Долларом запретили торговать на Мосбирже: что нужно знать, и чего делать НЕ нужно.
12 июня, в День России, США преподнесли подарок в виде санкций против Мосбиржи, благодаря которым биржевая торговля долларом становится невозможной.
Как к этому относиться? Как и к другим 16 000 санкциям. Но есть пару нюансов, которые могут повлиять более серьезно, чем тысячи предыдущих санкций.
Бежать в обменник? Продавать все акции с Мосбиржи? Снимать наличку с карт? В статье найдете информацию о том, что произошло, как это на нас повлияет, что нужно делать, а самое главное, чего делать НЕ НУЖНО.
Санкции против «Московской биржи»: что произошло и что это значит для нас
Центробанк России сообщил о введении новых санкций США против Группы «Московская биржа». Это привело к приостановке с 13 июня торгов и расчетов в долларах и евро на бирже. Давайте разберемся, что это значит, какие могут быть последствия и как к этому подготовился Центробанк.
Что произошло?
США ввели санкции против «Московской биржи», в результате чего были приостановлены торги и расчеты в долларах и евро. Это означает, что теперь сделки в этих валютах на самой бирже проводить нельзя.
Помимо Мосбиржи санкции ввели и против Национального клирингового центра и Национального расчетного депозитария (обе компании входят в группу Мосбиржи). Национальный клиринговый центр (НКЦ) – это организация, которая занимается расчетами и выполнением обязательств по сделкам на бирже. Он гарантирует, что покупатели и продавцы получат свои деньги и активы по завершении торгов. НКЦ помогает обеспечить надежность и прозрачность финансовых операций на бирже. Национальный расчетный депозитарий (НРД) – это главный депозитарий России, который хранит и учитывает ценные бумаги. Он обеспечивает безопасность и надежность операций с ценными бумагами, помогая проводить сделки и расчеты между участниками рынка. НРД гарантирует, что все права на ценные бумаги правильно зарегистрированы и защищены.
Чем это грозит?
- Сложности для бизнеса. Компании, которые активно работали с долларами и евро через биржу, теперь будут вынуждены искать другие пути для проведения своих операций.
- Сложности для обычных граждан. Миллионы россиян покупали валюту именно через биржу, минуя банковские обменники, так как курс на бирже не содержал комиссий банка, и разница в покупке/продаже была несколько ком копеек, а не рублей, как в банках. Теперь россияне будут вынуждены тратить лишние деньги при обмене валют.
- Изменения в расчетах. Для определения курса доллара и евро к рублю Центробанк теперь будет использовать данные от банков и цифровых платформ внебиржевых торгов. Раньше использовался только один источник – торги на Мосбирже.
- Некоторая неопределенность. В краткосрочной перспективе могут возникнуть вопросы и сложности, пока все участники рынка адаптируются к новым условиям.
Чем это НЕ грозит?
- Операции с долларами и евро возможны. Компании и граждане по-прежнему могут покупать и продавать доллары и евро через российские банки. Это значит, что для большинства ничего кардинально не меняется.
- Средства в сохранности. Все деньги в долларах и евро, которые находятся на счетах и вкладах, останутся в сохранности. Все вклады в долларах после 2022 года находятся в России, а не США, как раньше. Режим выдачи этих средств тоже не изменится.
- Стабильность на бирже. Торги в рублях и других валютах продолжаются в обычном режиме, что обеспечивает стабильность работы биржи. Сделки с долларом и евро теперь можно будет совершать только на внебиржевом рынке.
Центробанк был готов
Эти санкции не стали неожиданностью. У Центробанка было более двух лет, чтобы подготовиться к таким возможным ситуациям, и он подготовился, о чем заявлял неоднократно.
После прекращения торгов долларом и евро на Мосбирже ЦБ использует план, подготовленный еще в 2022 году. Для определения курса будет использована банковская отчетность и сведения, поступающие от цифровых платформ внебиржевых торгов.
- Альтернативные способы определения курса. Центробанк заранее разработал порядок определения курса валют с использованием данных от банков и внебиржевых цифровых платформ. Да, теперь придется посидеть и повысчитывать курс на основе 5 разных, но кто говорил, что будет легко?
- Поддержка ликвидности. Центробанк готов поддерживать ликвидность на финансовом рынке, чтобы избежать резких колебаний курса и других возможных негативных последствий.
- Всё то же самое. Центробанк учел уроки предыдущих санкций: уже запрещали торговлю евро, вводили санкции против биржа Санкт-Петербурга, и многие другие финансовые ограничения. Видимо, Штаты специально ждали, пока Россия подготовится ко всему.
