Как инвестор отдал мошенникам из ВК больше миллиона рублей и влез в долги

Фейковые инвестиции остаются популярными способами обмана людей. По оценке экспертов Общероссийского народного фронта (ОНФ), в прошлом году россияне отдали «лжеброкерам» около 2 млрд рублей.

В 2022 году число жертв от действий мошенников может стать больше. В условиях санкций и усиления инфляции сегодня сложно говорить о том, что ждет страну в ближайшем будущем. Неопределенность и панические настроения — отличный фундамент для финансовых афер, ведь способность критически мыслить в такие периоды у людей снижается.

Одной из таких жертв стал герой нашей истории.

В декабре 2021 года Евгений общался с девушкой во Вконтакте, которая посоветовала инвестиционную компанию, куда можно вложить деньги. Сказала, чтобы деньги работали, много времени тратить не придется — один час в день. Всем занимаются профессионалы — её коллеги инвестиционные советники.

Со слов Евгения, он познакомился с Алексеем Осиповым и Павлом Родионовым. Узнав их имена, он решил проверить информацию в сети. Загуглил, наткнулся на сервис “Советники Винвестора” и убедился, что такие специалисты действительно существуют.

С человеком, который представился Осиповым, они разговаривали в Skype. Но во время видеозвонка лица собеседник не показывал, объясняя это тем, что у него слишком много денег и его могут убить. В качестве подтверждения своей личности специалист даже прислал копии документов: свидетельство о квалификации и квалификационный аттестат, выписку из реестра Банка России, свидетельство о членстве в финансовой СРО (Саморегулируемой организации) .

Евгений открыл счет на frontxtrend. com и на следующий день ему позвонил советник и уговорил пополнить депозит на 600 тыс. рублей через Qiwi, чтобы “не платить проценты банкам за переводы”.

Через несколько дней Евгению сообщили, что существуют проблемы с выходом на фондовый рынок и необходимо увеличить размер торгового счета, чтобы начать торговлю. Свободных денег у Евгения не было и ему предложили взять в банке кредит. Заемными деньгами он пополнил счет и увеличил размер депозита до $24 тыс. На этот раз пополнение счета прошло через криптообменник wisenex. com, который рекомендовали участники проекта.

Через пару недель счет вырос до $34 000 благодаря сделкам, которые якобы проводили советники на бирже. Однако, со слов Евгения, позже счет оказался в минусе. Ему сообщили, что деньги можно вернуть, но нужна страховка, которая тоже будет стоить денег.

Уже позже инвестор решил еще раз проверить личности советников. Он посмотрел видео на YouTube с Родионовым. Голос советника показался ему совершенно не похожим на голос человека, с которым он общался.

Евгений понял, что связался с мошенниками и написал заявление в полицию.

Деньги вернуть так и не получилось. Аферисты всегда продумывают пути отхода и часто действуют анонимно. Переводы на криптовалютные кошельки — эффективный способ скрыть следы финансовых операций. А после можно открыть еще один фейковый сайт под другим доменом, сменить поддельные фотографии в аккаунте и использовать тот же сценарий для получения новых денег.

Нередко, если проверять авторов мошеннического проекта по именам или фото, то часто поисковик не показывает ничего, кроме самого сайта проекта. Также может оказаться, что фотографии просто взяли с фотостоков.

Для повышения доверия аферисты используют данные реальных людей с опытом работы на финансовых рынках. Их документы и фотографии можно найти в открытом доступе в интернете. В нашей истории так и произошло. Мошенники собрали информацию о действующих советниках и имитировали личности — уговорить инвестора расстаться с деньгами было несложно.

Для маскировки своих действий и получения дополнительных денег от доверчивых граждан используются и другие методы, на которые начинающему инвестору стоит обратить внимание еще на этапе знакомства с фейковым проектом.

Переводы в криптовалюте

Криптовалютные платежи обычно используют для анонимности. Потом почти невозможно доказать, что вы кому-то за что-то заплатили. Такие переводы невозможно отменить, в отличие от платежей с использованием банковских карт.

Ни один российский лицензированный брокер никогда не попросит пополнить торговый счет в криптовалюте. Закон не считает ее платежным средством.

Брокерский счет можно открыть в рублях, евро или долларах. Этого достаточно, чтобы начать покупать ценные бумаги на бирже.

Независимый инвестиционный советник Алексей Осипов, к которому мы обратились за комментариями после того, как услышали историю Евгения, пояснил, что любые сомнительные способы перевода средств должны стать для инвестора тревожным звонком. Он подчеркнул, что квалифицированный специалист никогда не будет рекомендовать клиенту для пополнения брокерского счета PayPal, QIWI Кошелек, криптообменник или прочую платежную систему.

Фейковые платформы с быстрым увеличением депозита

Мошенники нередко создают платформы, которые повторяют функционал сайтов или приложений брокерских компаний. На этом их сходство заканчивается — сделки не попадают на биржу, а в личном кабинете можно «‎нарисовать» любую прибыль. Фейковый рост депозита помогает получить еще денег от клиента — игра на жадности работает безупречно и всегда.

