ТОП 5 Банков для работы на маркетплейсах
В мире онлайн-торговли, где маркетплейсы стали доминирующим каналом продаж, выбор подходящего банка для вашего бизнеса - это не просто формальность, а стратегический шаг, влияющий на эффективность и стабильность вашего дела. Почему же выбор банка для селлера маркетплейса так важен? Всё дело в том, что через расчетный счет проходят все финансовые операции вашего бизнеса: поступление средств от продаж, оплата поставщикам, налоги, заработная плата сотрудников и многое другое.
При составлении списка лучших банков для ИП и ЮЛ, работающих на маркетплейсах мы учитывали пять основных факторов:
репутация банка и его финансовая стабильность
тарифные сетки
удобство онлайн-сервисов
специальные предложения для онлайн-торговли
пакеты дополнительных услуг
Надежный банк крайне важен для бизнеса, ведь от него зависит скорость проведения операций и безопасность ваших денежных средств. Правильный выбор позволит вам сосредоточиться на развитии продаж, не отвлекаясь на банковские вопросы. В нашем рейтинге – проверенные варианты для успешной работы на маркетплейсах.
Финансовых организаций довольно много, однако среди продавцов на различных онлайн-площадках особой популярностью пользуются 5 банков: Модульбанк, Банк Точка, Банк Бланк, Альфа Банк и ВТБ.
Данные банки предлагают различные условия и выгоды для своих клиентов, однако всех их объединяет одно – упор на работу с бизнесом, именно поэтому перечисленные банки очень ориентированы на взаимодействие с ИП и юридическими лицами. Также эти финансовые организации больше рассчитаны на дистанционную работу, что во многом упрощает взаимодействие с клиентами – селлерами маркетплейсов, которые проводят транзакции онлайн.
Стоит учесть, что для торговли на онлайн-площадках прежде всего необходимо зарегистрировать юридическое лицо или ИП. Все банки из нашего списка могут зарегистрировать организацию или ИП бесплатно за клиента, избавив его от этих забот и необходимости в уплате государственной пошлины.
Перед тем, как описать детали тарифов каждого банка из нашего рейтинга Топ 5 банков для селлеров, расскажем подробнее, как мы составляли данный рейтинг, и почему именно эти 5 банков попали в него.
А если времени или желания на изучение критериев нет, то можно сразу перейти к рейтингу.
При составлении рейтинга мы рассматривали ряд критериев выбора банка для успешной работы на маркетплейсах, среди которых:
Надежность банка и его репутация
Репутация банка -это один из ключевых факторов. Проверьте, насколько банк стабилен и надежен. Узнайте отзывы других клиентов и рейтинг банка на независимых ресурсах.
Обратите внимание на следующие аспекты:
Финансовая стабильность: обратите внимание на рейтинг банка, его историю, уровень капитализации. Надежный банк должен быть устойчивым к финансовым потрясениям и предлагать гарантию сохранности ваших средств.
Отсутствие проблем с СБП (Системой Быстрых Платежей): СБП - это ключевая система для удобных и быстрых платежей. Проверяйте, работает ли банк со СБП стабильно, без сбоев и проблем с подключением.
Лицензия ЦБ РФ: обязательно убедитесь, что у банка есть действующая лицензия Центрального банка РФ. Это гарантия законности и безопасности ваших денежных средств.
История банка: оцените историю банка, чем дольше банк на рынке, тем больше доверия он вызывает.
Проверьте финансовые показатели банка: стабильные прибыли и низкий уровень проблемных кредитов свидетельствуют о надежности.
Комиссии и тарифы
Комиссии и тарифы могут существенно повлиять на ваш бизнес. Изучите, какие комиссии банк взимает за основные операции:
Обслуживание счета: сравните тарифы на ведение расчетного счета, комиссию за переводы, снятие наличных, платежи по СБП, использование онлайн-сервисов. Ищите банк с прозрачной системой тарифов, без скрытых платежей и комиссий. Также обратите внимание на следующие тарифы:
Процентные ставки по депозитам: если вы планируете накапливать средства на счете, выбирайте банк с привлекательными процентными ставками по депозитам.
Программы лояльности: обратите внимание на программы лояльности, бонусные баллы, кэшбэк, которые могут существенно сократить ваши расходы.
Пакетные решения, дополнительные услуги и партнерские программы.
