Технический анализ в инвестициях

В этой статье расскажу о своем первом опыте изучения и применения технического анализа (6 лет назад), поделюсь своим мнением о техническом анализе и как я его использую в своей практике сейчас.

Технический анализ для инвестора - это метод прогнозирования будущего поведения ценных бумаг, основанный на изучении исторических данных о движении цен и объемов торгов.

Главная цель технического анализа - определить, куда будет двигаться цена выбранной ценной бумаги в следующем периоде.

Если на графике сформировалась фигура "голова и плечи", которая сигнализирует о смене восходящего тренда на нисходящий, технический аналитик может рекомендовать инвестору продать эти акции, так как в ближайшее время их цена, вероятнее всего, продолжит снижаться.

Индикатор относительной силы (RSI) - один из популярных инструментов технического анализа. Он показывает, насколько перекуплен или перепродан финансовый актив.

Значения RSI выше 70 обычно сигнализируют о перекупленности, а ниже 30 - о перепроданности.

Если инвестор видит, что акции компании имеют RSI выше 70 в течение нескольких дней, он может решить, что они перекуплены и пора их продавать. Это может быть сигналом к тому, что скоро начнется коррекция цены вниз.

С другой стороны, если RSI опускается ниже 30, инвестор может посчитать, что акции недооценены, и это подходящий момент для их покупки.

Таким образом, в теории технический анализ с помощью индикатора RSI помогает инвестору определять благоприятные моменты для входа и выхода из позиций по ценным бумагам.

Примерно в 2018 году (тогда я работал консультантом SAP), когда я менял работу и не работал около трех месяцев, мне подвернулась реклама брокерской конторы, которая обучала инвестициям с нуля. У меня были свободные деньги, которые я накопил за прошедший год (около 300 т.р.), и я решил разобраться в инвестициях, пока есть время и возможность.

До этой конторы пешком было около 20 минут ходу. Когда я туда пришел впервые, меня встретил парень в костюме, который обращался ко мне на "вы" и вообще изо всех сил строил из себя мастера коммуникаций. Для меня провели презентацию на 15-20 минут, где рассказали о беспроигрышном способе заработка на валютном рынке (где торгуют парами валют, например USD/RUB и т.д.), а секрет успеха в том самом техническом анализе, который без труда можно изучить за неделю, и грести деньги лопатами.

Примерно неделю я ходил в эту контору каждый день, вел записи в тетради, чтобы не забыть "важные моменты", на которых акцентировал внимание мой наставник в конторе. Всю эту неделю я торговал на демо-счете ненастоящими деньгами, а рядом со мной сидел наставник и говорил как анализировать ту или иную "фигуру" на графике.

Естественно, у меня быстро получилось начать зарабатывать деньги на демо-счете, и я там несказанно разбогател буквально за 3 дня - заработал около 3 тысяч демо-долларов почти без опыта. Сделать с этими демо-деньгами ничего нельзя, кроме как представить себе, будто с настоящими деньгами у меня тоже все получилось бы - именно такую идею активно продвигал мой наставник, а звали его Егор (Егор, если ты читаешь эту статью, лучше закрой, дальше будет неприятно).

Как уже можно было догадаться, Егор был мошенником, о которых я в том числе рассказывал в статье про эффект казино. Я не знал самого главного - брокерской конторе было неинтересно, заработаю ли я деньги, или потеряю. Когда я начал торговать настоящими собственными деньгами, компания зарабатывала комиссию с каждой моей сделки, что является их основным источником заработка.

Их схема работает безотказно на людей без должного уровня подготовки и опыта:

В первый день я заработал около 3000 рублей, которые на второй день успешно потерял.

Торговать я все так же приходил в офис брокерской конторы, и со мной рядом сидел Егор, который изредка мог что-то брякнуть не в тему, типа "вот тут фигура скоро образуется", и показать куда-то на график. Никакие уточняющие вопросы с моей стороны уже не помогали мне разобраться в ситуации, а причина была очень простая: торговля в реальном времени на основании "фигур" - это шарлатанство и пустая трата времени, самое настоящее казино, где можно угадать, а можно не угадать. Нужно либо иметь очень много денег, чтобы быть готовым часто их терять, и изредка компенсировать потери, либо знать инсайдерскую информацию, чтобы торговать преимущественно в плюс.

Конечно, всегда есть вероятность поймать волну везения, на этом азартные игроки и попадаются.

Я зафиксировал убыток, т.е. перестал торговать на валютном рынке, когда потратил ±10% своего депозита, т.е. около 30 т.р.

Основное, что помогло мне остановить череду потерь - это здравый смысл и опыт игры в покер на настоящие деньги. Правда суммы в покере были намного меньше, и об этом я могу рассказать как-нибудь в другой раз, но в покере у меня было правило - не терять больше 10% своего счета в одной игре. Поэтому и тут я остановился на -10%.

Я перестал ходить в офис конторы, но Егор не перестал мне названивать и приглашать обратно. Он звонил мне примерно раз в неделю на протяжении первого месяца, и потом в течение полугода он звонил раз в месяц, пока я не добавил его в черный список. Т.е. все это время я не ругался с ним и не считал его мошенником, а думал, что это я не до конца разобрался в теме, чтобы успешно торговать на валютном рынке при помощи технического анализа.

Пожалуй, несложно догадаться, что я не считаю технический анализ сколько-нибудь применимым в реальной торговле на фондовом/валютном рынке, если торговать вручную самому.

Возможно, если применить какой-нибудь алгоритм (программу), которая будет совершать сделки за тебя в течение всей торговой сессии, игнорируя эмоции и строго следуя очень детальному набору правил, можно выйти в плюс.

Однако, такие алгоритмы направо и налево не раздают, в интернете их не скачать без регистрации и смс, а найти живого человека, который применяет что-нибудь подобное, и при этом зарабатывает конкретно на успешной работе алгоритма - задача близкая к невыполнимой.

Уверен, у кого-то должен быть алгоритм, который более-менее торгует в плюс, но у них нет никаких гарантий, что этот плюс будет постоянным.

Я не использую технический анализ в инвестициях, и никому не рекомендую, кроме тех, кто уже успешно зарабатывает на этой теме.

Кстати, продавать курсы о легком заработке на торговле при помощи технического анализа - тоже вполне рабочий способ зарабатывать деньги, но я таких людей называю мошенниками, как бы сильно они ни старались замаскироваться под успешных аналитиков, сколько бы красивых отзывов они ни нарисовали у себя на сайтах или в блогах.

Другие мои статьи про инвестиции можно почитать тут, а про разработку — тут.