ЦБ начнёт контролировать все денежные переводы между физлицами по отчётам банков Статьи редакции
Регулятор будет запрашивать в том числе персональные данные отправителей и получателей денег.
- Банк России отправил банкам новую форму отчётности о финансовых переводах между физлицами, сообщает РБК со ссылкой на источники. Получение письма подтвердили в Qiwi. В Совкомбанке дополнили, что регулятор хочет ввести новые правила с 2022 года.
- Основная цель новой формы отчетности — оптимизация данных от банков. Информацию будут использовать для анализа рынка и «формирования статистических показателей», пояснили изданию в ЦБ.
- В отчете должны быть все входящие и исходящие переводы денег между физлицами с карты на карту, со счета на счет, с электронного кошелька на электронный кошелек, с карты на кошелек и обратно, переводы физлица между собственными счетами в одной кредитной организации, переводы через специальные системы, например, Western Union, Contact.
- К отчётным операциям не относятся переводы денег на депозитные счета, счета для погашения кредитов, брокерские/инвестиционные счета, комиссии банков за обслуживание, переводы в пользу юрлиц и ИП, пояснил ЦБ.
- В отчёте должны быть номера карт отправителя и получателя, данные банков, уникальный ID клиента банка, назначение платежа, сумма переведенных денег, дата и время перевода, код страны отправителя и получателя и другие данные. Отчитываться должны будут банки-эмитенты, банки-эквайеры, банки, предоставляющие интернет-сервисы для p2p-переводов, а также магазины и юридические лица, если они предоставляют онлайн-сервисы по переводам, и другие.
- Новая мера необходима для борьбы с нелегальными онлайн-казино, криптообменниками и «серым» предпринимательством, когда люди принимают на карту платежи за свои товары или услуги, считают опрошенные изданием эксперты.
Дополнено в 11:30
В ЦБ прокомментировали ТАСС, что новая отчётность нужна не для слежки за переводами физлиц. «Отчёты нужны для противодействия платежам, которые проводятся бизнесом в адрес нелегальных онлайн-казино и финпирамид. Мы планируем собирать обезличенные данные от тех банков, которые оказывают услуги по p2p-платежам исключительно при риске их использования для нелегальных операций».
Материал дополнен редакцией
0
показов
30K
открытий
1
репост
Сейчас не самое лучшее время для того, чтобы всех вывести в белую.
Может я один такой, но когда я работал по найму, то при слове налоги, мысли сразу перескакивали на другую тему, как будто меня это вообще не касалось, а когда в статусе ИП я за год сам за себя впервые заплатил 300К на налоги, отчисления в ПФР и в соц. страх, я задумался: На что идут мои налоги, что у нас совсем не "бесплатная" медицина, но почему то очень низкого качества, а по поводу пенсий лучше промолчу.
Ты должен трудиться в поте лица, элементарно ограничивая себя в выходных, из честно заработанных платишь налоги, а вот они уже распределяются немного не на тебя и тех, кто тебя окружает.
Мой товарищ начал интересоваться положением вещей в стране тоже только и после смены статуса на ИП. Про ООО вообще молчу. 20% НДС, а потом ещё 20% налог на прибыль.
Знание-сила, а вывод в белую ведёт к просвещению.
Вот поэтому у нас НДФЛ и соц.отчисленич платят работодатели, а не работники - чтобы у народа не возникали подобные нескрепные мысли :)