Онлайн-банкинг
Для работы на маркетплейсах важно иметь доступ к удобному и функциональному онлайн-банкингу. Обратите внимание на следующие аспекты:
Интерфейс: онлайн-банкинг должен быть интуитивно понятным и удобным в использовании.
· Функционал: проверьте наличие необходимых функций, таких как интеграция с бухгалтерскими программами и маркетплейсами.
Мобильное приложение: современное мобильное приложение - это необходимость для удобной работы с финансами. Оно должно быть интуитивно понятным, быстродействующим, с широким функционалом - от просмотра баланса и истории операций до оформления платежей и управления счетами.
Личный кабинет: удобный личный кабинет в интернет-банке - это неотъемлемая часть успешной работы. Проверьте, как легко в нем осуществить операции, отслеживать выписки, консультироваться со службой поддержки.
API-интеграции: для автоматизации бизнес-процессов используйте API-интеграции, чтобы связать банковский счет с платформами маркетплейсов и бухгалтерскими программами.
Поддержка и обслуживание клиентов
Качественная поддержка и обслуживание клиентов - это еще один важный критерий при выборе банка:
Круглосуточная поддержка: узнайте, предоставляет ли банк круглосуточную поддержку по телефону и онлайн.
Личный менеджер: наличие персонального менеджера может значительно упростить решение возникающих вопросов.
Оперативность: оцените, насколько быстро банк реагирует на запросы и решает проблемы клиентов.
Специальные Предложения для Онлайн-торговли
Интеграция с платформами маркетплейсов: удобство интеграции с Яндекс.Маркет, Wildberries, Ozon, и другими популярными платформами. Проверяйте, есть ли у банка готовые решения для приема платежей и вывода средств с маркетплейсов.
Онлайн-кредитование: для увеличения оборота и расширения бизнеса важно иметь доступ к кредитованию. Проверьте условия кредитования, процентные ставки, возможность получения кредита онлайн.
Дополнительные сервисы: обращайте внимание на сервисы, которые могут быть полезны для вашего бизнеса - например, онлайн-касса, электронная подпись, сервисы бухгалтерии, страхование бизнеса.
Пакеты дополнительных услуг
Некоторые банки предлагают дополнительные услуги, которые могут быть полезны для предпринимателей:
Консультации: важно иметь возможность получить бесплатные или платные консультации от специалистов банка по вопросам юридического сопровождения, бухгалтерского учета, налогообложения.
Обучающие программы: проверьте наличие у банка обучающих программ по работе с маркетплейсами, финансовому менеджменту, бизнес-планированию.
Партнерские программы: дополнительные преимущества от сотрудничества с банком - например, скидки на логистические услуги, маркетинговые инструменты, программы лояльности от партнеров банка.
Итак, тадам, наш рейтинг ТОП-5 Банков для работы на маркетплейсах, основываясь на обозначенных пунктах оценки:
Альфа-Банк - один из крупнейших российских банков с высокой финансовой устойчивостью и надежной репутацией. Банк предлагает широкий спектр тарифных планов с разными условиями обслуживания. Альфа-Банк известен своими удобными онлайн-сервисами, включая мобильное приложение и личный кабинет, с помощью которого вы можете управлять счетами и финансами онлайн. Также банк предлагает специальные условия для селлеров маркетплейсов, включая интеграцию с платформами, онлайн-кредитование, дополнительные сервисы.
Альфа-Банк предлагает сервис "Альфа Селлер", предназначенный для продавцов на маркетплейсах. Он ориентирован как на новичков, так и на более опытных продавцов и включает в себя пакет банковских решений для продаж на маркетплейсах, в который входит:
Бесплатная регистрация бизнеса
Онлайн-магазин с нуля
Бесплатное обучение
Бизнес-карта с кэш-бэком
Онлайн-бухгалтерия
ВЭД с Китаем
Также Альфа-Банк предлагает своим клиентам бонусные программы от партнеров и предлагает услуги Бота от Альфа e-com, который создаст описание карточки товара и ответит на отзыв за несколько секунд с помощью нейросети.
Есть несколько тарифов как для начинающих селлеров, так уже и для более опытных с разными лимитами и стоимостью обслуживания.
