Смотрите «Дом Дракона» 22 августа в подписке Плюс Мульти с Амедиатекой на Кинопоиске
«Дом Дракона»
Смотрите в подписке Плюс Мульти с Амедиатекой на Кинопоиске
Доступно на Кинопоиске по Подписке Плюс Мульти с Амедиатекой или при наличии Доп. опции "Амедиатека". Условия: clck.ru/FMQND.
Доступно на Кинопоиске по Подписке Плюс Мульти с Амедиатекой или при наличии Доп. опции "Амедиатека". Условия: clck.ru/FMQND.
18+

Как потерять миллион за час (на самом деле нет) или IPO по-рассеянски

Привет! Меня зовут Анатолий, я занимаюсь инвестированием с начала 2019 года (это еще когда пандемии не было, помните?), имею статус квалифицированного инвестора, а с сентября веду telegram-канал в формате личного эксперимента Миллион за 365 дней где делюсь своим опытом, мыслями и сделками с новичками трейдинга.

Всё это я рассказал, не потому что хотел похвалиться или прорекламировать канал (хотя конечно будут рад новым подписчикам), а чтобы показать, что я понимаю как устроен фондовый рынок, как работает брокер и что вообще происходит :)

Несмотря на свой не нулевой опыт с тем, что произошло в пятницу 5 ноября я еще не сталкивался и более того, не слышал о таких случаях, поэтому и решил написать данный материал, чтобы рассказать как бывает и возможно уберечь вас от потенциальных финансовых потерь.

Итак, в пятницу 5 ноября было IPO компании Циан, размещение происходило вечером в районе 19 часов по Москве. Несмотря на то, что скептически отношусь к IPO российских компаний, взять хотя бы IPO Mail Group (а ныне VK Group), Обувь России или так и не состоявшееся IPO Делимобиль из-за недостатка спроса, в Циан я все же поверил и решил участвовать небольшой, относительно объема портфеля, суммой в 50 000 рублей.

Оставил предварительную заявку, а в пятницу в 18:57 получил SMS от брокера об аллокации в 30%:

Я порадовался тому, что размещение вероятно будет успешным (об этом говорит неполная аллокация), после чего открыл приложение Тинькофф.Инвестиции, чтобы посмотреть в режиме онлайн за происходящим.

Если вы уже участвовали в IPO то знаете, что в момент старта торгов и первые минут 20-30, а то и час, всё максимально глючит и не отражает ни реальную стоимость бумаг в портфеле, ни текущую стоимость — в целом это известная проблема и не вызывает недоумения.

Но в этот раз я столкнулся с кое-чем другим, а именно: текущая стоимость моего портфеля упала примерно на 16-17 тысяч долларов. Могу сказать, что это достаточно любопытное ощущение, увидеть своими глазами, как буквально за час исчез миллион рублей. Адреналин выделяется ничуть не хуже, чем при занятиях экстремальными видами спорта, а пульс как при хорошем забеге.

Первым делом я подумал о том, что настала та самая «коррекция», которую все «пульсята» ждут ещё с конца лета или случилось, что-то в лучших традициях «Бойцовского клуба»:

Но пробежавшись взглядом по основным бумагам никаких просадок я не заметил, более того, общий рост стоимость за день был положительным, что вводило уже совсем в недоумение.

Ответ нашелся достаточно быстро, но это был тот вид ответов, который вызывает больше вопросов:

Каким-то образом на брокерском счете USD образовался минус в размере 16 тысяч долларов, то есть как раз на ту сумму на которую уменьшилась текущая стоимость портфеля.

Первым делом, я проверил последние операции, чтобы исключить возможность того, что я случайно или по невнимательности сам не купил каких-либо активов на данную сумму — это конечно маловероятно (не заметить покупку на 16 тысяч долларов достаточно сложно), но лишний раз убедиться в том, что проблема не в тебе самом всегда стоит. Как и ожидалось, в последний операциях по всем счетам так не было найдено объяснений откуда появился такой минус.

Только убедившись в том, что проблема не с бумагами и не в результате моих действий — обратился за помощью в поддержку. Так как это был вечер пятницы, да ещё и режим нерабочих дней (чтобы это не значило) персонального менеджера уже не было на месте и ответы мне писали максимально бесполезные и не по теме:

Еще 2-3 раза я пытался объяснить, что я не делал покупки на 16 тысяч, что я понимаю как работает маржинальная торговля и что я контролирую процесс, но в итоге все свелось к тому, что обращение приняли и обещали разобраться.

За время этой достаточно бесполезной переписки наконец пришло push-уведомление о том, что в рамках IPO Циан я стал владельцем 14 акций на сумму около 16 тысяч рублей и начала отображаться текущая оценка данных бумаг (при этом как видно на скрине цена покупки пока так и не отображается, это как раз тот самый баг во время старта IPO о котором писал выше):

Совпадение? Не думаю. Хоть это и звучит невероятно, но судя по всему, брокер заблокировал на IPO Циан сумму в долларах, а не рублях ¯ \ _ (ツ) _ / ¯

В этот момент я еще раз порадовался, что решил зайти на небольшую сумму и что случилась аллокация в 30%. Потому, что скажем в случае если бы я зашел на 200-300 тысяч рублей, а брокер заблокировал эту сумму в долларах, то такой минус вероятно привел бы к маржин коллу и потере всего портфеля. Перспектива мягко говоря неприятная.

