ЦБ сможет считать крупные переводы самому себе по СБП потенциально мошенническими, если в тот же день клиент попытается перевести деньги тому, кому полгода ничего не пересылал
Приказ с новыми мошенническими признаками опубликуют в «ближайшее время».
Обновлено в 20:00 мск. ЦБ пояснил, что банки будут проверять только переводы по СБП в размере от 200 тысяч рублей. И то, при условии их перевода другому лицу.
Источник фото: РБК
- Планами поделился директор департамента информационной безопасности ЦБ Вадим Уваров. По его словам, мошенники всё чаще убеждают россиян переводить крупные суммы на другие свои счета.
- Уваров подчеркнул, что учитывать такие переводы будут только при последующей попытке клиента перевести деньги человеку, которому он ничего не переводил в течение полугода.
Сейчас распространены случаи, когда злоумышленники убеждают человека перевести себе по СБП сбережения со своих счетов в других банках. Мошенникам легче похитить деньги, когда они на одном счёте, тем более если злоумышленники получили к нему доступ.
- Первые три признака мошеннических операций, по которым банки могут заблокировать перевод, ЦБ определил в 2018 году. Это платежи на счета из реестра мошенников ЦБ, «нетипичные» для пользователя операции по объёму, типу, периодичности или времени совершения, а также транзакции с устройств, которые уже использовались злоумышленниками.
- В июле 2024 года регулятор расширил этот список: заблокировать перевод следует, если против получателя возбуждено уголовное дело; если счёт, на который переводят деньги, зафиксирован в собственной базе банка как мошеннический; если есть данные от сторонних лиц, свидетельствующие о мошеннической операции.
303 комментария