Преимущества тарифов Альфа-Банка для селлеров:
- Подготовка отчетности и платёжек
- Автоматизация ответов на отзывы
- Аналитика продаж и помощь в продвижении
- Выгодные условия кредитования
- До 10% кэшбэк на бизнес-карте
- Бесплатная кредитная карта для бизнеса
- Поддержка ВЭД с Китаем
Отзывы клиентов:
Клиенты отмечают удобство использования сервиса и его широкий функционал для работы на маркетплейсах. Новички ценят программу обучения и бесплатный доступ к аналитике, что помогает быстрее адаптироваться к рынку. Опытные продавцы хвалят сервис за возможность детального аудита и продвижения товаров. Пользователи также положительно оценивают бизнес-карту с кэшбэком и поддержку ВЭД.
Подробнее ознакомиться с условиями обслуживания и оставить заявку на регистрацию бизнеса или открытие РКО можно на сайте банка.
Банк Бланк
ВТБ - один из крупнейших российских банков с высокой финансовой устойчивостью и надежной репутацией. Он гарантирует безопасность ваших средств и надежное обслуживание.
ВТБ Банк предоставляет разнообразные услуги для предпринимателей, работающих на маркетплейсах, предлагая бесплатное открытие расчетного счета и привлекательные тарифы. Банк имеет широкую сеть офисов и банкоматов, что обеспечивает удобство и доступность услуг для клиентов по всей России. ВТБ активно поддерживает малый и средний бизнес, предлагая специальные программы и государственную поддержку.
Среди прочих преимуществ стоит отметить удобный интернет-банкинг, который позволяет клиентам управлять своими финансами в режиме онлайн, а также бесплатные платежи в рамках некоторых тарифов.
Преимущества ВТБ:
Бесплатная регистрация бизнеса
Бесплатное открытие расчетного счета
Удобный интернет-банкинг
Широкая сеть отделений и банкоматов
Поддержка малого и среднего бизнеса
Выгодные условия для работы на маркетплейсах
Бесплатное обслуживание бизнес-карты
Привлекательные условия кредитования
Бесплатные платежи в рамках тарифов
Отзывы клиентов:
Клиенты ВТБ отмечают удобство и функциональность интернет-банкинга, а также высокое качество обслуживания. Многие хвалят банк за выгодные тарифы и отсутствие скрытых комиссий. Однако иногда встречаются жалобы на задержки в обработке платежей и трудности при взаимодействии с поддержкой. Также Банк предоставляет льготное финансирование с гос поддержкой.
Подробнее ознакомиться с условиями обслуживания и оставить заявку на регистрацию бизнеса или открытие РКО можно также онлайн на сайте банка.
Банк Бланк - специалист по маркетплейсам. В мире стремительного развития электронной коммерции и роста популярности онлайн-площадок, таких как Wildberries, Ozon, Яндекс.Маркет и другие, все больше предпринимателей ищут надежных банковских партнеров, готовых предложить специализированные решения для их бизнеса. Банк Бланк занимает лидирующую позицию среди таких банков, специализируясь на обслуживании предпринимателей, работающих именно на маркетплейсах.
Банк Бланк предлагает комплексное решение, которое охватывает все аспекты ведения бизнеса на маркетплейсах: финансовые услуги, онлайн-займы, специальные тарифы на РКО, высокие лимиты на переводы и снятие наличных, поддержка международных переводов, до 12.5% годовых на остатки, помощь в закупках.
Финансовые услуги:
Онлайн-займы: Банк Бланк предоставляет быстрые и удобные займы до 20 млн рублей с минимальным пакетом документов. Онлайн-платформа позволяет подать заявку и получить одобрение в режиме реального времени.
Специальные тарифы РКО: Банк разработал три тарифа расчетно-кассового обслуживания (РКО) для селлеров, учитывающие специфику работы на маркетплейсах:
Базовый тариф бесплатный и не имеет абонентской платы, что идеально подходит для начинающих предпринимателей.
Максимальный тариф предназначен для организаций с большими оборотами, предлагая расширенный набор услуг и возможностей.
Все тарифы включают бесплатные безлимитные платежи юридическим лицам.
Высокие лимиты на переводы и снятие наличных: Банк предоставляет широкие возможности для управления денежными средствами, позволяя селлерам свободно распоряжаться своими финансами.
Поддержка международных переводов: Для предпринимателей, работающих с международными поставщиками, Банк Бланк предоставляет удобные и выгодные условия для осуществления международных переводов.