Когда против Санкт-Петербургской биржи были введены санкции, это привело к ряду последствий:
- Приостановка торгов. Были приостановлены торги иностранными акциями и другими финансовыми инструментами, номинированными в долларах и евро. Это вызвало временную неопределенность на рынке.
- Ограничения для инвесторов. Российские инвесторы потеряли доступ к ряду иностранных активов, что сократило их возможности для диверсификации портфелей. И до сих пор большая часть иностранных бумаг заморожена
- Снижение ликвидности. Объем торгов и ликвидность на бирже уменьшились, поскольку многие сделки с иностранными акциями перешли на внебиржевой рынок.
Важно понимать, что на Мосбирже (в отличие от той же биржи СПБ) торгуются в основном российские бумаги, до которых рука Дяди Сэма в принципе не дотянется: все российские акции, облигации, и прочие инструменты будут торговаться в привычном режиме без каких-либо ограничений. Сложности коснутся только расчетов долларом и евро. Все остальные валюты, в том числе юань, продолжат торговаться без ограничений.
Исключение также составят, скорее всего, гонконгский доллар и дирхам ОАЭ по причине привязки их курса к курсу доллара, а также инструменты, торгующиеся в долларах и евро (золото, нефть, и прочее). Спокойно, всё это торгуется и в рублях.
Что делать, если на брокерском счету были доллары?
Для граждан и компаний важно оставаться спокойными и следовать рекомендациям Центробанка. Если у вас есть счета или вклады в долларах или евро, ваши средства в безопасности, и вы сможете продолжать пользоваться своими деньгами, как и раньше. Также продолжится физический обмен валюты в обменниках. В случае необходимости можно обратиться в свой банк за подробной информацией и консультацией.
Если же вы держали валюту на брокерском счету, то для вас новости похуже – ваши средства скорее всего будут заблокированы, однако, думаю, что ненадолго. Возможно ,валютой можно будет торговать и дальше через брокеров но на внебиржевом рынке. Система довольно отлажена: те же Т-Инвестиции (Тинькофф) предоставляют возможность торговли высоколиквидными бумагами по выходным, когда биржа не работает. Думаю, что таким же образом можно будет продолжать торговать валютой.
Новые условия требуют некоторой адаптации, но благодаря подготовительным мерам Центробанка, финансовая система России сможет пройти этот этап без серьезных потрясений.
Совершенно точно пока не стоит переживать. Конечно, если у вас на брокерском счету были тысячи долларов, то вы принимали эти риски, которые были максимально прогнозируемы. Будем ждать новой информации.
Что будет с курсом доллара?
По сути, как я уже сказал, изменится немного. Помимо того, что теперь официальный курс доллара будет определяться не из одного источника – прямых торгов на бирже, а усреднённый значением различных источников – внебиржа, контракты, и прочие.
Если брокеры предоставят своим клиентам доступ на внебиржевой рынок, то для обычного человека не изменится ровным счётом ничего, да и волатильность рубля тоже не просядет.
Интересно, как поведет себя рубль, но повторения 2022 года с 55 рублей за грязную зелёную бумажку я не жду. Хотя просадка до 80 рублей реальна.
В краткосрочной перспективе, действительно, возможно падение курса из-за того, что обязательную продажу валютной выручки никто не отменял, а вот покупателей (частных инвесторов) резко убавится. В результате предложение валюты будет сильно выше спроса, и курс будет вынужден ползти вниз.
С другой стороны, из-за закрытия одной двери (биржи) люди кинутся к оставшейся двери (банки), и тут уже оправдаться, что курс вырос из-за того, что кто-то вошёл не в ту дверь, не получится. Банки из-за резкого наплыва желающих прикупить валюты будут действовать о наитию и щупать курсы выше и выше, когда спрос и предложение выровняются.
Как будет в итоге – не угадаешь. Оба варианта равносильные.
Привет 5 различных курсов доллара?
Также я сильно сомневаюсь в том, что у нас будет несколько официальных курсов: для внутреннего хождения, для экспорта, для импорта, для выезда за границу, и так далее. Причин для этого попросту нет. Помните, ещё в 2022 году после запрета США поставки наличного доллара в Россию, люди определяли курс по чему только можно, даже учитывали курс покупки через АлиЭкспресс. Тем не менее, курс выровнялся на всех площадках, и никаких сбоев с определением официального курса не было.
Возможно, первое время разбег на разных биржах будет заметный, но так как рынок не терпит дыр, разница быстро минимизируется.
