Осторожно: Мошенничество с "ошибочными" переводами! Как не стать "дроппером"

Осторожно: Сценарий: Вы получаете СБП-перевод на крупную сумму (например, 50 тыс. ₽). Через пару минут звонит плачущая девушка: "Верните, пожалуйста! Я маме переводила, ошиблась номером!" Вы, движимые сочувствием, берете у нее реквизиты и возвращаете деньги. Чем это грозит? 🚨 Поздравляем! С большой вероятностью вы стали фигурантом уголовного дела. По новому закону о "дропперах" вам может грозить крупный штраф или даже лишение свободы до 6 лет за отмывание денег. Почему это опасно?    Мошенники, обманув жертву, ищут способы "отмыть" деньги.    Один из способов — дропперство: преступные деньги пропускают через несколько "промежуточных" счетов (вроде вашего), чтобы замести следы. Вся "грязь" (происхождение средств) остается на держателях этих счетов.   За сомнительные операции банки и правоохранительные органы наказывают строго. Важно:    Обычные переводы (маме, друзьям на ужин) — не страшно.    Опасно, если через ваш счет проходят непонятные крупные суммы или если вы за вознаграждение оформили карту/счет для кого-то другого. Как защититься? 1.  ⛔ Никогда и никому не передавайте данные своей карты и не оформляйте счета на себя ради "легкого" заработка. 2.  💰 Получили сомнительный (особенно крупный) перевод? НЕ ТРОГАЙТЕ ДЕНЬГИ!       Сразу свяжитесь со своим банком (по официальному номеру или через приложение) и сообщите об ошибочном/подозрительном переводе. Запросите его отмену. 3.  📞 Если вам звонят с просьбой вернуть деньги (даже с угрозами):        Не поддавайтесь на давление.        Четко скажите, что вернете деньги ТОЛЬКО через официальную процедуру банка (отмена ошибочного перевода), а не по указанным реквизитам.        Зафиксируйте факт обращения в банк (скриншоты чата, номер заявки) и разговора с звонившим (если возможно).        Предложите звонившему оформить возврат через банк. Помните:   Никто не застрахован от подобных схем.   Главное правило: Не возвращайте деньги самостоятельно по чужим реквизитам! Действуйте только через банк. Личный опыт: Я стал осторожнее с переводами по номеру телефона. Даже легальные переводы между своими счетами в разных банках иногда блокируются на проверку. Это не страшно (деньги не пропадут), но требует времени, заявлений и нервов 😅. Будьте бдительны! Кто забыл подписаться https://t.me/RomaniMore/160