Проверить контрагента по ЗСК и 115-ФЗ: или как защитить свой бизнес
Один плохой контрагент — и ваш бизнес может оказаться под угрозой закрытия. Как этого избежать?
Почему важно проверять своих контрагентов?
В условиях современного бизнеса проверка контрагентов становится необходимой мерой предосторожности. Центральный банк РФ разработал систему “Знай своего клиента” (ЗСК или так называемый светофор), который вместе с законом 115-ФЗ помогает выявлять риски, связанные с финансовыми преступлениями. Но что это значит для вас и как это влияет на ваш бизнес?
Какие риски возникают без проверки?
Работа с сомнительными контрагентами может обернуться серьёзными проблемами. ЗСК и 115-ФЗ обязывают банки и финансовые учреждения проводить проверку клиентов. Игнорирование этого процесса может привести к следующим последствиям:
• Вы можете случайно начать работать с контрагентом, который замешан в отмывании денег или другой незаконной деятельности, что привлечёт внимание правоохранительных органов вплоть до уголовной ответственности.
• Ваши счета могут быть заблокированы банком, если ваше ИП или ООО попадёт в “красную зону” ЗСК, а это может привести к остановке вашего бизнеса.
• Блокировка расчетного счета в банке вызовет задержки с платежами и невыполнение ваших обязательств по договорам.
Особенно важно помнить, что если вы или ваши контрагенты попали в “красную зону” ЗСК, это может означать серьёзные проблемы для бизнеса, и в таких случаях зачастую проще закрыть фирму, чем пытаться исправить ситуацию.
Меры предосторожности
Чтобы защитить свой бизнес, важно проводить всестороннюю проверку контрагентов. Вот несколько шагов, которые помогут вам снизить риски:
• Проверяйте контрагентов в интернет-банке. Многие банки предлагают свои сервисы для проверки партнёров на предмет финансовых и юридических рисков.
• Дополнительно обратитесь в специализированные компании. Профессиональные агентства по проверке контрагентов, что помогает глубже проанализировать надёжность партнёра, стоимость проверки контрагента варьируется от 350 до 800 рублей. Для проверки достаточно ИНН компании.
• Проводите финансовый мониторинг. Регулярно следите за деятельностью контрагентов, чтобы избежать неожиданностей.
Проверка контрагентов — это важная часть защиты вашего бизнеса. Не пренебрегайте ЗСК и 115-ФЗ: они созданы для того, чтобы помочь вам избежать финансовых рисков и сохранить стабильность вашего дела. Работайте с надёжными партнёрами и используйте профессиональные сервисы для проверки, чтобы избежать неприятных сюрпризов.
Посети наш сайт svoybiznes.io — мы помогаем предпринимателям с регистрацией бизнеса, подбором юридических адресов, под ключ создание бизнеса и др. услуги.
А ещё, у нас есть YouTube-канал СВОЙ БИЗНЕС, где более 90 000 подписчиков уже смотрят практические советы, разборы бизнес-кейсов и интервью с успешными предпринимателями. Подпишись, Бизнесовый!