Когда говорят о десятках процентов прибыли в месяц, то это обман. Такой проект может прекратить выплаты в любой момент. На рынке не существует активов, которые могли бы приносить такую прибыль годами.

Американский рынок растет в среднем на 10-14% в год. Получать в месяц прибыль 20-30% регулярно не получается даже у крупных инвестиционных фондов и признанных гуру инвестиций. Обеспечить такие выплаты можно только за счет притока средств со стороны, например, за счет других вкладчиков.

Кредиты для инвестиций

Нередко клиенту предлагают взять кредит, хотя инвестиции на заемные деньги — это игра в рулетку.

Предложение взять кредит в банке или другой финансовой организации для начала или продолжения торговли — непрофессиональная рекомендация или мошенническая схема.

Финансовый советник Павел Родионов, имя которого также использовали мошенники, считает, что инвестировать можно только свободные деньги. Специалист предупреждает, что инвестор сильно рискует даже когда пользуется кредитным плечом у брокера. Рынки не только растут, но и падают. Если сделки окажутся убыточными, возвращать деньги все-равно придется. К тому же брокер может запросить выплату маржинального кредита в любой неподходящий момент.

По мнению Павла Родионова, инвестиции в долг нарушают главное правильно диверсификации – распределение средств по рынкам, валютам, инструментам и отраслям. Занимая средства для инвестирования в один инструмент через одного посредника, инвестор повышает риски своих вложений.

Рекомендации незнакомых людей в социальных сетях

Мнение толпы влияет на наш выбор в повседневной жизни. Это активно используют мошенники и создают сети из своих последователей. Нередко человека заманивают в сетевую пирамиду и не дают вывести деньги до тех пор, пока он не приведет другую жертву.

Советы посторонних людей без опыта в финансах не работают в инвестициях. Рассказы о легкой прибыли на финансовом рынке всегда выглядят привлекательно, но платить за ошибки вам придется из своего кармана.

Алексей Опипов рекомендует инвесторам не доверять консультантам из социальных сетей.

В нашей истории мошенники выдавали себя за советников и делали это не случайно. Когда мы в чем-то не разбираемся, то обращаемся к специалистам. Доверия к ним больше. Вот, что нужно знать про советников, чтобы не нарваться на мошенников:

1. Финансовый советник не дает четких рекомендаций по покупке ценных бумаг, а занимается финансовым планированием и помогает ставить финансовые цели. Такая деятельность не регулируется законом, но требует специального образования и профессионализма. Специалист может добровольно вступить в финансовую СРО (Саморегулируемую организацию) и соблюдать ее правила и стандарты.

2. Инвестиционный советник дает индивидуальные инвестиционные рекомендации. Он помогает инвестору в выборе ценных бумаг для покупки и получения прибыли. Работу инвестиционных советников регулирует Закон о рынке ценных бумаг, а каждый такой специалист включен в специальный реестр Банка России.

Каждый специалист имеет российскую или зарубежную сертификацию и опыт управления финансами. Профессионал заинтересован в увеличении доходов клиента.

Инвестиционный советник никогда не будет:

Профессиональная информация о советниках находится в открытом доступе. История Евгения показывает, что этим могут воспользоваться мошенники, а жертвами аферистов могут стать новые люди.

Со слов Алексея Осипова, мошенники уже не раз использовали его имя для обмана. Советник обращался с этой проблемой в СРО и Банк России, они помогли заблокировать мошеннические сайты. Но такие ситуации все равно происходят, потому что люди продолжают верить в сомнительные схемы с привлекательной доходностью. Для общения с консультантом важно использовать только проверенные сервисы либо связываться со специалистом напрямую. В реестре инвестиционных советников на сайте Банка России есть все нужные контакты.

Мошенничество — одно из наиболее частых преступлений в России. В период самоизоляции число таких дел выросло на 76%. Эксперты считают, что основная причина в низкой финансовой грамотности россиян и малом количестве профессиональных посредников между инвесторами и финансовыми рынками.

К примеру, в США 285 тыс. человек предлагают услуги финансового консультирования, а институт инвестиционных советников действует с 1940 года. В 2020-м году 29% американцев работали с консультантами над составлением финансовых планов и инвестиционных портфелей.

В Японии, Чехии и Великобритании программа финансового образования является обязательной для изучения в школах и ВУЗах.

Россияне не строят долгосрочных финансовых планов и слабо оценивают риски. Недостаток профессиональной информации и знаний приводит к ошибкам при инвестировании. Знакомство с финансами должно начинаться еще с детства, когда закладываются основные представления об окружающем мире. Сложно убедить человека поверить в сверхдоходность, если он хотя бы немного разбирается в экономике и знает, откуда и как получают прибыль компании, акции которых торгуются на биржах.

Развитие института финансовых и инвестиционных советников в России поможет сократить время перехода от «дикого рынка» к тем временам, когда в стране каждая семья станет планировать бюджет и достигать финансовых целей, используя экспертизу и легальные рыночные инструменты. Экономика получит сотни миллиардов рублей, а люди станут счастливее.