ЦБ отозвал лицензию у «Qiwi Банка» за нарушение законов — в том числе по противодействию отмыванию денег

В заметке собираем новости о том, как ситуация отражается на клиентах Qiwi и других банков.

  • Кредитная организация нарушала федеральные законы и нормативные акты ЦБ, а также систематически допускала нарушения требований по противодействию «отмыванию доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма», говорится в сообщении регулятора.
  • Он также отметил, что «Qiwi Банк» неоднократно открывал кошельки с использованием личных данных физлиц «без их ведома» и проводил по ним операции. В течение последнего года ЦБ применял в отношении компании «меры», но та не предприняла ответных действий, чтобы «снизить риски в своей деятельности».

Деятельность [банка] характеризовалась вовлечённостью в проведение высокорисковых операций, направленных на обеспечение расчётов между физлицами и теневым бизнесом, включая переводы денежных средств в пользу криптообменников, нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор и т.п., а также поиском новых способов обхода вводимых регулятором ограничений.

ЦБ
  • Так как банк считается участником системы страхования вкладов, суммы вкладов вернут вкладчикам «в размере 100% остатка средств, но не более 1,4 млн рублей в совокупности на [человека] (включая начисленные проценты по вкладам)».
  • Информацию о сделках, которые могут быть связаны с уголовными преступлениями, передали в правоохранительные органы. Пока банку не назначат конкурсного управляющего или ликвидатора, вести его дела будет временная администрация в лице госкорпорации «Агентство по страхованию вкладов» (АСВ).
  • По мнению ЦБ, прекращение работы кредитной организации «не окажет существенного влияния» на физлиц, ИП и юрлиц, а сама она не была «значимым кредитором реального сектора экономики».

Что будет с деньгами в банке

  • Сразу после заявления ЦБ АСВ подтвердила наступление страхового случая. Выплаты компенсаций вкладчикам обещают начать не позднее 6 марта 2024 года. Чтобы оперативно принимать заявления от затронутых лиц и быстро выплачивать возмещения, к работе подключатся банки-агенты — их выберут в ходе конкурса до 27 февраля.
  • Период ликвидации «Qiwi Банка» составит не менее года, так что заявки на страховые возмещения можно подавать на протяжении всего этого времени, заверило АСВ.

Что будет с деньгами в Qiwi-кошельках

  • На вопрос о том, можно ли вернуть деньги, которые просто лежали на банковской карте и не были оформлены как вклад, ЦБ уточнил: счета в банке тоже застрахованы, поэтому выплаты предусмотрены. За ними нужно обращаться к временной администрации.
  • Деньги в Qiwi-кошельках под понятие вкладов не попадают. Согласно положениям соответствующего федерального закона, электронные денежные средства, учитываемые без открытия банковского счёта, страхованию не подлежат.
  • ЦБ про кошельки говорит следующее: «Требования по выплате таких средств будут удовлетворяться в ходе процедуры конкурсного производства или принудительной ликвидации банка за счёт взыскания и реализации активов и иного имущества банка». По всем вопросам регулятор тоже советует писать АСВ.
  • В АСВ рассказали, что владельцы Qiwi-кошельков могут подать заявление для включения в реестр требований кредиторов и получения денег.
  • По предварительной оценке ЦБ, у «Qiwi Банка» хватит средств, чтобы вернуть деньги с электронных кошельков клиентов.

Как новость отразилась на работе Qiwi-кошельков и системы Contact

  • Платёжная система Contact (принадлежит Qiwi, «Qiwi Банк» — её оператор), через которую совершались переводы за рубеж, приостановила работу.
  • В ЦБ сообщили, что отправителям денег через Contact без открытия счёта нужно обращаться в АСВ для возврата денег, если перевод не был получен.
  • Пополнить Qiwi-кошельки, вывести оттуда средства, оплатить мобильную связь или перевести деньги между своими внутренними счетами нельзя. Часть пользователей пожаловалась, что невозможно даже зайти в приложение. Сервис сообщает о «большой нагрузке» и предупреждает, что операции с кошельком недоступны. В этом убедился и редактор vc.ru.
ЦБ отозвал лицензию у «Qiwi Банка» за нарушение законов — в том числе по противодействию отмыванию денег
  • Многие использовали сервисы Qiwi для пополнения кошелька на игровой платформе Steam. Никита Лихачёв рассказал, что пока что внести деньги на счёт в Steam можно через «Билайн», МТС, Payberry и WebMoney. Но все эти способы тоже могут в любой момент перестать работать, предупредил он.

