В проекты Сколково можно инвестировать только на жёлтом такси, и получить 20 000 000 Р кешбека

Очень интересный опыт проживаю. Про венчур по-российски. Почему бы не описать это. К тому же, это самая дорогая статья, которую я когда-либо писал.

Чтобы синхронизироваться начнем с определений. Венчур — это разновидность казино. Казино — удел состоятельных людей. Казино выигрывает всегда. Либо ты сознательный профессионал, или у тебя другие стратегические интересы, и ты готов поставить убыток 100%, в ячейку напротив проекта, в который инвестировал. Никакой романтики.

Недавно в канале, писал про инвестиционный механизм в РФ для стартапов и в итоге сам соблазнился: «такая корова нужна самому». Потом все как в тумане. Очнулся уже в первом эшелоне жестокого российского венчура. Теперь c любопытством наблюдаю, как сработает РФ право. Также, насколько будет большим разрыв между «обещаниями и реальностью».

К деталям

Давайте начнем, как вообще и зачем можно сейчас инвестировать в Российские компании. Схема по входу в сделки:

• Есть AI-компания-A непубличная (не на бирже), и ты хочешь в нее инвестировать.
• Говоришь с основателями АО AI-Компании-А, обсуждает оценку и сумму входа. Вы вместе подписываете договор о намерениях инвестиций. Вероятно вносите депозит 5-10%, как договоритесь.
• Потом твои денюжки ты несёшь банку гаранту, например ВТБ. Банк гарант нужен, чтобы никто-никого не кинул, или хотябы чтобы видимость была такая. Банк гарант нужен для исполнения обязательств по контракту, возврата авансового платежа.
• Банк гарант взаимодействует с платформой, например, Раундс. Раундс — площадка для сделок с акциями частных компаний РФ. Rounds позволяет компаниям разместить свои акции, для привлечения инвестиций.
• Затем ты получаешь доступ к самодельной, непубличной «бирже«, например через TG бота, где после »испытательного срока», можешь продать акции, либо не продать.
• AI-Компания-A, куда ты завел капитал, спускает твои кровно заработанные на спешл кофе, смузи, красивый Фронтенд и мощные API запросы к GTP4. Профит.

Даже в таком благом деле, как инвестиции есть ограничения:

Чтобы легально проинвестировать в компании-резиденты Сколтеха больше 600 т. р., необходимо иметь статус квалифицированного инвестора. По-российским понятиям это

• все те, кто старается и сдает экзамены, проходит сертификацию,
• те у кого просто есть 6 (шесть) мульёнов рублей. И все. Сразу достоин. Правила тут.

Помимо ограничений есть и большие плюшки от государства. В случае Сколтех компаний, РФ считает за честь разделить с вами риски, и в горе, и в радости. Что это значит?

Бизнес-ангелы (ты), инвестирующие в резидентов Сколково, могут подать заявку на возмещение 50% инвестиций, но не более 100% суммы НДФЛ, уплаченной инвестором за три предшествующих года.

Максимальная сумма возмещения одному инвестору за инвестиции в один стартап – 20 млн руб. Инвестиции должны составлять не менее 1 млн руб. Получается, что данная опция только для квалифицированных инвесторов, заплативших налоги. Для тех, кто спит спокойно.
MIN: Таким образом, с 1 млн руб инвестиций вы сможете вернуть 500 тыс рублей.
MAX: С инвестиций в 40 млн и более вы сможете вернуть 20 млн рублей.

Подробнее читать здесь

Зачем вам это? Как? С чего начать? Инструкция по применению

Если ты самостоятельно хочешь зайти в сколтех-венчур, проинвестировать в новую компанию, фаундер которой убедителен и красноречив, и не понимаете скам это или нет. Надо, хотябы в целях успокоения души:

• Поднять финансовую отчётность компании и ее дочек.
• Поднять отчётность об отцах основателях
• Прошарить форумы, что же там рассказывают доброго. (Так-так-так, на VC, пожалуй доброго не будет, но всегда интересно исследовать границы сарказма.)

Для первых двух пунктов делается анализ на основании системы, например, СПАРК. В спарке можно найти финансовую инфу: денежные потоки, бухбаланс по годам…, так и информация об учредителях, их судимостях.Также можете проверить своего друга или родственника на «завидность« и »моральность».

Проверил все? Большой молодец, но есть Нюанс.

Как было сказано в начале венчур — это казино. Если ты азартен, то все равно залезешь туда, где совсем не безопасно, если тебе сильно хочется. Человек существо не рациональное (научно обоснованно) . Ты отчётливо понимаешь, что лезешь в казино. Это значит ты дофаминовый наркоман с отсутствием инстинкта сохранения и никакие доводы для тебя — не доводы. Не осуждаю.

Стратегия после инвестирования.

После инвестирования мы делаем ставку на одну, проверенную тысячилетиями, фундаментальную стратегию — «О Боже Помоги».

«О Боже Помоги» — это надежда на благосклонность судьбы; достаточную упоротость и настойчивость отцов основателей.

Отцы основатели, да и государство, также опираются, исключительно, на данную стратегию. Что только подтверждает единственность и надёжнось данной стратегии.

About Yellow Taxi
В проекты Сколково можно инвестировать только на «жёлтом такси» и это не шутка Если вы захотите отвезти договор в Сколтех на белом такси, то «ох и ах, простите, извините. Нельзя. Неположенно». Скриншот:

Ложка дегтя

Как говорили классики: «Скоро сказка сказывается, да не скоро темка делается». Инициатива Сколково и Государства по возврату инвестиций — топ. Исполнение как минимум на подаче заявления, к сожалению, пока что на 3-.

Инвестору, чтобы принести и отдать свои деньги, нужно заполнить 1000 и 1 документ и принести перо из жопы среднестатистической хромой африканской совы. Уверен, на этом этапе конверсия желающих снижается в разы.
Несмотря на сложность инвестирования в РФ из the EU в 2024, удалось дать возможность также проинвестировать немцу в эту венчурную историю.
Мост наведен. Дорога свободна. Ямщик гони.

Рефлексия

Я не считаю правильным решение инвестировать в стартапы, в рынке которых не имею компетенций. Так как любой положительный результат включает в себя произведение трёх компонент — множителей:

• Денежный капитал.
• Социальный, человеческий капитал (средства труда и производства/ инфраструктура/ unfair advantages)
• Компетенции в сфере.

Иногда 4-м множителем, является дикая удача. Но это явление редкое и непрогнозируемое. Именно, поэтому я называю венчур казином, в моем случае.
Если принебрегать в жизни, бизнесе, инвестициях компонентой 2 и/или 3 — то вас быстро выведут из-за игрового стола жизненные обстоятельства, обусловленные статистикой и профилем риска. Любая сумма помноженная на ноль, принесет разочарование. Если цель была быстро поднять: )

Осознавая риск, я все же сыграл в венчур.
Зачем?
- Чтобы купить опыт и доступ к интересным людям.
- Я «купил» также себе эту историю и возможность рассказать вам об этом здесь.
Зачем?
- Чтобы увеличить вес компонент под номерами 2 и 3. То есть найти движовых ребят с компетенциями (не путать с суетными темщиками), кто может делать, организовывать, создавать, брать риск. Для будущего.

Заходи в гости на канал, почаёмничаем. Есть возможности делать дела "на стыке Россия/Европа"

PS
Если компания попадет в санкционный список, то, конечно же Все герои и истории вымышленные. О какой вымышленной компании идёт речь, можно также посмотреть в канале.