Не всё то золото, что блестит!

Легенда гласит, что инвестиции в золото - самые лучшие инвестиции. Они спасают от инфляции, от кризисов, от краха, только ОРВИ не лечит. Чудо в общем. Но так ли это на самом деле? Вот сейчас и узнаем.

Прежде, чем перейдём к расчетам, давайте немного истории, как это было:

- В далёком 1816 г. в Великобритании утвердили закон, что их деньги обеспечиваются золотом. То есть определенный объем денег равен определённому количеству золота. Как бы дополнительная гарантия.

- Со временем многие страны подключились к этому правилу, потому что это обеспечивало уверенность в завтрашнем дне для тех, кто покупал валюту этой страны.

- Первый звоночек прозвенел в 1933 году. США (на тот момент доллар уже имел статус мировой валюты) после Великой депрессии перестали менять свои банкноты на золото. А колокол зазвонил в 1973. Президент Никсон в одностороннем порядке отменил Золотой стандарт и сказал, что теперь доллар будет являться гарантом! Кстати, сейчас страны БРИКС создают внутреннюю валюту обеспеченную золотом.

И вот, примерно, с тех пор золотом стало не всё так однозначно.

Итак, чтобы картина была более полной, нам нужно смотреть на дистанции. 14 лет, думаю, достаточно, поэтому перенесемся в 2010!

Эту тему особенно сильно начали педалировать в 2021 - мол, деньги печатают, инфляция попрёт, значит все бежим в золото! Только тогда произошло наоборот - золото стало дешеветь, а вкладываться все стали в акции.
Еще есть "Супер надежная стратегия": нужно купить на 50% капитала акций, а на остальные 50% золота. И тогда мы 100% сохраним свои деньги. Ведь золото и акции ходят асинхронно - когда золото падает, акции растут, акции падают - золото в рост.

Ещё сейчас подогревают тему, что Китай, Россия, да и другие многие страны активно сокращают в своём портфеле Доллары США и накапливают золото.

Может они правы и действительно стоит хотя бы часть портфеля диверсифицировать и накупить фьючерсов на желтый металл?

Гадать не будем, просто обратимся к математике и посмотрим, что выгодней. Проведем сравнительный анализ, чтобы наглядней было видно, как всё меняется. В эксперименте участвует вечнозелёный Доллар США, Фьючерс на Золото и более рисковый инструмент индекс S&P500 (для тех кто не знает, это показатель, который собрал в себе стоимость акций 500 крупных компаний и их усредненное значение это и есть цена этого индекса).

Нужно понять, что происходит с деньгами на дистанции и какой инструмент окажется эффективней?

Сравнить будем на базовых потребностях: продуктовой корзины на 1 человека, квартиры (60 м2) и машины (новая Toyota Camry).

Наша задача сейчас понять, сколько нам нужно денег для покупки в 2010 и сколько это будет в 2024. Потом переведём всё в доллар (общепризнанная валюта, все расчёты в нём). И наконец сравним, что выгоднее. Поехали!

Чтобы было наглядней, возьмем среднее значение цена рынка КЗ и РФ (отдельно).

Переведём это всё в доллары:

Представим, что в 2010 мы приняли волевое решение и этой суммой распорядились иначе: 1. Оставили в долларах; 2. Купили Золото; 3. Купили индекс S&P500.

И самое интересное, какой итог наших инвестиций? Насколько выгодней тот или иной инструмент, и удалось ли приумножить?

Ну что ж, весьма, неплохо! Оказывается, золото реально спасает (тут у нас не учтена покупательская способность, но давайте это опустим). Даже просто в долларах хранить, это тоже может спасти (опять же, это без учета инфляции, так бы в минусе были), а вот в РФ Доллары точно не лучший инструмент.

И бесспорным лидером этой гонки становятся инвестиции в акции! Если вы до сих пор сомневаетесь, стоит инвестировать или нет, то как видите, конечно стоит, даже не сомневайтесь.

Отвечая, на главный вопрос: стоит ли держать деньги в золоте? Зависит от ваших целей. Если вы хотите зарабатывать, то чуть выше вы видели, что стало с золотом и акциями. То есть получается, если купить желтый металл, вы намеренно себя тормозите. Это как купить Феррари и ездить на ней 40 км/ч. Разве этого вы хотите?