Какие ещё сервисы сообщили о проблемах

  • У клиентов «Райффайзенбанка» возникли проблемы с оплатой мобильной связи и других услуг, потому что часть таких операций проводилась через сервисы Qiwi. Банк уже работает над решением.
  • С аналогичной проблемой столкнулись клиенты «Металлинвестбанка» — по ряду услуг вроде оплаты интернета и мобильной связи, которые были завязаны на инфраструктуре Qiwi.
  • Ситуация затронула и клиентов «Точки», которые обслуживались в «Qiwi Банке». Банк обещает в «ближайшее время» запустить для них новые опции и предложения. В остальном отзыв лицензии у банка Qiwi не влияет на «Точку».
  • Клиентам «ОТП Банка» временно недоступны переводы по номеру карты в другие банки и оплата услуг, в том числе ЖКХ, предупреждает банк в мобильном приложении. Об этом пишет РБК.
  • В связи с отзывом лицензии у банка временно недоступна оплата картой в приложении «Ситимобила». Проблемой уже занимаются. Компания советует на время поменять оплату картой на наличные.
  • Пользователи устройств Huawei столкнулись со сложностями: у них перестали проходить операции при оплате товаров и услуг в интернете или в магазине App Gallery, пишет «Ъ». Собеседник газеты на рынке сказал, что оплата в магазине приложений Huawei в России действительно проходила через эквайринг Qiwi. Но помимо этого в магазине можно оплачивать покупки с абонентского счёта операторов.
  • В Qiwi Kazakhstan сообщили, что «Qiwi Банк» — один из партнёров: «Мы разбираемся в ситуации, и как только у нас будет информация о дальнейших действиях, вернёмся к вам. Мы работаем над возвращением к прежнему режиму работы всех наших сервисов».

Что говорит и с чем сталкивается сама компания

  • Компания дала лишь короткий комментарий, в котором предупредила, что бизнес, не связанный с банком, работает в штатном режиме. Расписки Qiwi на Мосбирже, в свою очередь, обваливались в моменте почти на 50% — до 240,5 рубля за бумагу.

Мы получили информацию от Банка России, что лицензия «Qiwi Банка» отозвана. В банке сейчас работает временная администрация. О дальнейших действиях будем оперативно информировать все заинтересованные стороны.

Бизнес группы компаний Qiwi, не связанный с деятельностью «Qiwi Банка», работает в обычном режиме.

пресс-служба Qiwi
  • Офисы банка в Москве, Санкт-Петербуре и Казани закрыты. Платёжные терминалы Qiwi в Москве перестали принимать платежи. Не работают и терминалы в Якутии.
  • Мосбиржа вводит с 22 февраля 2024 года запрет на шорт бумаг Qiwi и облигаций «Киви Финанс» выпуска 001Р-02.
Источник фото: «<a href="https://api.vc.ru/v2.8/redirect?to=https%3A%2F%2Fwww.google.com%2Furl%3Fsa%3Di%26amp%3Burl%3Dhttps%253A%252F%252Fwww.banki.ru%252Fnews%252Flenta%252F%253Fid%253D10989279%26amp%3Bpsig%3DAOvVaw0eJjmmiDdiv6s8F61XYUcx%26amp%3Bust%3D1708583443648000%26amp%3Bsource%3Dimages%26amp%3Bcd%3Dvfe%26amp%3Bopi%3D89978449%26amp%3Bved%3D0CBQQjhxqFwoTCMDknbvnu4QDFQAAAAAdAAAAABAE&postId=1040976" rel="nofollow noreferrer noopener" target="_blank">Банки.ру</a>»
Источник фото: «Банки.ру»
  • 19 января 2024 года Qiwi Plc рассказала, что продаст АО «Киви» Fusion Factor Fintech из Гонконга. Сумма сделки с учётом дисконта должна была составить 23,75 млрд рублей. 30 января новый глава Qiwi Plc Алексей Мащенков сообщил, что российский бизнес, в контур которого входят упомянутый банк, «Qiwi Кошелек», Qiwi Business, система денежных переводов Contact и другие проекты, продан.
  • ЦБ не отзывал лицензии у российских банков с лета 2022 года — тогда её лишился «Кросна-банк».
7878
536 комментариев

Ну и через что теперь бабки отмывать простому честному человеку, спрашивается?

89
Ответить

Давай новый банк замутим?! Можно назвать "Наебанк", чтобы кто не в теме, сторонился.

12
Ответить

Не успел, только сегодня хотел пару лямов отмыть (

4
Ответить

придется идти в химчистку

2
Ответить

Ты в курсе, что на Киви был банк Точка???

1
Ответить

когда рокет уходил из открытия в киви я отказался и перешел в открытие
странно, что такое очевидное действие для клиентов точки было неочевидно

1
Ответить

😂

Ответить