Инфляция и валютные колебания: как подготовить свой инвестиционный портфель к декабрю и к началу 2025 года?
Ситуация на финансовом рынке прямо-таки бушует! Высокая инфляция, скачки валюты, геополитическая напряженность… нервы на пределе, не правда ли? Прогноз на 2025 год, мягко говоря, не радужный: официальная инфляция в около 9%, а реальная, по ощущениям, подбирается к 25-28%! Импортеры бьют тревогу, предвещая новый виток роста цен из-за скачка валюты. ✅Стала известна причина ( по крайней мере формальная) резкого скачка валюты. В результате введенных санкций против российских банков, в частности Газпромбанка, был фактически перекрыт единственный мощный канал ввода-вывода валюты из России. Это привело к еще большему дефициту предложения валюты на внутреннем рынке. ✅При наложении роста валюты к текущему уровню (формальной) инфляции, мы можем ожидать, что эта надбавка на инфляцию проявится в начале 2025 года, как говорят специалисты через 3-6 месяцев. Сейчас импортеры будут приобретать товары по курсу доллара в 120-130 рублей и по курсу юаня в районе 15-17 рублей. ✅Уровень инфляции в России до новогодних праздников будет расти сильнее, чем мы наблюдаем в данный момент. 2025 год обещает быть крайне сложным, хоть и имеется сейчас надежда на мирные переговоры. ✅Что же делать инвестору в такой ситуации? Защитить свой капитал от инфляционной эрозии — вот главная задача. Просто "сидеть и ждать" — не лучший вариант, деньги будут таять на глазах, депозиты не перекроют инфляционные издержки, это уже стало понятно. Активная торговля — вариант для смелых, но с высоким риском, т.е. точно не для всех. ✅Давайте разберем возможные стратегии: ✅Обогнать инфляцию можно, активно торгуя на рынке. Я полагаю, что устойчивый рост акций и облигаций ОФЗ будет наблюдаться в последней декаде декабря и немного в январе, если не произойдет значительных негативных событий на геополитической арене. В ближайшее время мы можем ожидать падение еще большего числа корпоративных облигаций; выбирайте лучшие из них, но это для тех кто разбирается и не боится. ✅Для менее рискованных инвесторов рекомендую искать точку входа в ОФЗ начиная с 12 декабря. ОФЗ могут стать неплохой гаванью. Но помните, доходность невысока, и государство всегда может "потрясти" инвесторов. Предваряя вопрос это как: ✅🍁важно понимать, что инвестиции в ОФЗ – это инвестиции в государство, а государство может изменить правила игры, причем не всегда предсказуемо. Поэтому диверсификация — ключевой элемент успешной инвестиционной стратегии. Не стоит полагаться только на ОФЗ, каким бы низким ни казался риск в какой-то конкретный момент. ✅Акции следует приобретать точечно и очень осторожно, учитывая, что в них можно «застрять» на годы. В настоящее время 🐕🍎в тренде акции стоимости, а не роста, то есть те, что приносят дивиденды, устойчивые, без долгов, и являются экспортерами. Однако этот тренд на рынке может быстро меняться, не стоит забывать и про "спящих красавиц" – акции роста (growth stocks) из сильно просевших секторов (например, IT), которые могут резко взлететь, как феникс из пепла, при смене рыночной конъюнктуры. Впрочем, это – игра в долгую. Поэтому я постепенно начинаю приобретать сильно упавшие IT-компании, так как экспортёров уже успела закупить в небольшом объеме в начале недели и сегодня уже частично продать. ✅Тайминг – искусство, а не наука: Предсказать рыночные движения невозможно. Покупка акций "в последний момент" – очень рискованное дело. Планируйте инвестиции на долгосрочную перспективу. Думаю, подъем рынка в последние 2 дня - это отскок "дохлой кошки 🐱 " Что такое отскок дохлой кошки можно прочитать здесь https://dzen.ru/a/ZdhS1PuY-mqVHlOh ✅💰😲Подытоживая, 2025 год обещает быть напряженным. Ключевые слова для инвестора — диверсификация, грамотный анализ рисков, и холодный расчет. Не поддавайтесь панике, действуйте осторожно и взвешенно. 🍁✅💼💰🔷Как вы планируете адаптировать свой инвестиционный портфель в условиях растущей инфляции и валютной нестабильности? 🍎Делитесь своими мыслями и стратегиями в комментариях.
⚠Дисклеймер: не является рекомендацией, это всего лишь мнение автора. Определение соответствия уровня допустимого риска является вашей задачей. 🍁Цель этого канала - не только передать вам знания, но и вдохновить вас на новые идеи и возможности. 🔆Я верю, что инвестирование и финансы могут быть увлекательными🦉 и доступными для всех. ✅🍁Поэтому: 👍 Ставьте лайки под сообщениями, чтобы показать👀 свою поддержку и помочь другим узнать о канале. А ещё, задавайте свои вопросы в комментариях! ✅💼👍👍👍И не забывайте подписаться!!! ✅💼💰🌹👋Ещё больше инвест аналитики и обзоров на моем канале в дзене