На пенсию в 43 года. Промежуточная цель достигнута — что дальше?
Как только я определился со стратегией, я поставил конечную цель по своим «экстремальным» накоплениям, впоследствии немного её скорректировав (в большую сторону, примерно на 5%). Сейчас мне и моей жене 32, у нас двое детей, у нас есть цель — быть финансово независимыми к 43 годам, для этого наш капитал должен быть примерно $468 тысяч (с учетом буду…
Если я не ошибаюсь, то что вы пытаетесь сделать при попытке повторить структуру индекса это есть market portfolio index в модели CAPM.
Эмпирически доказано, что оптимальный портфель состоит из 25-30 бумаг, бОльшее количество не дает такого эффекта диверсификации. То есть это есть идеальное сочетание риска и транзакционных расходов.
Цель диверсификации - снижение несистематического риска портфеля, а вы здесь про волатильность ничего не говорите. То есть вы делаете первые два шага: разбиваете на регионы и сектора, но не делаете главного шага, не смотрите на движение акций и не сравниваете их. Посыл в том, что если у вас в портфеле две компании, которые двигаются в одном направлении (корреляция 1) то зачем вам две разные бумаги если есть одна:)
Попрактикуйте markowitz portfolio theory и mean variance portfolio + sharpe ratio. Это вам поможет принять более взвесистое решение в будущем при выборе