Как экономя миллионы, теряют миллиарды $

Умение видеть риски, слабые места, слепые пятна – малопонятный для рынка тип ценности – предотвращённые потери, очень высокой ценности. Очень.

Но большинством ценность не считывается как «немедленная польза»: живут в сценарии «пока всё нормально» и ещё не столкнулись с последствиями.

И только когда происходит потеря, это же самое умение мгновенно становится очевидным и ценным.

Это же умение напрямую связано с другим:

- увеличение дохода

- ускорение

- масштаб

По факту это экономичнее, чем:

- снижение риска

- предотвращение потерь

- «ничего не произошло, потому что мы учли заранее»

Надо быть особого ума.

Несколько примеров, задокументированы и обсуждались официально.

1. Equifax, киберриск

Что произошло: утечка данных 147 млн человек.

Причина: неустановленное обновление безопасности (известная уязвимость),

стоимость устранения заранее: десятки–сотни тысяч $ (оценки экспертов), фактические потери: $1.4 млрд+

Источник: отчёты компании и расследования Конгресса США.

Суть: риск был известен и дешёв в устранении.

2. BP, промышленный риск

Что произошло: авария на нефтяной платформе.

Причина: экономия на безопасности и процедурах,

стоимость профилактики: миллионы долларов, итоговые потери: $60 млрд+

Суть: попытка «сэкономить» на рисках перешла в крупнейший убыток в отрасли.

3. Boeing, риски инженерный и репутации

Что произошло: проблемы с системой MCAS, две катастрофы.

Причина: ускорение разработки и недооценка рисков,

потенциальная стоимость более тщательной проверки: миллионы,

фактические потери: $20 млрд+

Суть: ускорение без учёта рисков вышла в прямые и репутационные потери.

4. Lehman Brothers, финансовые риски

Что произошло: крах банка.

Причина: игнорирование системных рисков и перегрузка активами,

возможное снижение риска: пересмотр портфеля, ликвидности,

итог: $600 млрд активов утрачено

Суть: риск был системный и и кумулятивный (накапливался).

5. FTX, корпоративное управление

Что произошло: крах криптобиржи.

Причина: отсутствие контроля, смешение средств,

стоимость нормальной структуры и аудита: миллионы,

потери: $8–10 млрд+ средств клиентов

Суть: базовые принципы управления рисками проигнорированы.

6. Volkswagen, риск госнадзора

Что произошло: манипуляции с выбросами.

Причина: попытка обойти требования,

стоимость соблюдения стандартов: выше, но доступно

штрафы и убытки: €30 млрд+

Суть: обход правил вылилось в краткосрочную выгоду и обернулся долгосрочными потерями.

Общая картина по всем кейсам

Повторяется одна и та же модель:

- риск был известен или предсказуем

- стоимость его учёта – управляемая

- решение не принято

- потери кратно выше

На этих кейсах видно:

– на предотвращение сэкономили миллионы

- получили миллиарды потерь

Ценность «ничего не произошло»на практике стоит дороже,чем «давайте быстро заработаем и разберёмся потом».

Что вам делать с вашими активами, капиталом – решать вам. Но мне было бы интересно узнать ваши выводы.

С 2003 года на стороне капитала.

sciоksanа@scioksаnа.ru,

Для защиты от спама почта написана с кириллицей, поэтому не копируйте, напишите полностью латинским.