Гайд для бизнеса: как защитить себя от мошенников

В современном мире бизнес сталкивается с множеством угроз, и мошенничество — одна из самых серьезных. Некоторые схемы стали настолько изощренными, что даже опытные предприниматели могут попасться на уловки злоумышленников. В этом посте разберем пять распространенных мошеннических схем, о которых многие не знают, и дадим рекомендации по защите.

1. Фиктивные тендеры и поддельные гарантийные письма🚗

Злоумышленники объявляют тендер с выгодными условиями и приглашают компании к участию. Чтобы подать заявку, требуется либо оплата доступа к тендерной документации, либо предоставление банковской гарантии. В итоге тендер оказывается фикцией, а гарантии — поддельными.

Как защититься:

- Проверяйте площадки, на которых размещены тендеры. Все официальные тендеры проводятся на аккредитованных платформах.

- Если требуется банковская гарантия, связывайтесь напрямую с банком для проверки подлинности.

- Будьте особенно внимательны, если вам предлагают ускоренную процедуру оформления документов.

2. "Ложные" проверки от государственных органов🙏

Мошенники представляются сотрудниками налоговой службы, Роспотребнадзора, МЧС или других ведомств и заявляют о якобы выявленных нарушениях. Далее предлагается либо немедленно оплатить штраф, либо «решить вопрос на месте».

Как защититься:

- Требуйте удостоверение и направление на проверку. Все плановые проверки согласовываются заранее, а внеплановые проводятся при наличии оснований.

- Если инспектор настаивает на немедленной оплате штрафа, звоните в официальное ведомство для проверки информации.

- Никогда не передавайте деньги наличными — все штрафы платятся через официальные реквизиты.

3. Взлом корпоративной почты и подделка платежных документов👀

Мошенники получают доступ к корпоративной почте компании, отслеживают переписку с партнерами, а затем от имени фирмы отправляют поддельные счета с измененными реквизитами. В результате деньги уходят на счета злоумышленников.

Как защититься:

- Используйте двухфакторную аутентификацию для корпоративной почты.

- Подтверждайте изменения реквизитов контрагентов по телефону или через видеосвязь, а не по электронной почте.

- Ограничьте доступ к финансовой информации внутри компании, особенно для сотрудников, не связанных с платежными операциями.

4. Фальшивые кадровые агентства📞

Компании, занимающиеся подбором персонала, могут оказаться мошенниками. Они обещают найти квалифицированных специалистов, но требуют предоплату за свои услуги. После получения денег контакт с ними теряется, а сотрудники так и не появляются.

Как защититься:

- Проверяйте агентство: изучайте отзывы, требуйте примеры успешно закрытых вакансий.

- Заключайте договор с четкими условиями возврата денег в случае неисполнения обязательств.

- Оплачивайте услуги агентства только после выполнения работы либо на условиях поэтапной оплаты.

5. Фиктивные клиенты и подставные заказы🛍

Компания получает крупный заказ, мошенники присылают поддельную платежку с «оплатой» и требуют срочную отправку товара. Когда становится понятно, что деньги не поступили, злоумышленники уже исчезают.

Как защититься:

- Всегда дожидайтесь фактического зачисления денег на счет, прежде чем отгружать товар.

- Проверяйте реквизиты отправителя платежа и наличие договора с клиентом.

- Если заказчик требует отправку товара без предоплаты и предлагает сомнительные гарантии, стоит насторожиться.

🤔Помните, что если у вас возникают сомнения, то любую сделку можно заключить при помощи юристов! UPR Partners вам в этом помогут