Почему инвестировать в золото выгодно? Как инвестировать в золото и сколько это приносит

Какие варианты инвестиций в золото существуют, как покупать драгоценные металлы онлайн, что происходит на рынке золота и с какими рисками можно столкнуться

В новостных сводках, обзорах и обучающих курсах по торговле обычно встречаются акции, облигации, ПИФы и криптовалюты, однако вариантов активов для инвестиций намного больше.

Один из таких активов — это старое доброе золото, сводившее людей с ума многие сотни лет. В 21 веке оно не потеряло своей актуальности и все еще сидит на вершине финансовой горы.

Я решил разобраться, как сейчас обстоят дела на рынке золота, что происходит с его ценой, теряют ли инвесторы к нему интерес и почему в России объем купленного золота гражданами вырос на 1257%-1800% с 2021 года.

Согласно отчету, в 2023 году основной спрос на золото формировали:

покупки центральных банков — 1037,38 тонн;
слитки и монеты — 1189,52 тонн;
технологический сектор — 297,82 тонн;
производители ювелирных изделий — 2168,02 тонн.

Сейчас курс золота по данным ЦБ составляет 5963,38 руб/грамм.

За последние 10 лет он изменялся от 1385,07 до 7731,42 руб/грамм.

22.02.2022 начался резкий рост вплоть до 11.03.2022, после чего курс резко устремился вниз. Падение продолжалось до 03.10.2022, затем наступила новая фаза роста до середины 2023 года. Последние полгода курс колеблется от 5552,75 до 6223,49 руб/грамм.

Купить золото в качестве инвестиции может практически каждый. Доступных нам способов не так много, но все же есть, из чего выбирать, поэтому рассмотрим их и попробуем сравнить.

Слитки

Можно купить золото в слитках в физическом виде и хранить дома, если не доверяете банку, либо же в специальных ячейках, если рассматривать риск ограбления. Приобрести их можно в том же Сбербанке от 1г, но лишь по цене выше рынка.

Металлический счет в банке

Обезличенный металлический счет — счет, на который зачисляют драгоценные металлы в граммах. Можно начать инвестировать от 0,1г, что доступнее золота в слитках. Также он находится на счете, а не в физическом виде, соответственно не нужно заботиться о его хранении.

Паевые инвестиционные фонды

ПИФы также могут предложить инвестиции в золото. Само золото вы не покупаете, а получаете долю в портфеле фонда. Засчет этого порог входа ниже, чем у слитков золота.

В 2021 году и ранее россияне покупали лишь по 5-7 тонн золота в год, однако в 2022 и 2023 показатели резко выросли и достигли 100 и 95 тонн соответственно. Но что же такого произошло?

В 2022 году президент и правительство РФ отменили НДС в размере 20% на покупку золотых слитков и НДФЛ на продажу,, что и способствовало замещению долларов драгоценным металлом у граждан.

Также считается, что дополнительную роль в этом сыграла инфляция и колебание валют на рынке. По мнению экспертов, инвестиции в золото в 2024 году будут только продолжаться.

Инвестиции в золото имеют как плюсы, так и минусы, они связаны с некоторыми рисками:

из-за своей волатильности оно может не дать защиту активам на короткой дистанции;
при хранении драгметалла у себя дома, есть вероятность, что его могут украсть;
его потенциальная доходность может оказаться ниже, чем у других финансовых инструментов — вкладов или недвижимости.

В 2022 и 2023 годах налог на прибыль от продажи золота был отменен, но за 2024 год снова нужно будет платить НДФЛ:

для резидентов 13% до 5 млн и 15% при доходе больше 5 млн;
для нерезидентов 30% при любом доходе.

При владении золотом более трех лет платить налог не нужно.

Можно заметить, что все произошедшие в последнее время геополитические события положительно повлияли на курс, а это значит, что любое такое обострение в будущем может увеличить стоимость золота. Также во многих странах выросли важность владения нейтральным активом из-за нестабильности экономики и спрос на золото на фоне падения рынка акций. Например такое наблюдается в Китае. Естественно, что такая тенденция может позитивно сказаться на курсе.