Золото, недвижимость и земля как островки спасения в этом мире

Всем привет! В сегодняшней статье мы вам расскажем о том, почему мы считаем физически-материальные активы островками спасения для своих сбережений, в столь шаткое и нестабильное время в нашем современном мире.

С самого начала текущего десятилетия риск утраты (обесценивания) сбережений растёт уже не с каждым годом, а с каждым месяцем, а, иногда, и днём. Что же такого в мире произошло?

Если говорить в общих словах, то мировая экономика достигла максимума своего развития в рамках текущей формы капитализма. Всей нынешней мировой финансовой системе нужна полная "перезагрузка".

Оно и неудивительно, глобальный мировой долг, на сегодняшний день, превышает 313 триллионов долларов. Вдумайтесь в эту цифру - в мире нет столько долларов, но есть столько долгов. Сегодня глобальный мировой долг превышает размер глобальной экономики более, чем в 3 раза, и это, судя по всему, ещё не предел роста. Наверняка, долг будет расти и дальше, больше и быстрее.

Здесь возникает весьма резонный вопрос: когда и кто будет этот долг отдавать? Мы склонны считать, что никто и никогда этот долг уже не сможет погасить в полном его объёме. Но решить этот вопрос всё равно придётся, чтобы перезапустить весь процесс с самого его начала. По-сути, есть только 2 выхода из сложившейся ситуации, которые позволят избавиться от растущего долга. Первый: как это делали раньше в истории - путём глобального конфликта, с последующим, перекраиванием границ экономического влияния, что в нынешних реалиях не лучший вариант, т.к. риск исчезновения всего человечества слишком высок, а этого, хочется верить, никто не хочет. Второй - путь обнуления долга через инфляцию и гиперинфляцию, что приведёт к обесцениванию нынешних ничем необеспеченных фиатных валют, что позволит заменить последние на новые, но уже, наверное, цифровые валюты.

Насколько мы видим все происходящие сегодня процессы - мы можем судить, что главный гегемон современной финансовой системы выбрал именно второй вариант, а значит вопрос размера глобального долга будет решаться инфляционным путём. Только вот дело мы будем иметь не с той инфляцией, о которой привыкли говорить, а с галопирующей инфляцией/гиперинфляцией.

Судя по всему, реализовать они это решили так: путём разрыва существующих логистических цепочек поставок. Ведь именно это и происходит на фоне возникновения локальных конфликтов, а также посредством введения санкций, затрудняющих мировую торговлю, и совершения неправомерных действий, подрывающих доверие к признанной сегодня резервной валюте (доллару). Если это всё так, то число локальных конфликтов со временем будет либо расти, либо одни будут сменяться другими.

Всё это неизбежно приведёт к росту стоимости сырьевых товаров и к росту стоимости конечных продуктов, что, в свою очередь, спровоцирует крах современной финансовой системы, построенной вокруг одного гегемона и его валюты. Казалось бы, чего здесь бояться нам? Ведь мы живём в России и госдолг нашей страны сегодня имеет самый низкий показатель среди всех развитых и развивающихся стран (21% от ВВП). Другими словами, проблем с долгами у нашей страны нет, и в обозримом будущем не предвидится, а значит и вероятность повторения 1998 года крайне мала.

На нашу страну введено свыше 12 тысяч санкций, не прекращают предприниматься попытки соблюдения потолка цен на нефть и предпринимаются попытки изолировать нас на мировой торговой арене, путём запрета торговли российским сырьём.

Но, несмотря ни на что, наша страна продолжает развиваться, экономика расти, а торговля нашим сырьём идёт в обход всех санкций, ограничений и запретов. Почему? Да потому, что такого крупного сырьевого игрока как Россия, изолировать на международной арене невозможно! И это не просто слова, а реалии, с которыми мировая экономика вынуждена считаться, несмотря ни на что. Безусловно, это повод для гордости за свою страну, но не стоит забывать, что у всех этих действий, направленных против нашей страны, есть последствия для всей мировой экономики (в том, числе и российской) - и это разгон инфляции. В этом свете, последнюю никак нельзя игнорировать.

Как мировая экономика, в значительной степени, зависит от российского сырья, так и экономика нашей страны, в значительной степени, зависит от технологий, которые есть у других стран. Да, у нас есть всё необходимое для жизни сырьё, есть плодородная земля для ведения сельского хозяйства, но нет независимого от других производства технологий. Поэтому проблемы в мировой экономике не пройдут мимо нас, оставив нас не тронутыми, как это свойственно думать многим. Когда мировая экономика и вся мировая финансовая система, построенная на долларе начнёт сгорать в огне гиперинфляции, превращая ничем необеспеченные фиатные валюты развитых стран в фантики - этот процесс отразится и на нас через рост стоимости конечного продукта, для производства которого, мы зачастую используем импортные компоненты и технологии (оборудование).

