Европа примет единые AML правила
На прошлой неделе члены Европарламента достигли соглашения с Советом Министров Евросоюза о новых мерах по расширению инструментария для борьбы с отмыванием денег, финансированием терроризма и обхода санкций. Так, вскоре должна быть принята шестая директива по борьбе с отмыванием денег (AMLD6) и регуляция о 'Едином своде правил" (Single rulebook).
📚Сейчас в Евросоюзе приняты Директивы по борьбе с отмыванием денег (AMLD). Но они не имеют прямого действия. Каждая страна-член ЕС должна принять национальный закон, в котором, на основе AMLD, установить свои правила по борьбе с отмыванием денег. При этом директива предусматривает определённую степень свободы, очерчивая лишь общие рамки и цели. В итоге может сложиться так, что одна и та же транзакция в одной стране может осуществляться без идентификации клиента, а в другой - строго с ней. Таким образом, пробелы в национальном законодательстве в одном государстве-члене могут оказывать влияние на весь Евросоюз.
📔В отличие от директив, регуляции имеют прямое действие, обычно не требуют принятия национальных законов и содержат единые для всех стран нормы и правила. Единый свод AML правил должен устранить пробелы и противоречия в национальном законодательстве стран-членов. Его принятие позволит гармонизировать AML правила на всей территории ЕС, включая, например, единые стандарты проверки клиентов (KYC).
💶Новые законопроекты обеспечат доступ к информации о бенефициарах и предоставят подразделениям финансовой разведки больше полномочий. Соглашение также включает общеевропейский запрет рассчитываться наличными на сумму более 10 000 евро и меры по обеспечению соблюдения целевых финансовых санкций и предотвращению их обхода.
Ранее было достигнуто соглашение о создании общеевропейского AML регулятора - Anti-Money Laundering Authority (AMLA).