Банки должны будут проверять и приостанавливать транзакции, а если деньги переведут даже несмотря на сведения о мошенническом счёте — их придётся вернуть.
Банки должны будут проверять и приостанавливать транзакции, а если деньги переведут даже несмотря на сведения о мошенническом счёте — их придётся вернуть.
Одна вода - "подозрительные операции", "признаки мошенничества".
А конкретно нельзя в законе прописать какие именно операции подозрительные и какие именно признаки являются мошенническими? Или как это будет решаться? Бред какой-то.
Если хорошо подумать начинание хорошее. Когда ты точно знаешь что мошенники украли у тебя деньги и продолжают красть у других и ты ничего не можешь сделать кроме как "идти в суд" это не приятно. Было бы здорово если бы можно было решать это быстро через банк. И критерии тоже можно придумать грамотные, но блин, есть ощущение что в законе так и останутся "подозрительные операции с признаками мошенничества". В этом случае уж лучше оставить все как есть.
Уже остались, к сожалению. Тут основная идея переложить ответственность на банк, вместо того, чтобы менты искали этих мошенников.
Это аналог 115-ФЗ, теперь для ФЛ. А в 115-ФЗ прямо прописано то, что критерии скрининга банк не имеет права разглашать. Оно конечно здраво. Но будет период в год-два когда с переводами будет полнейший капец. Правда мошенники - это ад, пенсионеров разводят люто. У меня вон папу развели((.