ЦБ предложил новые критерии для «сомнительных» операций с золотом
Например, покупка слитков сразу после поступления денег на счёт или отказ хранить золото в банках.
- ЦБ опубликовал проект поправок в положение 375-П, в нём перечислены признаки «сомнительных» операций, пишет РБК. Если действия клиентов попадают хотя бы под один пункт, банк может приостановить или отказать в проведении транзакций, в крайнем случае — расторгнуть договор.
- Изменения нужны для противодействия незаконным операциям с драгметаллами и для снижения рисков, связанных с их обращением, сообщил представитель ЦБ. По данным на 20 мая 2024 года, в 375-П — больше 100 пунктов, определяющих подозрительные операции.
- По новым критериям, подозрительными могут быть покупки ценностей, если клиент не продаёт их или продаёт в значительно меньшем объёме, чем купил. В течение какого срока должна быть продажа, не уточняется. Также — если покупка произошла сразу после поступления денег на банковский счет или клиент не хочет хранить слитки в банке. Последние два критерия применимы и к операциям юрлиц.
- Под повышенный контроль банков должны попадать сделки юрлиц-нерезидентов с переводом больше 10 млн рублей в месяц на счета для покупки драгоценных слитков, если такие операции проходят систематически.
- В конце апреля 2024 года ЦБ выпустил для банков методические рекомендации об усилении контроля за операциями с драгметаллами. Они не обязательны для исполнения, в отличие от норм 375-П.
- По оценкам Минфина, в 2022 году россияне купили в банках около 100 тонн золота в слитках, а в 2023-м — 95 тонн. В 2021 — всего семь тонн. На рост спроса повлияла отмена НДС на золотые слитки.
- Также физлица стали чаще вывозить золото за рубеж, отмечал замминистра финансов Алексей Моисеев. Схема позволяла обходить «курсовую» экспортную пошлину, которую ввели с 1 октября 2023 года, но отменили в мае 2024 года.
Фото «РИА Новости»
Подозрительно, если человек решил купить золото. Что-то скрывает или не доверяет банкам и рублям. Иноагент наверное.
А вообще я не понимаю всех этих ограничений с драг металлами. Товар как товар, не сложнее, чем бутылка воды.
Вам и воду скоро запретят покупать если ты анализ мочи не принес. Думаешь, просто так на каждую бутылочку qr-код нацепили?)
Мне тоже непонятны эти мувы, какая разница кто где будет хранить то, что он купил
Насмотрятся этих ваших корейских сериалов, а потом ограничения для россиян вводят
Ну нет, просто есть люди, которые в целом считают золото более надежным, чем деньги или недвижка)
клиент не хочет хранить слитки в банке.
1. Банк берет с человека деньги за золото.
2. Золото должно храниться в банке.
3. У банка и золото осталось, и деньги получил.
Кто тот гений, что это придумал?
Американское правительство после Второй Мировой)))