Итоги марта 2024 года. Покупка акций и ребалансировка портфеля
Всех приветствую. На дворе 1 апреля, день смеха, разыгрывать вас не собираюсь, поэтому без шуток и со всей серьёзностью подготовил для вас ежемесячный отчёт по инвестициям (отчёт прекрасно дисциплинирует меня и помогает идти к поставленной цели). Напомню вам, что в отчёт входят заметки по моим финансам, инвестициям, лайфхакам с деньгами, плюс щепот…
В целом стратегия правильная. Но почему портфель обошел вниманием золото и денежные фонды? Статистика за 20-ть лет показала, что лучшие активы это дивидендные акции и золото. Припарковать кеш (временно) лучше в фондах ликвидности. И вопрос: Вы преподносите ребалансировку портфеля как достоинство. Тогда такой вопрос: почему Вы "избавляетесь" от "хорошей" акции? Чтобы купить "худшую" или "похуже"? Тогда Вы должны признать, что допустили ошибку при отборе акции в портфель (проводя фундаментальный и технический анализ, а также стоимостной). Классика по Баффету (позволяет не заглядывать на фондовый рынок 5 лет) ребалансировка хорошего портфеля производится раз в 5 лет.
Денежные фонды дают наименьший %, чем накопительные счета. Уже всё просчитано и высчитано. У меня есть статья на этот счёт.
Там же вшиты ссылки, почему я продал актив, более развёрнуто и т.д. Тут я не смогу уместить такой материал, кто за мной следит и читает блоги, тот в курсе всех моих действий и разборов)