Как заранее исключить наследственные тяжбы?

На конференции «Личное финансовое планирование» после своего выступления остался послушать других спикеров. Ближе к концу конференции моя коллега поделилась интересным показательным кейсом про наследство. В декабре 2022 года клиент ушёл из жизни. ➡ Активы: валюта и ценные бумаги находились в швейцарском банке. ➡ Два года наследники пытались вступить в наследство - швейцарский банк не готов был отдать активы на общую сумму 2 млн долларов. Перед наследниками стояло две задачи: 🔹 доказать своё право на наследство, 🔹 найти структуру, в которую можно перевести ценные бумаги и валюту. Швейцарский банк не был готов открывать счет вдове, чтобы на него зачислить наследуемые активы. Учитывая особенности нашего валютного законодательства, необходимо было всё сделать чётко, без сучка и задоринки. Наше валютное законодательство - опасная штука. Что не разрешено, то запрещено. За незаконную операцию штраф - до 40% от суммы. Какое решение было найдено Вдове открыли счет в Interactive Brokers, куда и перевели активы. Благо, пока IB счета нам открывает. Правда, уже начал выборочно закрывать. Какие выводы можно сделать? Затраты клиентов коллеги: ⁃ 2 года, ⁃ куча нервов, ⁃ консультации у разных экспертов, ⁃ вступление в наследство в России, ⁃ процедура принятия наследства в Швейцарии. ⁃ Вероятно (об этом в кейсе не говорилось, но подразумевается), были уплачены налоги на наследство по законам той страны, в которой находилось имущество, а это крупная сумма, которая может доходить до половины стоимости наследства.! Коллега, которая рассказывала о кейсе, опытная и грамотная. В итоге всё кончилось хорошо, и это прекрасно. Как заранее исключить подобные трудности и затраты финансовых, эмоциональных и временных ресурсов? Учредить Защищённый конфиденциальный семейный фонд. Трастовую структуру, в которую упаковываются активы семьи. Это позволит: ➡ получить наследникам доступ к активам в течение 1-2 недель, ➡ исключить налог на наследство, ➡ минимизировать риски санкций и блокировок, ➡ владеть активами конфиденциально, ➡ защитить активы от третьих лиц, ➡ помочь оптимизировать налоги инвестора. Хотите с моей помощью защитить капитал в конфиденциальном семейном фонде? ✍🏼 Пишите «защита» в личные сообщения.