротом Евгения Бернштама и запустил процедуру реализации его имущества.

В отношении «Домашних денег» введена процедура наблюдения, заседание о признании компании банкротом было назначено на 27 августа 2019 года. В феврале «Коммерсантъ» писал, что всего МФО должна инвесторам около 10 млрд рублей, большую часть — физлицам.

#новость #домашниеденьги