Как инвестировать с защитой капитала и адресно передать активы наследникам?

Мировая практика Необходимость защиты активов впервые возникла у крестоносцев, которые покидали дом на 3-5 лет. Кому оставить земли, чтобы их не отняли, а собирали ренту и кормили семью? Тогда не существовало института доверительного управления, поэтому приходилось временно менять владельца. В первое время земли переписывались на родственников, но те не спешили возвращать актив реальному собственнику. Следующим шагом была передача земель церкви, но та также не хотела расставаться с активами. И тогда в английском праве появился институт трастов, который функционирует уже пять сотен лет. Современная реальность За последнее столетие в практике опосредованного (непрямого) владения активами многое поменялось. Помимо трастов как таковых появились структуры PPLI (Private Placement Life Insurance), которые имеют достоинства классических трастов, но и характеризуются дополнительными плюсами для владельца капитала. Private Placement Life Insurance, – это траст в страховой оболочке. Простыми словами: частное размещение активов «под зонтиком» страхования. Особенности: - В этой технологии страховая компания выступает администратором трастовой структуры клиента. - Активы хранятся на сегрегированном счету у крупного депозитария, не смешиваясь с активами страховой компании, с активами самого депозитария и других клиентов. Другое название – Защищённый конфиденциальный семейный фонд. 🔥В такой фонд можно упаковать деньги, криптовалюту, недвижимость, бизнес и, даже, предметы искусства. Преимущества такой структуры: - активы защищены от изъятия третьими лицами и судебных претензий, - минимизированы риски санкций и блокировок, - оптимизированы личные налоги владельца капитала, - исключен налог на наследство, - имеется возможность конфиденциального владения без участия структуры в CRS (обмен финансовой и налоговой информации между странами), - обеспечено адресное наследование активов, - исключен риск того, что наследники промотают активы из-за неумения с ними обращаться. ❗ Некоторые мои клиенты не готовы создавать для себя Защищённый конфиденциальный семейный фонд за рубежом: * Не хочу по идейным соображениям» * Боюсь, что Россию отключат от банковской системы. 🔥Мы с коллегами нашли решение как использовать мировой опыт в российской юрисдикции. Я напишу об этом в следующем посте.