Конвертируемый заем от венчурного фонда МТС: инвестируем в Seed-стартапы до 50 млн рублей
Недавно венчурный фонд МТС представил новые инструменты для работы с проектами ранних стадий. Одним из таких инструментов стал конвертируемый заем. Расскажем, для каких проектов подойдет, сколько денег можно получить и как это работает.
Как отметил руководитель венчурного фонда МТС Никита Рогозин, ключевая цель фонда — это развитие корпорации и внедрение инноваций:
Наш фонд стратегический. Цели фонда: создание новых бизнес-вертикалей и обогащение существующих бизнесов новыми технологиями, новыми людьми, инновационными бизнес-процессами. Именно для этих целей мы расширили возможности работы с проектами ранних стадий, включая: соинвестирование с другими игроками рынка, выдачи конвертируемого займа и возможность follow-on. Мы помогаем стартапам не только финансированием, но и коммерческими контрактами, пилотными проектами. Заем — это один из инструментов инвестирования, который является более гибким и быстрым, чем вход в капитал.
А теперь погнали погружаться в важные термины:
Конвертируемый заем — это финансовый инструмент, который позволяет компании привлечь инвестиции с возможностью конвертации займа в долю компании в будущем. Это особенно актуально для стартапов, у которых еще нет четкой оценки стоимости, но есть большие амбиции!
Особенности конвертируемого займа от MTS
- Преимущества:
- Скорость: Получением займа занимает меньше времени (не более 2-3 месяцев), чем классическая венчурная сделка, благодаря меньшему количеству комплаенс-запросов и отложенному вопросу об оценке.
- Экономия: Простые условия сделки позволят нести меньшие затраты на юристов и бухгалтеров. Основная команда
не отвлекается от операционного развития. - Гибкость: Возможность отложить вопрос об оценке так же помогает избежать ее занижения, когда недостаточно метрик для ее формирования.
- Smart-money: MTS StartUp Hub не только выдает заем,
но и выделяет бюджет до 1 млн на пилотирование решений
и помогает найти клиентов среди бизнес-вертикалей корпорации.
Пример кейса пилота, который смог 💪🏻
2. Требования к проекту:
- Стадия: «Посевная стадия», когда продукт уже существует,
а средства привлекаются под тестирование бизнес-модели или маркетинг. - Индустрии: технологические компании, IT, DeepTech, платформы или приложения.
- Синергия: важна гипотеза о синергии с бизнес-вертикалями МТС через 3 или 5 лет.
*Если описание выше про ваш стартап, то мы ждем вашу заявку здесь.
3. Структура сделки:
- Размер займа: До 50 млн рублей.
- Условия конвертации: заем может конвертироваться в долю при одном из перечисленных условий: наступление срока погашения займа, выполнение согласованного KPI, инвестиция в компанию другого инвестора, продажа компании.
◼ ВАЖНО: Конвертируемый заем ≠ Венчурный долг
Венчурный долг — это кредит с целью возврата долга с регулярной выплатой процентов, часто используемый компаниями, уже получившими венчурные инвестиции. В отличие от него, конвертируемый заем предоставляет финансирование с целью конвертации в долю компании.
Как это работает?
- Договор: В договоре конвертируемого займа фиксируется сумма займа, процентная ставка, срок займа и конкретные условия конвертации. Для каждого проекта эти условия уникальны;
- Одобрение: Договор должен быть одобрен общим собранием участников стартапа. Также необходимо принять решение
о будущей возможности изменить устав и увеличить уставной капитал; - Нотариус: Все этапы оформления договора, включая его подписание, должны быть удостоверены у нотариуса;
- Регистрация: При увеличении уставного капитала нотариус направляет заявление в налоговую службу.
А что потом?
Основываясь на успехе сотрудничества и стратегической важности проекта, Венчурный фонд МТС может конвертировать заем в долю
в компании (при наступлении условий, прописанных в договоре), либо в праве потребовать возращение займа.
Заключение
Инструмент конвертируемых займов представляет собой комплексный подход к поддержке стартапов, предлагая гибкость, скорость и дополнительные ресурсы для их успешного развития.
Это мощный инструмент, помогающий стартапам преодолевать начальные барьеры и выводить свои идеи на новый уровень, интегрируясь в экосистему одного из крупнейших игроков рынка.
Закончить хотелось бы мудростью Никиты Рогозина, нашего гуру венчурных инвестиций:
Фонд представляет собой открытое окно для небольших инновационных стартапов, которые могут столкнуться с трудностями. Мы выполняем роль связующего звена между корпоративной средой и миром инноваций. Если стартап видит наших клиентов в качестве своих клиентов, то это верный путь.
Узнать подробности о сотрудничестве с MTS StartUp Hub можно здесь. А если у вас появятся вопросы, вы можете задать их прямо в комментариях!