ЦБ начнёт контролировать все денежные переводы между физлицами по отчётам банков Статьи редакции
Регулятор будет запрашивать в том числе персональные данные отправителей и получателей денег.
- Банк России отправил банкам новую форму отчётности о финансовых переводах между физлицами, сообщает РБК со ссылкой на источники. Получение письма подтвердили в Qiwi. В Совкомбанке дополнили, что регулятор хочет ввести новые правила с 2022 года.
- Основная цель новой формы отчетности — оптимизация данных от банков. Информацию будут использовать для анализа рынка и «формирования статистических показателей», пояснили изданию в ЦБ.
- В отчете должны быть все входящие и исходящие переводы денег между физлицами с карты на карту, со счета на счет, с электронного кошелька на электронный кошелек, с карты на кошелек и обратно, переводы физлица между собственными счетами в одной кредитной организации, переводы через специальные системы, например, Western Union, Contact.
- К отчётным операциям не относятся переводы денег на депозитные счета, счета для погашения кредитов, брокерские/инвестиционные счета, комиссии банков за обслуживание, переводы в пользу юрлиц и ИП, пояснил ЦБ.
- В отчёте должны быть номера карт отправителя и получателя, данные банков, уникальный ID клиента банка, назначение платежа, сумма переведенных денег, дата и время перевода, код страны отправителя и получателя и другие данные. Отчитываться должны будут банки-эмитенты, банки-эквайеры, банки, предоставляющие интернет-сервисы для p2p-переводов, а также магазины и юридические лица, если они предоставляют онлайн-сервисы по переводам, и другие.
- Новая мера необходима для борьбы с нелегальными онлайн-казино, криптообменниками и «серым» предпринимательством, когда люди принимают на карту платежи за свои товары или услуги, считают опрошенные изданием эксперты.
Дополнено в 11:30
В ЦБ прокомментировали ТАСС, что новая отчётность нужна не для слежки за переводами физлиц. «Отчёты нужны для противодействия платежам, которые проводятся бизнесом в адрес нелегальных онлайн-казино и финпирамид. Мы планируем собирать обезличенные данные от тех банков, которые оказывают услуги по p2p-платежам исключительно при риске их использования для нелегальных операций».
Материал дополнен редакцией
0
показов
30K
открытий
1
репост
Не, а серьёзно. Есть хоть какой нибудь способ заставить верхушку в налогах собственных и на их детей отчитаться так же, куда пихают нас с вами?
Или нет?
Комментарий недоступен
Вы точно знаете, насколько достоверны эти декларации? Нет? И по существу вопроса ничего не знаете? Промолчите тогда - за умного сойдёте.
А что по поводу контрактов, там такие вещи бывают за трильёны, что вообще не понятно, что это и зачем. Плюсом - не все контракты открыты. Гостайну и коммерческие тайны никто не отменял.
Комментарий недоступен
Кража есть кража. Но только почему то вы всех по одну гребёнку загребли и не понимаете, что возмущаются как раз обычные граждане, которые налогов заплатили больше, чем для них государство сделало. Я, кстати, именно из таких граждан. Прокуратура? Насмешили. Вы ещё скажите на Владим Владимыча в суд подать (в его же)
Комментарий недоступен
Я не боюсь показывать его - я лишь считаю, что обвиняемым его видеть ни к чему, так как и обвинение не привязано к личности истца.
Я уж не знаю как насчёт руководства и депутатов/министров крупных, но с простых гос.служащих за недостоверную информацию шкуру сдерут вплоть до неполного служебного, проверяет конкретно СБ в период сдачи деклараций. Не дай бог что то не указал... Если по мелочи (не указал пустой счёт по которому последние несколько лет не было движений) ещё замечанием обойтись можно, а если доход/имущество не указал - 99% или неполное служебное или на улицу по инициативе представителя нанимателя. По крайней мере в отношении простых служащих так.
Это наша национальная особенность, просто на депутатах особенно ярко видно - почти всё - альфонсы, финансово несостоятельные, только за счёт жён и живут.