Хотите привлечь инвестиции в свой бизнес, но не знаете какую доходность предложить инвестору и как ее посчитать? – Разобрал этот вопрос на примере реального проекта в статье.
Привет, меня зовут Егор. Я строю системы привлечения инвестиций и веду блог, в котором отвечаю на вопросы подписчиков, делюсь инструментами и провожу разборы.
Один из подписчиков моего блога задал мне вопрос:
Здравствуйте!
Как рассчитать доходность годовых в% для инвесторов?
* * * * * * * * * *
Отвечу на этот вопрос примером работ с одним клиентом, где мы сформировали предложения для инвесторов с нуля. С этим проектом мы работали в 2022 году, сейчас цены могут отличаться от приведенных ниже.
Важно – с этим клиентом мы работали в формате брокеров и получали оплату по факту привлечения инвестиций.
Вводные по клиенту:
– Потребительский кооператив, занимается поставками запчастей для завода,
– Завод производит тяжелую прицепную технику,
– Пробовали сами привлечь инвестиции, не получилось,
– Материалов для привлечения не было,
– Не знали что предложить инвесторам.
Задачи:
– упаковать инвест-предложение для инвесторов,
– настроить входящий поток инвесторов и отдел продаж для работы с ними,
– привлечь от 6.000.000 рублей за три месяца, для пополнения оборотных средств и увеличения производства на 3 трала за два месяца.
* * * * * * * * * *
Математика.
Инвестор инвестирует 2.000.000 рублей, плюс клиент завода делает предоплату 5-30%. Итого за эти деньги покупают запчасти и металл для производства трала.
Трал производят за два месяца, маржинальность составляет 20% от тела инвестиций, получается за один месяц средний доход 10%.
Значит инвестору можем заплатить половину от дохода, а это 5% в месяц или 60% годовых. Обратите внимание – мы можем ежемесячно делать выплаты инвесторам.
* * * * * * * * * *
Анализ конкурентов.
Открываем инвест-площадки и смотрим релевантные предложения. В нашем случае это инвестиции в производство, заводы и потреб. кооперации.
Видим, что средняя доходность предлагают от 24 до 60% годовых.
Звоним, от имени инвестора, самым релевантным конкурентам и получает офферы. Обращаем внимание на гарантии, юридическую сторону, доходность и частоту выплат.
* * * * * * * * * *
Продуктовая матрица.
В ней учитываем сумму инвестиций и условия которые мы готовы дать инвестору. Задача мотивировать инвестора заходить в проект на большую сумму.
Собрав данные делаем продуктовую матрицу:
– до 1.000.000 – 36% годовых, ежемесячные выплаты.
– от 1.000.000 до 2.000.000 – 42% годовых, ежемесячные выплаты.
– от 2.000.000 – 48% годовых, ежемесячные выплаты и договор поручительства от завода.
Планировали провести серию раундов, с помощью чего снизить доходность инвестора до вилки 24-36% годовых, за счет проработки репутации и юр. части.
Резюмирую, чтобы рассчитать годовую доходность для инвестора нужно:
– посчитать математику вашего бизнеса и понять сколько вы максимум можете платить инвестору,
– сделать конкурентный анализ и понять что сейчас рынок предлагает инвестору,
– свести данные в таблицу и получить ответ на свой вопрос.
* * * * * * * * * *
Ваш вопрос по привлечению инвестиций можете задать мне в телеграм → https://t. me/roshchupkin_blog – Большая синяя кнопка в закрепе.
До 2кк получается нет вообще никаких гарантий для инвестора? Судя по вариантам в статье
Есть. Договора займа выступают гарантией, а вот залога нет.
договор по сути только обязует компанию вернуть средства инвестору. Но не является гарантией, ведь все имущество может быть заложено и распродано в случае банкротства
Верно, Павел.
Согласен с вами, юридическая практика подтверждает ваши слова.
Смотря кому деньги даете.
И на 2 млн можно и нужно залог оформлять. Естественно с коэффициентом 2. Чтобы пока суд да дело не сильно просела реальная стоимость залога.
Да, в наших реалиях сейчас и х3 можно найти предложение
Я говорил про отношение стоимости залога и суммы займа, а не о доходности инвестиций
Я про тоже.
Сейчас есть варианты, где инвестируешь 300.000, в залог получаешь квартиру за 900.000 рублей.
Получается залог в х3 раза перекрывает сумму инвестиций
Поделитесь опытом, как менеджеров собрать для привлечения инвестиций
Поделюсь в одной из следующий статей, можете задать все интересующие вас вопросы в моем блоге тг – ссылки на него в самой статье.
Знаю Егора почти 9 лет, он точно знает как привлекать инвестиции
Спасибо)
Я даже помню, как мы с вами познакомились.
А вы знаете как привлекать инвестиции?
Она пока только знает, как зарегистрироваться и написать хвалебный комментарий =)
Логично и соблазнительно для инвестора привлекать его деньги именно в производство=в то, что можно пощупать "за мои деньги".
И наверное, сравнительно легко по приведенной схеме.
А вот есть ли у вас опыт=вИдение: как привлечь деньги в создание системы сбыта (реклама, отдел продаж) когда производство простаивает в отсутствие продаж?
Борис.
У меня был опыт привлечения 1 млрд.+ рублей в цифровые товары, поэтому отвечая на ваш вопрос – да, можно, если правильно упаковать и позиционировать привлечение инвестиций для инвестора.
В привлечение инвестиций, как и в жизни – все хотят работать с сильными, а не с слабыми.
а если есть готовый продукт "онлайн галлерея для художников" с 15 000 пользователей и 14 000 работ - как посчитать, сколько можно инвестиций привлечь или просто продать проект? Может подскажете?
На такие вопросы, я обычно задаю свой – а сколько нужно?
Всегда отталкиваюсь от задачи инвест-проекта.
Интересная статья, подписался
Скорее всего вы один из тех, кто увидел сторис с анонсом в тг.
Спасибо.
Да, я из вашего блога вашего
Комментарий удален автором поста
Годненько всё разложил, тут другой вопросик, где менеджеров взять для привлечения?)
Отличный вопрос.
На эту тему тоже думаю написать статью.