К ним относятся вывод денег за рубеж и обналичивание.

Центробанк сообщил, что размеры сомнительных операций в банках сократились на 26% до 131 млрд рублей. Вывод денег за рубеж уменьшился на 21% и составил 53 млрд рублей.

Основной объём сомнительных операций по выводу денежных средств за рубеж приходился на сомнительные авансовые платежи за импортируемые товары. В 2020 году они составил 24 млрд рублей или 45% в общей структуре — в 2019 году их было всего 27%.

В ЦБ добавили, что в 2020 году вместе с банками минимизировал объемы вывода денежных средств за рубеж с помощью сомнительных сделок по международным транспортным перевозкам, рекламным услугам и ценным бумагам.

В результате объём сомнительных переводов по сделкам с услугами сократилась до 19% и составило 10 млрд рублей. Переводы, связанные с ценными бумагами, упали с 15% до 7% — до 4 млрд рублей. «Иные схемы» в общей структуре сомнительного вывода денег составили 9% — 5 млрд рублей.

ЦБ заявил об уменьшении размера сомнительных операций в банках на четверть в 2020 году

Примерно на 30% снизились объемы обналичивания денежных средств в банковском и иных секторах, пишет ЦБ. Около 75% или 59 млрд рублей в 2020 году обналичили граждане, 21% или 16 млрд рублей — компании, 4% или 3 млрд рублей — ИП. По сравнению с 2019 года выросла доля физлиц и уменьшилась доля юрлиц.

Основной спрос на теневые финансовые услуги в 2020 году, как и в 2019 году, формировался в строительном секторе (38%), торговле (23%) и секторе услуг (22%), отмечает регулятор.