Наконец в 20:34 (то есть спустя полтора часа) отобразилась операция по покупке 14 акций Циан на сумму 15 947 рублей:

И в это же время вернулось корректное отображение USD счета:

То есть, дикое предположение об ошибочном блокировании долларов вместо рублей оказалось верным.

Я снова написал о своих предположениях в поддержку, но в ответ подключился опять новый оператор, который снова ничего не понимает и отвечает по стандартному скрипту:

Итого незабываемый новый опыт:

1. Порядка 2 часов разборов, которые по факту не к чему так не привели, кроме обещаний разобраться — достаточно негативный опыт.

2. Осознание того, что из-за бага брокера можно было словить маржин колл на ровном месте — достаточно неприятное ощущение и потеря доверия к брокеру.

3. Ну и не такой большой минус, но всё же имеющий место быть. Из-за того, что не было понятно что происходит, я решил приостановить все сделки и не вошел в те бумаги, которые планировал и сегодня полученный профит с некупленных в пятницу бумаг был бы больше:

При этом есть ощущение, что всё могло бы закончиться и гораздо хуже.

Поэтому будьте внимательны, даже там где казалось бы всё должно работать как часы всё равно возможны подводные камни.

P.S. Ну хотя бы IPO успешное +11%, хотя сумма и не существенная:

P.P.S. На момент написания данного материала, объяснений, извинений, компенсаций от брокера так и не поступило.

0
8 комментариев
Написать комментарий...
Тинькофф Инвестиции

Здравствуйте.

При участии в IPO мы блокируем сумму, на которую клиент планирует приобрести бумаги. Разберем, что случилось в вашем случае с долларовой секцией счета, и вернемся с подробностями.

Ответить
Развернуть ветку
Anatoliy Dubenchak
Автор

Естественно блокируете, только блокировать должны были 17 тысяч рублей, ну максимум 50 тысяч рублей (на такую сумму я делал заявку), а заблокировали 17 тысяч долларов.

Разобраться и вернуться с информацией мне обещали ещё в пятницу :) по итогу до сих пор не вернулись и в чате с "Премиум персональным менеджером" тоже тишина.

Ответить
Развернуть ветку
Тинькофф Инвестиции

Анатолий, вина в ситуации наша. Извините, что заставили вас беспокоиться.

По техническим причинам у вас неправильно отображался баланс долларовой секции брокерского счета. Мы нашли и исправили эти причины примерно в течение часа. В консультациях сотрудники не смогли правильно объяснить в чем дело - это не было связано ни с маржинальным кредитованием, ни с аллокацией. Работу над ошибками уже провели и учли ситуацию на будущее. Станем лучше!

Нам правда жаль, что так вышло. Свяжемся с вами, чтобы обсудить компенсацию.

Ответить
Развернуть ветку
Anatoliy Dubenchak
Автор

Ситуацию в итоге уладили, причины сбоя пояснили, уверили, что в случае любых проблем, в том числе маржин колла, решением было бы в сторону клиента (то есть меня).

Ну и небольшую компенсацию за "моральный ущерб" так же сделали. Мелочь, но приятно. Еще бы это всё работало ДО статьи, а не ПОСЛЕ — было бы идеально.

Спасибо!

Ответить
Развернуть ветку
Тинькофф Инвестиции

Мы стараемся всегда вставать на сторону клиента, если это возможно. Рады, что смогли придти к решению этой ситуации 😇

Ответить
Развернуть ветку
Владислав Иванов

Интересно, признаете вы свою ошибку или попытаетесь выкрутиться)

Ответить
Развернуть ветку
Алексей Илларионов

Давно хотел поучаствовать в IPO, но никак не мог понять возможных выгод, и не понимаю до сих пор.
Я же всё правильно понимаю? Количество акций компании даётся в размере аллокации, тоесть в случае с цианом вышло 30%, и из 50тыс вложенных вы получили акций на жалкие 17к, остальное просто сгорело?
Или я что то упускаю, ведь иначе это совершенно не имеет смысла, так как бывают аллокации и на 10 и на 5%

Ответить
Развернуть ветку
Anatoliy Dubenchak
Автор

Остаток не сгорает, а возвращается на счет конечно же.

То есть я сделал заявку на 50 000 рублей. Так как желающих было много (это хороший знак), то одобрили всем только 30% от их заявок. Все остальные деньги вернулись на счет.

В целом можно было попробовать купить и на старте торгов, но бывает так, что цена улетает сразу вверх, а так как в этот период торги идут не особо стабильно можно попасть в неприятную ситуацию. Тут всё зависит от спроса на бумагу и активность торгов.

В целом конкретно с Цианом лично у меня всё закончилось хорошо, я продал всё что было на самом пике с профитом около 10% и успешно про них забыл :)

Ответить
Развернуть ветку
Читать все 8 комментариев
null