Банки не хотят внедрять многофакторную авторизацию и покончить с мошенничеством
Количество случаев мошенничества просто зашкаливает. Статьи о фактах мошенничества появляются чуть ли не каждый день. Происходит это при полном попустительстве государства и полиции, которая занята оппозицией. А вполне вероятно, что мафии это выгодно, погружать народ в кредиты.
Мне кажется решение лежит не столько в технической части, сколько в законодательной:
1. Обязать МВД автоматически открывать уголовное дело по факту обращения человека о мошенничестве, можно в электронном виде. Обращение подразумевает согласие заявителя на раскрытие финансовой информации следственным органам.
2. Обязать ЦБ разработать и внедрить систему, в которой сотрудник МВД мгновенно может установить личности участников банковских транзакции потерпевшего в уголовном деле начиная с указанной даты происшествия, получателей его транзакций и далее по цепочке, но только если такое уголовное дело инициировано.
3. Опционально, обязать ЦБ разработать единую систему фиксации жалоб на потенциально мошеннические действия (даже если они не привели к убыткам и уголовному делу) и право требовать у банков расследования в регламентные сроки.
4. Несколько показательных дел с многомилионными штрафами в сторону операторов связи, с чьих номеров осуществлены мошеннические звонки.
5. UPD: Обязать Минсвязи разработать и внерить систему, по которой сотрудник МВД в рамках уголовного дела может мгновенно получить сведения о владельцах номеров и записи разговоров (напоминаю что по "Закону Яровой" эти записи уже должны вестись операторами с 2018 года)
По третьему пункту: у ЦБ РФ есть интернет-приемная, куда можно отправить обращение и отследить его статус - что еще нужно? А второй вопрос - что банк должен расследовать по требованию ЦБ? Пример - ?
1. А что толку? Ну будет уголовное дело, но с вероятностью 99% это глухарь и раскрыто не будет.
2. Тоже особо смысла нет. Счета, на которые жертвы переводят деньги, открываются на так называемых дропов: людей, которых используют втемную или за небольшое вознаграждение. Например на бомжей очень удобно открывать счета. После того как деньги переводятся жертвой, они тут же снимаются из другого банкомата.
3. Те же аргументы что и в пункте 2. Все концы обрываются на дропах, которые ни за что не отвечают.
4. Операторы связи - зарубежные провайдеры IP телефонии вне российской юрисдикции. Привлечь их не получится.
5. см пункт 4.
Единственный вариант противодействия - научить людей не вестись на разводы. А это очень долгий процесс.