По-сути, в мировой экономике темпы гиперинфляции ещё не набрали свои обороты, а мы уже имеем высокую инфляцию. Если мы посмотрим на производственную инфляции (а не на продовольственную), то станет ясно, что никакой вклад под нынешние 16% годовых не спасает наши сбережения от их обесценивания. А что будет, когда гиперинфляция поглотит всю мировую экономику? Ответ очевиден: будет только хуже...

Для того, чтобы понять, что нужно делать, чтобы сохранить свои сбережения и прийти в новую финансовую систему не с пустыми карманами, стоит посмотреть, что делают мировые ЦБ. А делают они на протяжении последних лет следующее: медленно, но верно распродают из своих резервов трежерис США и наращивают долю золота. Остальные крупные капиталы также сокращают свои резервы в долларе и скупают земли (плодородные), недвижимость, физические драгоценные металлы и биткоин, который особенно активно скупает американская компания BlackRock.

Таким образом, весь крупный капитал в мире понимает, что современная финансовая система, построенная на необеспеченном долларе и вокруг него, - обречена на гибель, и, чтобы не остаться у разбитого корыта, когда это произойдёт, - надо наращивать долю альтернативных и защитных активов.На наш взгляд, ставка, в этом случае, на биткоин выглядит странно (возможно мы в этом что-то не понимаем), а вот ставка на физически-материальные активы вполне логична и небезосновательна. Ведь именно физически-материальные активы (драгметаллы, плодородная земля и недвижимость) растут и будут расти в своей стоимости при разрыве логистических цепочек поставок и гиперинфляции. И именно они при финансовом крахе останутся собой и сохранят свою общепризнанную ценность. Например, если через 10 лет 1 млн $ обесценится гиперинфляцией так, что на него можно будет купить ну максимум простой автомобиль, то 1 кг золота, что сегодня является 1 кг золота, что через 10 лет будет 1 кг золота, который можно обменять на деньги, которых что сейчас, что через 10 лет хватит на покупку, например, квартиры. По аналогии, всё тоже самое с недвижимостью и плодородной землёй.

Именно поэтому с 2022 года мы (как только заметили, что мировые ЦБ начали наращивать свои резервы золота) также делаем свою ставку на физически-материальные активы. Однако, делаем мы это без какого-либо малейшего фанатизма. Постепенно, по мере роста нашего портфеля, увеличиваем долю драгметаллов до 15-20% от всего тела нашего капитала (на сегодняшний день доля драгметаллов немного превышает 8%). А долю недвижимости планируем сохранять на уровне не ниже 40%.

На наш взгляд, здесь важно понимать два очень важных момента. Во-первых, покупка и последующее владение любыми физически-материальными активами - это, в большей степени, способ сохранения покупательной способности своих сбережений, а не способ их приумножения. От того они (физ.-мат.активы) и считаются консервативными и защитными инструментами, следовательно, низкодоходными, а, иногда, и убыточными. Да, в случае, если рухнет вся современная финансовая система, то стоимость этих активов "улетит в космос", а их владельцы смогут "купаться" в деньгах уже в новой финансовой системе, но, до тех пор, пока этого не произошло, - все эти активы могут быть либо низкодоходными, либо вовсе убыточными.

Во-вторых, мировая финансовая система не рухнет в одночасье - это очень сложный процесс, который может затянуться на многие-многие годы (до этого события ещё дожить надо) - поэтому, хранить сегодня абсолютно все свои сбережения в физически-материальных активах, равносильно отказу от возможности заработать деньги на других активах.

Ну и самое главное, прежде, чем вам в голову придёт мысль поступить также, как поступаем мы, помните: мы, как и другие, можем ошибаться в своих взглядах и не правильно понимать происходящие процессы. О том, правы мы или нет, мы узнаем лишь со временем, а может, об этом узнают только наши дети. Мы будущее не видим и инсайдерской информацией не владеем, оттого описание наших действий не является инвестиционной рекомендацией или руководством к действию. Всё написанное в этой статье есть не больше, чем просто рассуждения и умозаключения, на основании которых мы принимаем для себя определённые инвестиционные решения и делимся ими со своими читателями, с целью услышать ваше мнение.

Если для вас эта тема актуальна и важна, то настоятельно рекомендуем не копировать слепо наши действия, а самостоятельно разобраться в этих вопросах и принять своё решение, возможно, отличное от нашего. Ведь то, что актуально и важно для нас, может быть не актуально и не важно для вас. Собственно это то, за что мы всегда "топим" в своих материалах: думайте всегда своей головой, разбирайтесь во всём самостоятельно и принимайте свои решения, а не копируйте чужие действия, чтобы потом не винить никого за понесённые потери.

Ну а мы ждём ваше мнение на эту дискуссионную тему в комментариях. На этом и закончим, спасибо всем, кто дочитал эту статью-рассуждение до конца!