До 12.5% годовых на остатки: Банк Бланк предлагает привлекательные условия по начислению процентов на остаток денежных средств на счете, позволяя селлерам получать дополнительный доход.
Бухгалтерское сопровождение: предлагается полный спектр бухгалтерских услуг, помогая селлерам упростить ведение бухгалтерской документации, предотвратить ошибки и сэкономить время.
Помощь в закупках: оказывает поддержку в поиске надежных поставщиков и оптимизации процессов закупок, что особенно актуально для селлеров, работающих с товарами из Китая.
Специальные условия для закупок товаров из Китая: Банк предлагает удобные и выгодные условия для осуществления закупок товаров из Китая, включая специальные тарифы на переводы и консультации по вопросам таможенного оформления.
Бесплатная регистрация бизнеса: Банк Бланк предоставляет возможность бесплатной регистрации бизнеса для своих клиентов, что значительно упрощает процесс начала работы на маркетплейсах.
Преимущества Банка:
- Оптимизированные тарифы для работы с маркетплейсами
Быстрое одобрение займов до 20 млн рублей
Снижение бюрократической нагрузки и автоматизация отчетности
Специальные условия для закупок товаров из Китая
Высокие лимиты на переводы и снятие наличных
Поддержка международных переводов
До 12.5 % годовых на остатки
Бесплатная регистрация бизнеса
Отзывы клиентов:
Клиенты отмечают удобство и скорость открытия счетов в Банке Бланк, а также поддержку со стороны менеджеров. Особо выделяются выгодные условия кредитования и возможность автоматизировать бухгалтерские процессы. Многие предприниматели подчеркивают, что банк помог им выйти на новые рынки и улучшить логистику закупок.
Подробнее ознакомиться с тарифами и преимуществами Банка Бланк можно на сайте банка.
Почетное второе место в нашем рейтинге занимает Точка банк, который предлагает уникальные и очень выгодные условия взаимодействия продавцам с маркетплейсами.
Модульбанк
Один из самых популярных банков среди предпринимателей. Точка Банк предоставляет широкий спектр услуг для бизнеса на маркетплейсах, включая интеграцию с платформами Wildberries и Ozon. Банк ориентирован на малый и средний бизнес, предлагая удобные инструменты для управления финансами и решения задач, связанных с онлайн-продажами. Современные технологии и простота использования делают Точка Банк привлекательным выбором для предпринимателей.
Среди преимуществ сотрудничества с данным банком для маркетплейсов можно выделить такие параметры, как:
- Интеграция с маркетплейсами
- Удобный мобильный и веб-интерфейс
- Быстрая обработка транзакций
- Поддержка 24/7
- Консультации по вопросам ведения бизнеса
- Инструменты аналитики. Клиенты могут воспользоваться как бесплатными, так и платными инструментами, возможности которых несколько шире
- Бесплатные платежные поручения
Клиенты могут оценить также дополнительные услуги:
Помощь в продвижении товаров. Данная функция будет полезна для продавцов без опыта. Которые только вышли на рынок. С ее помощью можно поднять число продаж. Эксперты предоставляют обучение использования инструментов продвижения товара.
Помощь с ведением бухгалтерии. Специалисты банка помогут найти квалифицированных экспертов. Данная услуга оплачивается отдельно.
Содействие в подборе товарной ниши. Эксперты кредитной организации проанализируют рынок и предоставят для клиента сведения об оптимальных категориях товара для продажи.
Отзывы клиентов:
Клиенты Точка Банка отмечают высокий уровень обслуживания и удобство интерфейсов. Пользователи подчеркивают, что банк помогает решать проблемы быстро и эффективно. Многие хвалят за прозрачные условия и отсутствие скрытых комиссий. Отдельно упоминают о дружелюбности и профессионализме сотрудников.
Акции:
Сейчас в Точка Банк проходит выгодная акция «Лето». Лето должно быть теплым и приятным, и приносить радостные эмоции и подарки. Поэтому Точка Банк дарит супер предложение новым клиентам:
— 0 ₽ за обслуживание счёта в течение 6 месяцев на тарифе «Развитие» вместо 21 000 ₽
— 0 ₽ за обслуживание счёта в течение 6 месяцев на тарифе «Начало» вместо 4 200 ₽
Выбирайте тариф с подходящими условиями и пользуйтесь счётом бесплатно. Выбрать тариф и оставить заявку на открытие расчетного счета можно на сайте банка.
