Как построить инвестиционную стратегию, которая реально может принести прибыль
Эксперты по личным финансам рекомендуют иметь несколько источников дохода. Одним из них могут стать инвестиции. Но инвестиции без стратегии могут быстро привести к потере капитала. Рассказываем, какие стратегии чаще приносят прибыль.
Что такое прибыль от инвестиций
Цель инвестирования – не только сохранение капитала, но и его рост. Не каждый доход от инвестиций может считаться прибылью. Как и в бизнесе, прибыль от инвестиций — это положительная разница между доходами и расходами. На основе прибыли рассчитывают доходность. Это отношение прибыли к первоначальным вложениям, которое выражается в процентах. Чтобы считать опыт инвестиций успешным, процент доходности должен превышать темп инфляции. Инфляция отражает снижение реальной стоимости денег. А значит, доходность выше инфляции означает реальный прирост капитала.
Способы получить прибыль от инвестиций
Инвестиции приносят доход двумя способами:
- Регулярные выплаты. Это проценты по депозитам, дивиденды по акциям, купоны по облигациям. Владельцы недвижимости могут получать регулярный доход от аренды. Сумма дохода и сроки выплат по депозитам и облигациям, как правило, известны заранее. Дивиденды по акциям и доходы от прямых инвестиций в стартапы менее предсказуемы. Они зависят от результатов деятельности компании.
- Перепродажа по цене, превышающей цену покупки. С целью перепродажи можно приобрести любой актив: ценные бумаги, недвижимость, валюту, драгоценные металлы. При этом стратегия инвестора должна включать не только количество активов и сумму вложений, но и срок или условия, при наступлении которых активы нужно будет продать.
Вне зависимости от выбранного способа получения дохода инвестору нужна стратегия. Она дает инвестору понимание, куда и на какой срок инвестировать, чтобы получить желаемую сумму. Кроме того, заранее определенный план бережет нервы инвестора и не дает принимать скоропалительных решений, если, например, на рынке паника из-за новостей.
Какую стратегию выбрать
Вариант стратегии зависит от того, в какие сроки инвестор планирует получить прибыль и какую степень риска готов допустить. Поэтому первый шаг — является определить индивидуальный риск-профиль. На него будут влиять возраст инвестора, уровень его доходов, опыт инвестирования и личные планы и предпочтения.
Риск-профиль может быть консервативным, умеренным и агрессивным. Инвесторы с консервативным риск-профилем склонны к риску меньше остальных. Их основная цель — сохранить капитал. Это может быть связано с пониманием, что им не хватает опыта для активных действий на рынке. Цель инвесторов с агрессивным риск-профилем, напротив, — максимизировать доход.
Инвестор с высоким риск-профилем может выбрать более рискованные инвестиционные продукты, такие как акции, в то время как инвестор с более консервативным риск-профилем может предпочесть более стабильные инвестиции, например облигации.
Для получения максимальной прибыли лучше подходят агрессивные стратегии и трейдинг — покупка и перепродажа активов с целью получения прибыли, часто в короткий период времени. Такие стратегии требуют постоянного включения инвестора, а значит, больше времени и усилий. Они связаны и с более высоким риском.
Как сформировать портфель
От стратегии стоит переходить к наполнению инвестиционного портфеля, то есть покупке конкретных активов. Стратегия напрямую влияет на их выбор. Часть инвесторов выбирает следовать за другими, успешными инвесторами. Они формируют такой же портфель, а затем повторяют их действия. При таком подходе можно получить прибыль, но она может не соответствовать ожиданиям, если цели и риск-профиль начинающего и опытного инвестора отличаются.
Консервативный портфель будет в существенной мере состоять из облигаций надежных компаний и облигаций федерального займа. О высокой надежности говорит кредитный рейтинг компании-эмитента от AAA до BBB.
В консервативном портфеле наибольшие доли у облигаций компаний из стабильных отраслей: строительства и энергетики, а также у компаний с государственным участием.
Умеренный портфель сочетает средний уровень риска со средней доходностью. В нем могут присутствовать и акции, но только надежных компаний.
В умеренном портфеле значительная доля акций компаний из энергетической отрасли и ОФЗ. Доли строительных компаний и компаний с государственным участием снижаются по сравнению с консервативным портфелем. На их место приходят акции компаний из банковского и производственного секторов.
Агрессивный портфель из акций компаний тех отраслей, которые ждут активного роста. Пример наполнения может выглядеть так:
Акции строительных и энергетических компаний составляют минимум в агрессивном портфеле. Здесь они выполняют функцию стабилизации, сдерживая общий уровень риска.
В сбалансированном портфеле должно быть не менее трех классов активов: акции, облигации, ПИФы, структурные продукты. Часть денежных средств стоит разместить на вкладах и депозитах. Разные активы, ценные бумаги компаний из разных отраслей делают даже агрессивную стратегию безопасней.
Инструментом диверсификации могут стать инвестиции в недвижимость. Платформа ТаланИнвест дает возможность инвестировать в бизнес российский застройщиков. Возвратность инвестиций обеспечена будущим денежным потоком конкретного строительного проекта. Доходность может составить до 20% годовых.
Коротко о главном
- Доход от инвестиций — это регулярная выплата владельцу или разница между ценой покупки и ценой продажи актива. Инвестиции считаются успешными, если доходность по ним превысила темп инфляции.
- Чтобы составить прибыльную стратегию, инвестору важно определить цель и риск-профиль.
- Основной способ максимизировать доход — высокий риск и активные действия на рынке. Но прибыльная стратегия не всегда должна быть агрессивной.
Инвестиционная платформа ТаланИнвест по адресу: https://talaninvest.ru/
Реклама ООО «ТаланИнвест» ИНН 1841096768, ОГРН 1201800024480, erid: 2VtzquX9Ts9
Заключение с использованием инвестиционной платформы договоров, по которым привлекаются инвестиции, является высокорискованным и может привести к потере инвестиций в полном объеме.