Финансовая пирамида: как списать деньги и доказать обман
Звонит мне как-то сын: «Маму обманули».
Банальная классическая схема, про которую вроде все слышали, но до сих пор люди попадаются. Каждый месяц минимум пять человек обращаются по этому вопросу.
Представились сотрудниками банка, сказали, что на её имя пытаются оформить кредиты, затем перевели на «следователя» и взяли её в оборот.
Итог: на женщину оформили кредиты на 4 миллиона рублей в разных банках.
Когда она пришла к нам на консультацию, была в огромном стрессе. Её главный вопрос: «Что делать дальше?»
Два типа жертв мошенничества
- Телефонные мошенники: Вас убедили перевести деньги или оформить кредиты.
- Финансовые пирамиды: Деньги переданы добровольно, частично были выплаты, но затем всё прекратилось.
В первом случае достаточно заявления в полицию. Во втором — придётся пройти весь путь с иском, приставами и подтверждением добросовестности.
Давайте разберем каждый из них.
Что делать, если стал жертвой телефонных мошенников?
Первое, что нужно сделать, — это подтвердить факт мошенничества.
- Пойти в полицию и написать заявление. Вам выдадут талон-уведомление (КУС), а затем, после следственных мероприятий, постановление о возбуждении уголовного дела.
- Если отказали в возбуждении уголовного дела. Обжалуйте отказ через прокуратуру.Добивайтесь, чтобы признали именно мошенничество, а не гражданско-правовые отношения.
Почему это важно?
Если вас признают участником гражданско-правовых отношений, суд будет считать, что вы сами осознанно взяли деньги. В таком случае придётся доказывать:
- Куда вы дели деньги.
- Почему вы не можете их вернуть.
Если доказательства будут недостаточными, суд может не списать долги.
Если факт мошенничества подтверждён, можно начинать готовить банкротное дело.
Финансовые пирамиды и инвестиционные мошенничества
Сложнее дела, связанные с доверительным управлением и инвестициями. Люди передают миллионы рублей под обещания высокой доходности (30% и более годовых), сперва платят по обязательствам, но выплаты быстро прекращаются.
Почему это сложнее?
Таким образом мошенники стараются перевести такие дела в гражданско-правовую плоскость, чтобы избежать уголовной ответственности.
Алгоритм действий для жертв финансовых пирамид
- Анализ договора:
- Определить, что именно вы подписали.
- Проверить, можно ли обосновать перед судом, что условия были заведомо мошенническими. - Подать иск о взыскании денег:
- Суд выносит решение.
- Приставы проверяют, есть ли у мошенника активы. - Получить отчёт от приставов:
- Если активов нет, это станет основанием для банкротства. - Подать на банкротство. Здесь важно показать суду:
- Куда делись деньги.
- Какие меры вы предприняли для их возврата.
Этот подход позволяет ответить на все вопросы суда и доказать, что вы действовали добросовестно.
Практика показывает: такая схема работает. Это доказано на примерах жертв «Финико» и других финансовых пирамид.
Если вы стали жертвой мошенничества, не бойтесь. Любая ситуация решаема. Главное — действовать по правильной схеме.
Мы разберём вашу ситуацию и найдём выход.
Подписывайтесь на мой телеграм канал. Я его только начал вести и очень важна ваша поддержка.