МТС Банк спас 320 млн рублей клиентов от мошенников с начала года
МТС Банк за первые пять месяцев 2024 года предотвратил мошеннических операций на общую сумму – 320 млн рублей.
Применение кросс-канальных систем антифрода и бдительность сотрудников МТС Банка позволили снизить в первом квартале 2024 года долю кредитов, оформленных под воздействием злоумышленников, на 68% по сравнению с четвертым кварталом 2023 года.
МТС Банк наблюдает активизацию мошенников в офлайн-каналах, когда потенциальную жертву ”уводят” из онлайна в банковские офисы. Таким образом, злоумышленники пытаются обойти системы антифрода − программные комплексы для предотвращения мошеннических онлайн-транзакций. Если в четвертом квартале 2023 года 90% мошеннических действий проходили в онлайн-каналах, то, начиная с января 2024 года, тенденция поменялась, и сейчас их доля занимает около 50%. Остальные случаи распределяются по физическим каналам, где банковские сотрудники являются ключевым инструментом предотвращения хищения средств клиентов.
Так, недавно благодаря бдительности сотрудницы МТС Банка удалось уберечь жительницу Уфы от кредита, к которому ее склоняли мошенники. Злоумышленник позвонил через мессенджер и представился сотрудником одного из российских банков. В ходе беседы мошенник напугал женщину, что на ее имя пытаются оформить кредит и дал инструкцию по дальнейшим действиям. Женщина пришла в отделение МТС Банка, чтобы снять наличные средства с ранее оформленного в другом банке кредита и положить их на «безопасный счет». Сотрудницу уфимского офиса МТС Банка насторожило поведение женщины. Она задала уточняющие вопросы, которые помогли понять, что клиент находится под влиянием мошенников, а затем вызвала полицию.
В результате профессиональных действий сотрудника МТС Банка денежный ущерб клиенту и банку не причинен. За проявленную бдительность, неравнодушие и оказание содействия органам внутренних дел главный клиентский менеджер МТС Банка Карина Кузьмина получила благодарственное письмо от имени начальника Управления МВД России по городу Уфе.
МТС Банк уделяет особое внимание проблеме мошенничества методами социальной инженерии. Достичь заметных результатов в ее решении банку помогает совокупность мер. Обучение сотрудников своевременно распознавать, что клиент находится под влиянием третьих лиц. Внедрение сервисов сотовых операторов, которые позволяют выявлять нетипичную активность абонента и использовать данные для принятия решения по заявке или транзакции. Скоринговые модели, направленные на выявление жертв социальной инженерии.
В МТС Банке внедрена современная кросс-канальная система антифрода. Ее алгоритмы отслеживают все подозрительные операции как в физических, так и в онлайн-каналах. Мониторинг работает в круглосуточном режиме.
Однако одной из главных мер по защите денежных средств остается бдительность самих клиентов. МТС Банк напоминает основные правила финансовой безопасности. Их соблюдение обеспечит сохранность денежных средств на счетах клиентов.
Злоумышленники, как правило, представляются по телефону сотрудниками банков, бюро кредитных историй, операторов сотовой связи, полиции, Банка России и т.д. Они используют в разговоре следующие сценарии запугивания: кто-то якобы оформил на вас кредит или прямо сейчас списывает все денежные средства с банковского счета, ваш родственник попал в беду, например, сбил на пешеходном переходе человека, кто-то ошибочно перевел крупную сумму на ваш счет и надо ее вернуть, истек срок действия SIM-карты или банковской карты и необходимо продлить и т.д.
Топ-3 правила безопасности при разговоре по телефону и мессенджеру:
- Не сообщайте никому, в том числе сотрудникам банка: короткие коды из SMS, которые приходят только вам на телефон для подтверждения операции; трехзначный CVV/CVC код на обороте карты; любые личные данные в виде логинов и паролей от сервисов, интернет и мобильного банка.
- Если звонит неизвестный по телефону или в мессенджере с необычным запросом, перезвоните в банк самостоятельно по номерам телефонов, которые указаны на официальном сайте банка или в мобильном приложении. Мошенники могут подделывать номера телефонов компаний только для исходящих вызовов.
- Не открывайте и не скачивайте файлы, не переходите по ссылкам от неизвестных источников в электронной почте, мессенджерах и SMS-сообщениях.
Более подробно узнать о правилах финансовой безопасности и пройти проверочный тест можно на сайте МТС Банка по ссылке.