Несколько правил, которых нужно обязательно держаться:
- Не бегите закупаться долларами за 150 рублей в обменники. Вы снова окажетесь в числе тех, кто потеряет половину сбережений. Даже если чешутся руки. Даже если вам кажется это 100%-ной идеей. Не нужно. Пожалуйста. Будьте разумны. Не знаю, как ещё остановить эту вакханалию, возникающую каждые 2 года 😀
- Не паникуйте, санкции против Мосбиржи были вопросом времени. Я вообще удивлен, почему это произошло через 2,5 года. Видимо, ждали, пока наши подготовятся. Планы на даже самый кромешный трындец, который только может произойти, уже готовы и лежат в столе у Набиуллиной, Силуанова, Мишустина и Путина. А уж санкции против Мосбиржи – это мелочи, к которым были готовы 100%.
- Не продавайте в панике свои российские бумаги. Рынок, возможно, потрясет, но уже не так сильно, как в 2022 году. Используйте уроки недавнего прошлого, и подбирайте бумаги у тех, кто с выдранными волосами в руках бегает и орет, что всё кончено и продает свое имущество за копейки. Покупайте российское.
- В пятисоттысячный раз повторяю: не торгуйте иностранными бумагами, не ищите лазейки и якобы лояльные иностранные компании, готовые принять деньги от хозяев «неправильного паспорта». Выходите оттуда. Капканы закрываются со страшными звуками, а вы их не слышите. Сигналов на это было 100500 штук, громкость которых увеличивалась с каждым последующим. Хотя любителям танцевать на граблях я не докричусь.
- Не слушайте паникеров и псевдоэкспертов. Как отличить эксперта от псевдоэксперта? Псевдоэксперт будет говорить о том, что это конец, крах, что вот вот Россия свалится, экономика рухнет, а рубль обесценится до уровня туалетной бумаги. Такие "эксперты" с начала 2000-х получают деньги за то, что предсказывают крах. У вас должен был выработаться иммунитет.
- Наличные грязные зеленые бумажки лучше, чем электронные. Хотя тоже не всегда. Банки стали отказывать в приеме "старых" необновленных долларов. Подумайте о том, нужен ли вам геморрой? Если хотите диверсифицировать свой кошелек путем наполнения валютой, покупайте условно-дружественные. Еще раз повторю - НЕ НАДЕЙТЕСЬ, что именно вас пушной зверек обойдет стороной.
- Самое страшное уже произошло. Остались попытки сделать что-то еще гадкое в агонии, но уже ничего не будет иметь таких серьезных последствий, как пару лет назад
Пишите в комментариях, задели ли вас эти санкции и сколько валюты на счетах оказалось заморожено?
Также приглашаю вас прочесть мою книгу и подписаться на мой Телеграм-канал:
Eсли вам было интересно, подпишитесь на мой канал в Телеграме, там вы гораздо быстрее вы будете получать полезную информацию.
Моя книга "Как управлять бабками", получившая уже большое число положительных отзывов, доступна для заказа. Буду рад видеть вас в числе читателей.
Ваш финансовый консультант
Понятно, что цель автора сказать "всё отлично", ну отняли у вас доллары - зато на вкладах не отнимут (не отняли же))! (а если на вкладах отнимут - "ну в рублях же не отняли, и вы по-прежнему можете рублевые вклады держать и снимать даже! А вот для долларовых вкладов новости похуже...")
Неужели не видно, как это выглядит: мы отняли у вас, конечно, бумажник, часы и драгоценности, но у вас остался ваш дом и вы по-прежнему можете там жить (пока что)! так что не паникуйте! Еще смешно было. что, например, тиньков торгует, молодец какой, по выходным дням, а значит, как-нибудь и доллары разморозит))
Ну и во всем остальном... статья как из психушки. Доллары это зеленые грязные бумажки. которые банки не принимают старые (ага, этот маразм только в Индии, России да Украине, везде нормально их принимают), псевдоэксперты порочат нашу экономику, а настоящие эксперты патриоты, так и отличайте... До какого же уровня опустились "авторы", неужели не совестно... хоть перед самим собой.
интересные у вас, конечно, выводы) Пытаешься быть объективным, предъявляют за пропаганду. Говоришь "ужас, всё плохо", предъявляют за пропаганду с другой стороны. Отобрали американцы ваши доллары. Что будете делать то теперь? Сидеть плакать? или попытаетесь в спортлото пожаловаться? Объективно - что можно сделать, чтобы вернуть ваши баксы, которые за 2,5 года уже было понятно, что отберут
Банки поднимут курс так же как комиссии. Кстати, сейчас средняя совокупная комиссия для ИП и юриков 5-7% от оборота (!!!). Из-за роста бакса может вырасти цена на импорт. В общем все нормально, не волнуйтесь.
Да, банки расширили спрэд. Насчет комиссий посмотрим