ЦБ начнёт контролировать все денежные переводы между физлицами по отчётам банков Статьи редакции
Регулятор будет запрашивать в том числе персональные данные отправителей и получателей денег.
- Банк России отправил банкам новую форму отчётности о финансовых переводах между физлицами, сообщает РБК со ссылкой на источники. Получение письма подтвердили в Qiwi. В Совкомбанке дополнили, что регулятор хочет ввести новые правила с 2022 года.
- Основная цель новой формы отчетности — оптимизация данных от банков. Информацию будут использовать для анализа рынка и «формирования статистических показателей», пояснили изданию в ЦБ.
- В отчете должны быть все входящие и исходящие переводы денег между физлицами с карты на карту, со счета на счет, с электронного кошелька на электронный кошелек, с карты на кошелек и обратно, переводы физлица между собственными счетами в одной кредитной организации, переводы через специальные системы, например, Western Union, Contact.
- К отчётным операциям не относятся переводы денег на депозитные счета, счета для погашения кредитов, брокерские/инвестиционные счета, комиссии банков за обслуживание, переводы в пользу юрлиц и ИП, пояснил ЦБ.
- В отчёте должны быть номера карт отправителя и получателя, данные банков, уникальный ID клиента банка, назначение платежа, сумма переведенных денег, дата и время перевода, код страны отправителя и получателя и другие данные. Отчитываться должны будут банки-эмитенты, банки-эквайеры, банки, предоставляющие интернет-сервисы для p2p-переводов, а также магазины и юридические лица, если они предоставляют онлайн-сервисы по переводам, и другие.
- Новая мера необходима для борьбы с нелегальными онлайн-казино, криптообменниками и «серым» предпринимательством, когда люди принимают на карту платежи за свои товары или услуги, считают опрошенные изданием эксперты.
Дополнено в 11:30
В ЦБ прокомментировали ТАСС, что новая отчётность нужна не для слежки за переводами физлиц. «Отчёты нужны для противодействия платежам, которые проводятся бизнесом в адрес нелегальных онлайн-казино и финпирамид. Мы планируем собирать обезличенные данные от тех банков, которые оказывают услуги по p2p-платежам исключительно при риске их использования для нелегальных операций».
Материал дополнен редакцией
0
показов
30K
открытий
1
репост
Очередная "вербальная интервенция" от ЦБ под конец года :) Главная цель этой новости - не уведомить о всеобщем контроле, а банально пугнуть самых слабонервных, в надежде вывести хоть какую-то часть оборота из p2p транзакций под налогообложение. Такие новости ежегодно появляются в 4 квартале уже несколько лет подряд, просто погуглите.
Суть всего состоит в том, что даже если удастся наладить обмен данными между ЦБ и банками в едином формате данных, то эффективно обработать все их до единой и предпринять какие-либо меры к сторонам платежей в рамках существующего законодательства и при существующих размерах контрольных и фискальных структур - нереально.
Так что контроль безусловно ужесточается и необходимая техническая база совершенствуется, но могу успокоить - пару лет почти бесконтрольных p2p еще остается. Когда же все будет готово, то никто статейками и новостями на РБК заморачиваться не будет, просто включат механизм. Даже после этого, скорее всего критерии риска для платежей останутся достаточно высокими, но будет устойчивая тенденция их ежегодного снижения.
Ну ладно, не буду мешать автору копипасты с РБК собирать посещаемость топика :)
Пару лет? Так людям уже по ФЗ 115 только так блокируют счета.
Только не ЦБ блокирует, а сами банки. Это не то же самое.
Комментарий недоступен
115-ФЗ и 161-ФЗ. Всё на усмотрение банков. ЦБ там вообще не лезло.
Да да да ЦБ там не лезло! Ахаха тебе ограничения по лицензии Киви напомнить? Или отзыв лицензии у двух банков вначале года? Потому что не исполняли в полной мере 155фз и рекомендации ЦБ.
Это разборки между банками. А если звонит вам товарищ майор и рапортует, что вы свидетель по запросу ЦБ - шлите нахуй
Чего ты там куришь? Какие разборки? Какой майор? Все ограничения по вышеперечисленным банкам связаны с проводимыми платежами в онлайн казино,это даже официальной формулировке которая есть в открытом доступе написано
Дорогой комментатор, когда вам будут звонить и говорить такое - смело посылайте в пешее эротическое путешествие. Это один из новых разводов!
Батарея холодна и ветер дует потому что зеленый
Всё верно. Абхазский мандарин.