Собираем инвестиционный портфель на лето 2024

В инвестировании важны индивидуальные параметры: готовность к риску, цели, возраст и так далее. Однако возьму на себя смелость дать несколько общих советов для составления универсального портфеля для сбережения и роста с учетом нынешней обстановки в мире.

Я бы рассчитывал этот портфель на срок до 2 лет для суммы в диапазоне от 100 млн руб. до 3 млрд руб, чтобы обогнать инфляцию и уберечь деньги от больших рисков.

1️⃣ Еврооблигации России в дружественном зарубежном брокере (Армения, Казахстан): 20% от портфеля. Счёт можно открыть быстро и дистанционно. Результат: вы получаете 10-15% дохода в валюте плюс хороший шанс получить дополнительно 20% в случае, если замещение этих еврооблигаций состоится.

2️⃣ Еврооблигации крупных российских эмитентов в дружественном зарубежном брокере: 20% от портфеля. На замещении уже вряд ли получится заработать, но иногда можно в поймать облигацию с доходностью в 30% и выше годовых.

3️⃣ Облигации ВТБСУБТ2-1: 20% от портфеля. Очень много на один выпуск одного эмитента, но где еще вы заработаете 35% годовых в рублях за пару лет без риска (если ВТБ не пойдет на санацию)? Скорее всего, вы заработаете 40-50% в ближайший год, после чего можно будет перевложиться.

4️⃣ Акции с потенциалом роста больше 200% в ближайшие 3 года: 20% от портфеля. Они находятся во втором эшелоне на внебиржевом рынке. Мне нравятся «Облгазы», ещё можно подумать в сторону компаний с большим кешем на балансе, где денег и выданных материнским структурам займов в 3 и более раз больше, чем стоимость акций. Например, sarn, gzes, ufosp, kogk.

5️⃣ Фонды денежного рынка LQDT: 20% от портфеля. Это как вклад с доходностью, близкой к ставке ЦБ, только с ежедневной ликвидностью и отсутствием потерь в случае, если деньги понадобятся раньше.

Так мы получаем портфель с ожидаемой доходностью в рублях в районе 40-60% годовых (при росте доллара к рублю в пределах 10-15% в год). Этот портфель достаточно сбалансирован по валютным рискам, ограничен в убытках из-за малой доли в акциях, достаточно ликвиден и управляем в случае появления новых возможностей и угроз.

Напомню, что это общие советы. А за индивидуальной консультацией всегда жду в комментариях.