В любой области где замешаны деньги, всегда найдутся интересанты легко их получить. И первыми кто становится в очередь - это мошенники. Вариантов что и как у вас украсть для собственного обогащения довольно много.
Ваши личные данные - потом они будут продаваться на флешке каким-нибудь другим организациям, может на них будут оформлять кредиты и долги, или использоваться для дальнейших обманов связанных с вами коммерческих партнеров или обмана ваших родственников.
Ваши виртуальные кошельки - довольно популярный ресурс для всяких злоумышленников. Через ваш украденный кошелек могут прогоняться уже украденные деньги, чтобы обелить их или оплатить противозаконные действия (чертов терроризм к примеру)
Ваши социальные сети и аккаунты - для обмана ваших друзей, родственников, знакомых или подписчиков. К примеру: запостят что вы в плохом состоянии или нужны деньги на операции, укажут карту или телефон и соберут "дань" с ваших верных подписчиков, кто действительно захочет вам помочь в трудную минуту.
Ну и т.д. вплоть до кражи ваших ключей, машины, кредитной карты в раздевалках спортзала и т.д.
Нелюди, которые привыкли легко получать деньги и имущество особо не переживают за вас. Им не ведомо такое понятие как труд, 10 летний опыт работы, то что вы не высыпались и работали по 8 часов и более... им в принципе плевать на то, как вы заработали свои деньги или имущество.
Грабят и обманывают всех: инвалидов, пенсионеров, пострадавших от других мошенников, слепых, беременных, кого угодно.
Но есть отдельные касты мошенников и грабителей, о которых мало говорят в обществе, но если вы инвестируете - постоянно с ними сталкиваетесь.
Криптогуру
С развитием технологий и криптоторговли, появлением различных бирж и токенов, стало появляться огромное количество таких псевдомиллионеров. Они постят свои фоточки с пачками бумаги обтянутой резинками, какие то инстаграммы, тг-каналы и т.д.
Знаете как это все работает? Наперстки, только с приставкой кибер-
Распиаривая свои успехи и рекламируя себя как знатока рынка, такие поводыри в мире крипты загоняют доверчивых людей (зачастую молодеж) в сомнительные активы, которые еще часто называют мемтокенами. По сути это pump&dump если говорить про инвестиции,
1) сначала рекламируют себя классных;
2) потом показывают свои фотошоп аккаунты с зелеными циферками (даже можно видео смонтировать);
3) начинают заливать что "вы тоже так могёте, только закинь 20тр куда я скажу, на своем закрытом тг-канале (который тоже стоит тыщи 1-2-5 чтоб зайти);
4) показывают какой-нибудь токен который вот-вот пойдет в рост;
5) нагоняют объемы в какую-то крипту со словами "вот смотрите, я неделю назад говорил что пойдет в рост"
6) уже на середине пути начинают продавать-покупать снова чтобы пихать вверх эту крипту
7) а когда объемы от набежавших замедлятся, резко сливать весь заранее накопленный объем, даже уходя в шорт по цене даже ниже от начала операции
8) начинается паника, выбиваются стопы. Кто-то ждет обратного разворота "ну гуру же не мог ошибиться", кто-то продает в убыток...
9) канал либо закрывается, либо со словами "вот смотрите я заработал на пике вот столько, кто меня послушал молодцы, ауф, главное не передерживайте и не жадничайте"
10) история по новой...
Вся современная криптоторговля, по сути своей, это спекулятивные игрища капиталов. За исключением пары основных криптовалют, за остальными коинами, фирами и прочими названиями, ничего нет. Там нет заводов, нет тысяч сотрудников, не производиться ничего материального. И зачастую эти мемотокены - это неликвидные ценные бумаги "6 эшелона", где резвятся вот такие "гуру". Риск того, что появится новая крипта и станет битком - нулевой, как раз из-за ненадежности и игрищ спекулянтов.
Ликвидность - это один из основных критериев надежности тех или иных активов.
Если вы сравните Сбер и к примеру акции шоколадного завода Октябрь - сразу станет понятно что первый в моменте от хулиганов не провалиться за один день, а второй вот в легкую.
И если для Сбера каждый день торговать по 5-8 млн это норм, то всего лишь 400т объем в Красном октябре отправляет акцию в потолок, при этом обычный торговый день в КО - 1500 объем... неликвидная бумажка
Как таких гуру избежать? Время отличный показатель.
Если товарищ давно публикуется, показывает свою работу уже за 10 лет к примеру, то риск что это мошенник и обманщик - минимален.
Вы всегда можете погуглить того или иного специалиста, проверить его наличие в черных списках ЦБ, есть ли он в пульсе, блумберге и т.п.
«О, какой у вас тяжелый портфель, давай помогу перенести...»
Еще один вид упырей - это всякие "спасатели". Им только и хочется как помочь вам, только введите свой номер телефона, паспортные данные, размер портфеля, 3 цифры с обратной стороны карточки...
На фоне тем с разморожением/разблокировкой активов, активизировались такие вот подонки, которые под видом помощи, на самом деле воруют ваши данные и занимаются фишингом.
Зачастую это воронки продаж первых "специалистов", которые стараются после первой стадии, когда человек куда-то влетел, на фоне его страданий и потерь, якобы помочь с решением.
Тут всякие chargeback сервисы, возврат средств от брокеров, разморозка активов, помощь в конвертации валют, переводы и т.д.
Помните главное - в фондовом рынке нет такого понятия как chargeback.
Это как и всякие помощники с банкротствами, за отдельную сумму (обычно равную или половину от замороженной) предлагают помощь, но на деле, просто еще больше тратят средства доверчивых людей в беде.
Доверяйте только профессиональным игрокам, брокерам с именем, лицензией и историей!
Не стоит бездумно верить всяким проходимцам с сертификатами уровня "Иксперт фотошопа", которые вам предоставят распечатку "удачных кейсов".
Настоящие помощники скорее предложат комиссию за успешное завершение, и не астрономическую сумму. Видел я посты у Когана тут и тут, разблокировать свои активы можно и без серых схем и сайтов непонятных. В кулуарах все конечно находят нужные контакты.
Важно только помнить как в старых советских плакатах - не болтай с кем попало.
1) проверяйте чтобы сайты были https и небыло надписи "не защищено"
2) не переходите в поисковиках на сомнительные сайты, самые первые в поиске сайты могут быть как раз фишингом, ищите те, что проверены ЦБ с звездочкой синей или популярным доменом.
3) если вас просят ввести данные, вылетает миллион окон, всякие чаты с поддержкой сбоку "наберите нам" - уходите лучше с таких сайтов
4) не доверяйте каждому ТГ-каналу, отследите его историю, когда создан, о чем пишет, как менялось название
5) не верьте всяким сайтам-отзовикам, как положительным так и отрицательным обзорам и комментариям - все это маркетинговая чушь, либо боты, либо злоумышленники.
Будь умнее, не подвергайтесь запугиванию, терроризированию и страху!
Успешный инвестор, он как удав, не боится всяких козлов.