Как инвесторам справиться с рыночным пузырем, инвестируя в фондовый рынок?
Хотите три невероятных статистических факта?
Факт 1. Представьте, что кто-то купил Nasdaq на пике в 2000 году. Другими словами, они купили его в самый неподходящий момент. Кроме того, они не добавили ни цента или доллара после этого до сих пор. Во сколько теперь выросли эти инвестиции? Ответ близок к 300%.
Nasdaq вырос почти в три раза с пика 2000 года, несмотря на то, что потребовалось 11-14 лет, чтобы восстановиться. А от максимума 2000г и вовсе 16 лет!
Факт 2. Теперь представьте себе, что кто-то вложил скорректированный на инфляцию эквивалент 100 000 долларов в худший момент(на максимуме) 1929 года(биржевой крах, великая рецессия). Затем они инвестировали скорректированный на инфляцию эквивалент 10 000 долларов в год каждый год и реинвестировали дивиденды. Сколько лет потребовалось бы, чтобы получить прибыль? 7 или 8 лет. В чем причина? Первые четыре года великой депрессии рынки были настолько медленными, что дешевые покупки помогли, как только рынки снова начали расти. Реинвестирование дивидендов также помогает. Аналогичную картину можно наблюдать, если кто-то инвестировал в японский рынок во время пика.
Факт 3. Если бы кто-то купил японский Nikkei Market на пике и продержался на нем десятилетиями, не добавив ни цента, ни доллара, то сейчас он бы только немного вырос, если бы просто реинвестировал свои дивиденды. Индекс Nikkei достиг максимума в 36 000. Сейчас он составляет 28 800. Таким образом, это один крупный рынок, который падает со своей высоты. Тем не менее, с реинвестированными дивидендами вы бы выросли. То же самое и с британским фондовым рынком FTSE100. Он показал плохие результаты по сравнению с FTSE250 и S&P500. Он был в значительной степени застойным в стоимостном выражении в течение 20 лет. Однако тот, кто реинвестирует дивиденды, будет расти примерно на 5% в год. И конечно, кто-то, кто инвестировал бы ежемесячно, в отличие от одной большой единовременной суммы на пике, заработал бы больше.
Факты 2 и 3 показывают, что вы можете справиться с любыми пузырями
- Не боясь покупать те акции, которые могут пузыриться
- Не боясь находиться в акциях, потому что вы думаете, что это может быть пузырь
- Инвестируя небольшие суммы, покупая ценные бумаги каждый месяц
- Реинвестирование дивидендов. Как видно из приведенных ниже графиков, дивиденды имеют огромное значение. Люди забывают об этом.
Еще важный момент - диверсификация
За последние десять лет американские акции показали гораздо лучшие результаты, чем международные и облигации ... и, если уж на то пошло, REIT(фонды недвижимости).
Разумный инвестор, таким образом, перебалансировал бы от одного к другому. Другими словами, за вычетом небольшого количества акций США и вложения в более дешевые международные акции или облигации.
Если затем наступит крах, как в 2020 году, это отличный шанс восстановить баланс в обратную сторону - другими словами, сокращение количества облигаций в портфеле, и покупка подешевевших акций.
Посмотрите на прошлый год как на отличный пример того, как эта стратегия может работать. В прошлом году индекс S&P500 вырос примерно на 17%.
Тем не менее, кто-то, кто восстановил баланс между облигациями и акциями во время худшего кризиса, сделал бы немного больше.
Самое важное, что нужно помнить, это то, что тот, кто беспокоится о лучшем времени для выхода на рынок, и действительно беспокоится о рыночных пузырях, имеет меньше шансов выиграть в долгосрочной перспективе по сравнению с человеком, который просто инвестирует через регулярные промежутки времени и забывает об этом.
И обязательно подпишитесь на мой ТГ. Он есть в профиле. Всем мир!
