Блокировки корпоративных счетов россиянам в Дубае... Каких последствий ждать бизнесу? Спойлер: не все так страшно

В конце ноября ленты популярных информагентств взорвались цитатами из статьи Bloomberg, что ОАЭ под давлением США начали ужесточать политику в отношении российского бизнеса. Мол, теперь ни счет невозможно открыть, ни транзакцию Дубай-Москва, Москва-Дубай сделать… Но так ли все страшно и как дела обстоят на самом деле? Мы пообщались с представителями арабских банков и готовы поделиться самой свежей инсайдерской информацией. Спойлер: причин сворачивать бизнес или не открывать компанию мы не нашли.

Объединённые Арабские Эмираты, как давно известно, включены в список FATF. В «серый список» включают государства, которые предпринимают недостаточные меры в борьбе с отмыванием денег. Так как амбиции стать ведущим государством на всем Ближнем Востоке у ОАЭ велики, правительство Эмиратов активно сотрудничает с организацией FATF в плане обеспечения чистоты и прозрачности транзакций.

Что они делают для этого? Проверяют весь бизнес. И нет, не только имеющий рос корни. Проверяют всех. Чтобы оформить лицензию или продлить ее, необходимо сдать финансовую отчетность и пройти банковский аудит, хотя еще пару лет назад в оншорах никто и не думал об этом. А под длительный комплаенс можно попасть за любую операцию, не обязательно подозрительную, достаточно того, чтобы она была просто нетипичной.

Каждая страна, и ОАЭ здесь не исключение, имеет свой список стран, сотрудничество с которыми несет под собой определенные риски. И Россия в этом списке имеет статус Hard risk ввиду событий февраля 2022 года. Именно по этой причине отдельные кредитные организации могут давать отказ на открытие счета в банке Дубая, Абу-Даби и пр.

Но заморозка банковского счета в ОАЭ, блокировка транзакций, невозможность осуществить платежи – это не новость, о которой вчера говорили со всех мировых таблоидов, а скорее устоявшаяся данность, с которой юристы, крупные бизнес-игроки и даже арабские банки работают, причем ежедневно… Поэтому дополнительных сложностей, по мнению аналитиков финансового сектора, российскому бизнесу в ближайшее время вряд ли стоит ждать.

Так как мы работаем непосредственно в Дубае и имеем налаженные партнерские связи с крупнейшими банками, мы решили уточнить у коллег, что происходит на самом деле. И даже не были удивлены, когда узнали, что никаких новых распоряжений на заморозку банковских счетов, усложнения банкинга для бизнесменов из России не поступало.

Кроме того, в Дубай, напротив, переезжают крупные российские компании. Приведем пару примеров. ПАО United Co. Rusal International, чья штаб-квартира располагалась в Швейцарии, релоцируется… в ОАЭ. Один из крупнейших поставщиков алюминия будет базироваться теперь в Дубае. EuroChem Group AG – крупный производитель удобрений уже почти два года ведет свою торговую деятельность через Дубай и не собирается «сворачивать удочки».

ОАЭ – страна, которая зависит не только от США, но и от других стран мирового сообщества. Особенно актуален этот вопрос в связи с потребностью урегулирования военного конфликта на Ближнем Востоке. Необходимость сотрудничества между государствами лишь возрастает, так как Россия имеет непосредственное влияние на Иран, Сирию, Ливию… Поэтому лишаться партнера – не в интересах ОАЭ.

Мы согласны с мнением одного известного политолога, что ОАЭ умеют прекрасно балансировать: они и открыты для иностранного бизнеса, который сулит высокую прибыль, и знают, как избежать международного осуждения. Зачастую им достаточно просто разорвать связь с несколькими “игроками”, чтобы сохранить этот баланс.

Безусловно, ведя свой бизнес в Дубае, вы сможете столкнуться с некоторыми задержками в проведении операций, повышенным вниманием со стороны надзорных органов. Но если грамотно подойти к финансовой политике компании, консультироваться со специалистами по комплаенс-контролю, то все эти трудности будут сведены к минимуму, а перед возможностями, которые открывает ОАЭ, и вовсе станут незаметными.

#Дубай #ОбъединенныеАрабскиеЭмираты #ОАЭ #ДубайВНЖ #релокацияДубай #переездДубай #недвижимостьДубай