Инвестиции: 3 идеи для диверсификации портфеля

По своему весу инвестиционные портфели многих инвесторов часто бинарны. С одной стороны, акции, которые считаются рискованными активами, с другой - облигации, которые действуют как катализатор. Однако есть и другие, более захватывающие идеи. При грамотном подходе, все они могут стать очень эффективными инструментами для увеличения прибыли и диверсификации портфеля. Прежде всего, важно понимать, что этот вид инвестиций должен осуществляться с целью диверсификации портфеля. Поэтому речь не о том, чтобы создать портфель, состоящий исключительно из золота, вина, произведений искусства или чего-то ещё. Это было бы скорее игрой в казино, чем реальной инвестиционной стратегией.

Падение доходности подталкивает инвесторов к рассмотрению альтернативных инвестиций. В результате часто эта идея оправдывает ожидания. Но нужно быть начеку по отношению к сомнительной рекламе инвестирования в такие активы, как бриллианты или обещания гарантированной двузначной прибыли. Мошеннические схемы часто встречаются как раз таки в этих нетипичных активах.

Чтобы не попасть в ловушку, может помочь ряд рекомендаций:

не вкладывайте в эти продукты более 5% своего капитала (процент может изменяться в зависимости от вашего нежелания рисковать);

узнайте о компании, предлагающей инвестирование;

всегда остерегайтесь гарантий дохода от инвестиции.

Инвестиции в вино

Инвестиции в вино это тот случай, когда приятное можно совместить с полезным. Чтобы инвестировать в вино не обязательно быть специалистом. Эта инвестиция очень популярна среди энтузиастов "красного золота". Инвестировать в вино можно разными способами. Первый - самому построить погреб, выбрав себе бутылки и хранить. Специалисты часто советуют держать не менее 50% в вашем погребе Bordeaux Grands Crus. Если вы хотите инвестировать в вино, вот некоторые параметры, которые следует учитывать при выборе бутылок:

урожай вина;

репутация выбранного бренда и его эволюция с течением времени;

рейтинги вин независимых организаций.

Также возможно делегировать хранение специализированным компаниям. У них можно купить вино и хранить.

Заглядывайте на аукционы, это довольно популярное место для покупки вина. Инвестировать в вино можно также через инвестиционный фонд. Этот вид инвестиций ещё называют «бумажное вино». Управляющий таким фондом ответственен за тщательный отбор вин, в которые фонд будет инвестировать.

Искусство

Нетипичное вложение исключительно для ценителей? Среди необычных инвестиций искусство часто называют одним из лучших примеров. Инвестиции в искусство, как и вложения в вино, часто связаны с удовольствием. Эстетическим. С этим аргументом можно и не согласиться, поскольку рынок нестабилен и требует определенных знаний. Инвестировать в искусство может каждый. Сейчас появляется всё больше платформ, на которых художники могут представить своё искусство, а другие – купить. Когда-то являющееся привилегией для самых богатых инвесторов, искусство во всех его формах появляется в портфелях все большего числа инвесторов. Надо сказать, что этому сектору способствует низкая доходность традиционных активов, а также развитие музеев по всему миру.

В период с 2000 по 2015 год во всем мире открылось больше музеев, чем в период с 1800-х по 2000-е годы. Эти музеи помогают повысить спрос на произведения искусства. Чтобы оптимизировать вложения, рекомендуется специализироваться в какой-либо области (например, живопись или скульптура) и знать свой рынок наизнанку. Это может позволить вам более пристально следить за модными и набирающими популярность авторами.

Однако искусство остается очень ненадежным вложением.

Как и в случае с инвестированием в вино, можно вкладываться в искусство через инвестиционный фонд. Это позволит вам делегировать выбор. Вы сокращается риск ошибки, но жертвуете частью прибыли. Насколько мне известно, третья идея не доступна в России, однако набирает популярность в Европе.

Инвестиции в леса

Наверное самые зелёные из всех "зелёных" инвестиций. Инвестиции в лес - это современные и экологические инвестиции с умеренным риском, а также со значительными налоговыми преимуществами. Этот вариант привлекает все большее число домохозяйств ещё и потому, что это привлекательный инструмент для передачи по наследству. Инвестиционный горизонт достаточно длинный, по сравнению с другими инструментами. Предлагаемая доходность ниже, чем у других нетипичных инвестиционных продуктов, и составляет около 2%. В такое инвестирование можно попасть через группу лесных инвестиций. Это компании, управляющие определенными участками лесов. Для еще большей диверсификации эти компании используют несколько пород древесины в разных лесах. Это позволяет, в частности, не слишком зависеть от спроса на каждый вид древесины, но также позволяет ограничить климатические риски, сосредоточив внимание на географически удаленных лесах. Инвестиции через эти компании сегодня особенно популярны из-за предлагаемого снижения налогов. Это главная привлекательность инвестиций в лесное хозяйство, которая действительно интересна только в очень долгосрочной перспективе.