P.S. Статья не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
И в конце ссылка на телеграм
Хорошая разумная статья - и под конец торговля криптой))
Это мой ресурс, по тематике может не очень подходит, но я занимаюсь несколькими рынками, в том числе и криптой. Почему бы и не прорекламировать. Если человеку не интересно, можно просто не переходить. За хороший отзыв спасибо
Ну хотя бы не на фишинговый сайт
Ахахах
Я автор, но тоже улыбнулся :)
Мы торгуем криптовалютой с доходностью в 300% ....
Многие акции приносят больше, но вопрос когда вы их приобрели и продали ,реальная доходность это когда эти 300% у вас в кармане ,но если она есть то математически Вам нет необходимости её рекламировать , в данный момент Вы должны находиться в Вашем собственном самолёте ,пить шампанское 🍾и думать куда потратить заработанные вами деньги .
Я пишу статью из частного самолета, пока лечу на свой остров :)
Комментарий недоступен
Очень важно, от какой суммы эти 300%. И насколько стабильны и повторяемы эти проценты.
До примерно 4 млн долл, т.е. текущая глубина. Стабильность - лучше всего об этом скажет фактор восстановления (Recovery factor). Он равен 9
Автор, когда начнёте считать с учетом инфляции, внезапно окажется, что не 7 или 8 лет после Великой Депрессии. Что толку продать акции через 8 лет, если купить на эти деньги можно гораздо меньше. А упущенные возможности купить с огромным дисконтом недвижимость, авто, бизнесы, акции? Деньги должны работать, а они просто пролежали. Даже в банке или облигациях сложный процент дал бы приличные суммы за эти годы.
Финансовая грамотность в России, где привычная инфляция по 10 %, по прежнему удивительно низка...
Комментарий недоступен
Ничего себе какой вы умный... Даже слово дефляция знаете :-)
Но всё же не совсем так.
300% это в четыре раза
Комментарий недоступен
Комментарий недоступен
@Инспектор а не пора ли таких мошенников выпиливать? Здесь же явная реклама криптовалютного канала торгующего сигналами? Автор явно манипулирует и пытается противопоставить торговлю акциями, "там однажды можно заработать 300%" против своего канала, на котором он рекламирует доходность 300%
Комментарий недоступен
Тут недавно автор канала про жизнь таксистки писала статью про LeEco.
Кстати, статья была получше большинства вымученных попыток пиарить свой канал.
Комментарий недоступен
Я не про интересы скорее, а про то, что клепаются статьи ради одной цели )
Я не клепаю копирайт или другой мусор. Статья- это результат опыта, собственные результаты труда, которые я даю людям. Естественно, что у меня есть разные ресурсы, которые я рекламирую, разве это плохо? Тем более ссылка в конце, и никому не мешает
Крипта дает возможности быстрых заработков, а фонда - она вечна, у меня есть портфели акций, я коплю на пенсию, и помогаю другим
Комментарий недоступен
Вывод - Рынок неадекватный :) 16 лет в минусе, а за несколько лет улетел в x3
"обязательно подпишитесь на телеграм, где мы торгуем криптовалютой с доходностью 300% годовых"
Окей, ладно
Если хватило ума купить Nasdaq на всю котлету, то подстрахуйся, купи так же VXN (индекс волатильности Nasdaq), процентов 5-8 от портфеля.
Nasdaq упадет, VXN полетит вверх +400% (смотри данные 2008 года), продаешь VXN, закупаешь дальше свой Nasdaq.
Вуаля, сработала страховочка от падения, учитесь.
Красиво, да
Комментарий недоступен
Комментарий недоступен
Комментарий недоступен
Комментарий недоступен
Комментарий недоступен
Комментарий недоступен
Комментарий недоступен
Комментарий недоступен
Комментарий недоступен
Комментарий недоступен
Что брать надо - Казань и Пароходство? )
Комментарий недоступен
Комментарий удален модератором
Комментарий удален модератором
Комментарий удален модератором
Комментарий удален модератором
Комментарий удален модератором