И лидер нашего рейтинга по тарифам и услугам для селлеров- Модульбанк.
Модульбанк – это российский банк, специализирующийся на обслуживании малого бизнеса, особенно тех предпринимателей, которые работают на маркетплейсах. Банк предлагает комплексные решения для выхода и работы на крупнейших маркетплейсах, таких как Wildberries, Ozon, Яндекс.Маркет и AliExpress. В числе услуг - помощь в регистрации, аналитика продаж, финансовая поддержка и многое другое. Удобный онлайн-сервис позволяет управлять всеми аспектами бизнеса из одного окна, что делает его незаменимым помощником для селлеров.
Модульбанк также может предложить хорошие условия для бизнесменов. Клиенты могут воспользоваться бизнес-картой, выполнять переводы на счет физлиц без ограничений и выбрать тариф с бесплатным обслуживанием, без абонентской платы.
Для селлеров предлагаются три доступных тарифа, каждый из которых имеет свою стоимость одного платежного поручения, лимиты переводов на счета физлиц и функции онлайн-бухгалтерии: Селлер, Селлер PRO и Селлер TOP.
Самый доступный вариант- Селлер предлагает 3 месяца бесплатного обслуживания, далее 490 руб/мес с щедрым лимитом в 1 млн на переводы на свою карту физ лица, и возможностью досрочного вывода денежных средств с маркетплейсов за 2%.
Тариф Селлер PRO дает возможность бесплатного вывода на свою карту ФЛ аж до 5 млн, а с тарифом TOP безлимитные переводы на личные карты бесплатно.
Среди преимуществ сотрудничества с Модульбанк селлеры выделяют:
Специальные тарифы для продавцов на маркетплейсах
Удобные инструменты для анализа и планирования продаж: в компании делается упор на обслуживании маркетплейсов, поэтому пользователи могут применять различные полезные функции, которые помогают продавцам: метрика, аналитика, байеры и т.д.
Качественное обучение работе на интернет-площадках в Маркет-Институте
Простота в использовании и настройке всех необходимых сервисов
Удобное мобильное приложение
Экспертное сопровождение — консультации, аналитика, ведение магазина под ключ
Услуги фотостудии, центра сертификации и байеров за рубежом
Вывод до 1 млн ₽ и более выручки с маркетплейсов без комиссии
Предприниматели могут воспользоваться таким функционалом, как:
Менеджер маркетплейса. Для продавца доступен персональный эксперт, который поможет ориентироваться в вопросах финансов и ведения бизнеса.
Инструменты анализа. У пользователя есть возможность получить развернутую аналитику различных торговых площадках, чтобы определиться, на какой лучше всего стартовать и получать прибыль.
Помощь в подборе поставщиков. Специалисты банка при необходимости дадут консультацию в подборе поставщиков в зависимости от ниши, в которой хочет развиваться селлер.
Регистрация на выбранной площадке. Специалисты кредитной компании помогут составлении документов, подачи заявки и правильном оформлении онлайн-витрин.
Для своих клиентов финансовая организация предлагает кредитование со льготным периодом до 55 дней.
Отзывы клиентов:
Пользователи отмечают удобство использования онлайн-сервисов Модульбанка и профессиональную поддержку. Многие предприниматели подчеркивают значительное упрощение работы с маркетплейсами благодаря интеграции всех необходимых инструментов в одном месте. Высокую оценку получают выгодные условия кредитования и прозрачные тарифы.
Акции:
Модуль Банк также запустил летнюю акцию и предлагает новым клиентам участвовать в розыгрыше новых MacBook. Все клиенты, открывшие счёт в Модульбанке на любом тарифе станут участниками розыгрыша MacBook Air 13 — всего разыгрывается 5 макбуков. Не упустите свой макбук.
А подробнее ознакомиться с тарифами и подключить РКО можно на сайте Модуль Банка.
Выбор банка для работы на маркетплейсах – это ответственное решение. Важно тщательно изучить предложения разных банков, учесть свои индивидуальные нужды и выбрать партнера, который обеспечит успешное развитие бизнеса. Все банки из нашего рейтинга являются надежными и проверенными игроками на рынке банковских услуг для селлеров на маркетплейсах. Их специализированные решения помогут предпринимателям сфокусироваться на развитии своего бизнеса, не заботясь о сложных финансовых вопросах.