Инвестиции в золото: стоит ли покупать золото?

Рассказываем плюсы и минусы вкладов в золото в 2024 году: выгодно ли сейчас инвестировать в золото? Как формируется цена на золото?

Растущая на протяжении более 100 лет цена на золото привлекает инвесторов, к тому же большинство стран использовало этот драгоценный металл и монеты из него в качестве платежных средств с незапамятных времен. Именно поэтому золото сохранило свою ценность, обладает глобальным признанием и служит универсальным защитным активом.

Само по себе золото не может дорожать или дешеветь, существуют определенные факторы, влияющие на его стоимость, некоторые из них мы разберем ниже.

Запасы золота в мире не бесконечны, поэтому когда-нибудь наступит момент и его добыча прекратится. Отсюда формируются сразу две причины роста цены: добывать золото становится все труднее и затратнее, при этом его количество лишь сокращается.

Немаловажным фактором изменения цены выступают всевозможные глобальные кризисы и напряженность геополитической обстановки. В связи с такими событиями национальные валюты, акции и другие ценные бумаги имеют риск потери в стоимости, тогда интерес инвесторов к низкорисковым и стабильным активам возрастает, отсюда и повышение цен на драгметаллы.

Помимо этого, наблюдается постоянный спрос на золото, лишь в 2020 году он временно снижался. По большей части его формируют производители ювелирных украшений, технологический сектор, инвестиции в золото, а также закупки слитков центральными банками.

Однако стоимость золота и спрос на него могут падать. К этому приводит, например, рост ключевой ставки в процессе борьбы с инфляцией, во время которого инвесторы вкладывают деньги в более волатильные активы для заработка.

Еще одним фактором, изменяющим цену, может служить доллар США, так как его индекс (DXY) и золото обладают обратной зависимостью. В моменты, когда один из них растет, другой слабеет и наоборот соответственно.

В последнее время стоимость золота только растет, при этом обновляя свои прежние максимумы. Однако кто и каким образом определяет, сколько стоит этот драгоценный металл?

Для всего мира цена на тройскую унцию золота устанавливается в долларах Лондонской ассоциацией рынка драгоценных металлов (LBMA). Это происходит дважды в сутки путем проведения аукционов, в которых участвуют крупнейшие банки Китая, Великобритании, Франции, Канады и США. От этой цены уже отталкиваются центральные банки других стран и биржи.

Как и во многих странах, в России курс золота устанавливает ЦБ, ориентируясь на мировое значение. После чего стоимость переводится в рубли относительно курса доллара США и публикуется, поэтому цены в мире и в РФ могут различаться. Коммерческие российские банки индивидуально рассчитывают свои цены покупки и продажи золота, опираясь на данные Центробанка.

Одним из факторов для установления фазы экономического цикла является спрос на золото, который определяется следующими индикаторами:

Федеральная резервная система — федеральный орган, который выступает в роли ЦБ США, занимается проведением денежно-кредитной политики и регулированием финансовой системы.

Политика ФРС оказывает влияние на котировки драгоценного металла. В случае, если выносится решение о повышении ключевой ставки — это сопутствует снижению цены на золото, если же процентная ставка уменьшается — курс золота растет.

Сейчас в ФРС США планируется укреплять экономику страны и снижать инфляцию до 2%, соответственно ключевая ставка не должна находиться на низком уровне. Такая политика может плохо сказаться на стоимости золота, однако, по информации FedWatch Tool CME Group, вероятнее всего, ставку поднимать не будут.

С начала 2024 года котировки на золото выросли и сейчас они близки к $2350. Этих данных недостаточно для формирования каких-либо прогнозов на стоимость в будущем, поэтому стоит узнать мнение людей и компаний, связанных с такого рода инвестициями.

Эксперты World Gold Council предполагают, что продолжение геополитической напряженности, выборы в ряде стран и большие закупки центральными банками могут положительно сказаться на золоте в этом году.

Аналитики «Финам» считают, что в долгосрочной перспективе может быть достигнута отметка в $2 700 за унцию.

По данным Cbonds, консенсус-прогноз российских аналитиков — $2400 за унцию на конец 2024 года.

В издании Bloomberg были опубликованы ожидания по цене золота в конце года около $2340.

Таким образом можно отследить, что значительного падения курса золота аналитики не ждут, при этом многие верят в продолжительный рост.

Инвестиции в золото — игра в долгую, быстрой и большой прибыли из этого не извлечь, сегодняшние тенденции указывают на оправдание вложений с перспективой от нескольких лет.

Если котировки золота показывают положительный результат, то это еще не значит, что акции золотодобывающих компаний будут расти в этот период. За последний год на 4% снизилась стоимость фонда VanEck Gold Miners ETF, хотя в то же время сам драгоценный металл прибавил 12% к цене.

Российские золотодобывающие компании показывают положительный результат в связи с ростом котировок золота и волатильности курса рубля.

Золото является глобально признанным стабильным активом, однако даже такие инвестиции могут сопровождаться потерями. Поэтому всегда нужно оценивать риски и возможности перед тем, как вкладывать средства.

Инвестировать в золото можно с помощью Bitbanker. После регистрации и прохождения KYC доступна покупка и продажа за USDT драгоценного металла с хранением в Дубае.

Активы будут на счете вашего аккаунта, с которого вы можете переводить фиат, криптовалюту и золото другим пользователям Bitbanker.

Bitbanker — это легкий способ работы с активами. Здесь вы найдете разные инструменты для отправки денег за рубеж: от переводов на иностранные карты Visa до SWIFT-переводов. Свободные активы можно использовать, чтобы получать пассивный доход от инвестиций и вкладов. Можно тратить рубли, при этом сохранять накопления в долларах, если оформить займ. Для фрилансеров и онлайн-бизнеса есть криптоэквайринг. Еще в Bitbanker можно купить или продать USDT, BTC, ETH, USDC, рубли, доллары, евро, киргизские сомы, дирхамы ОАЭ и другие валюты.

Другие полезные материалы смотрите в нашем блоге:

Будем рады ответить на ваши вопросы в комментариях.