Как сохранить нервы и не сойти с ума от потерь на фондовом рынке

В этой статье мы расскажем о той части инвестирования, про которую говорят очень мало, вместе с тем которая является самой важной. Что отличает самых успешных финансистов от среднестатистической массы? Возможно факторов действительно много. Однако одним из таких является выдержка и стальные нервы.

В мире быков и медведей очень легко потерять свои накопления благодаря психологии. Распространены случаи, когда человек продаёт все свои акции прямо перед ростом и наоборот покупает перед обвалом. Причина этого в основном скрыта в спонтанных агрессивных действиях. У всех новичков на рынке появляется привычка постоянно следить за графиками и каждым движением бумаг которые они приобрели. Чем чаще вы будете проверять «как обстоят дела с вашим портфелем», тем чаще вы будете испытывать негативные эмоции в те моменты, когда ваши бумаги начнут снижаться а доходность падать. Если у вас еще нет опыта, то поверьте смотреть на то, как «пропадают» ваши деньги в никуда — одно из самых тяжелых для психики испытаний. Представьте что ваши акции упали в цене сегодня, упадут завтра и будут падать еще на протяжении месяца. В такие моменты у большинства будет возникать одно желание продать все и вывести средства, чтобы сохранить то, что осталось. Обычно на этом и заканчивается опыт инвестирования. А после, через несколько месяцев человек открывает график и видит, что цена не только восстановилась, но и ушла выше той, по которой он покупал.

Как избежать таких ловушек в джунглях финансов?

Возможно это будет выплата повышенных дивидендов или прогнозируемый рост выручки. Не стоит слушать советов друзей или даже аналитиков, не поняв почему они рекомендуют акцию или другой финансовый инструмент. Если вы поймете зачем покупаете актив, то будете знать когда от него избавляться и что делать в случае падения стоимости.

Давайте рассмотрим пример. Вы покупаете акции компании, которая платит дивиденды из расчета 50% прибыли при прогнозируемой прибыли в 50 рублей на акцию. Размер выплаты должен составить 25 рублей. Далее акции неожиданно начинают падать и вот через месяц они дешевле уже на 10%. Ваш убыток составляет десятую часть всех денег всего за месяц. Если для вас это не выглядит ужасающим, вы либо пережили кризис 2008 года, либо у вас железные нервы.

Что стоит делать в такой ситуации ? Если акции упали без новостей и без изменения первоначального предположения, то лучшей стратегией будет не делать ничего. В большинстве случаев вы вернете свои деньги и заработаете. Вместе с тем, если компания изменила дивидендную политику и теперь будет платить только 20% или появилась любая другая новость, которая отменяет достижение первоначальной идеи — лучшая стратегия продать и зафиксировать прибыль.

Так вы избавитесь от возможно более глубокой просадки счета и сохраните то, что имеете. Огромное количество людей теряли большие суммы денег удерживая проигрышные позиции, в надежде на чудо. Всегда кажется, что вот сейчас рынок развернется и все будет хорошо. Выгоднее для вашего кошелька будет признать, что идея не сработала , зафиксировать убыток и ждать новой возможности. Терять на сделках такая же часть инвестирования, как и зарабатывать деньги. Главное не повторять одни и те же ошибки, продолжая терять деньги.

Большинство начинающих инвесторов решают поспекулировать на какой-то акции и когда «она идет не в ту сторону, в какую бы хотелось», быстро переквалифицируются в инвесторов и готовятся держать позицию на длительный срок. Такое поведение является лишь оправданием своей неудачи. Человек обычно цепляется за свою убыточную позицию чтобы:

а) не терять деньги и ждать пока цена восстановится;

б) отрицать свою неправоту.

Результатом такого переобувания в воздухе чаще всего является потеря денег. Чтобы избежать этой ловушки, вам следует определиться на какой срок вы берете свой актив: на один год или на десять?

Если вы действительно позиционируете себя как инвестор, вы не будете постоянно смотреть на график акций, а чаще будете следить за корпоративными новостями компании. Пока вам будет нравиться перспектива развития компании, вы будете держать позицию, а в случае просадки, вы расцените ее как скидку и воспользуетесь возможностью увеличить позицию.

Если же вы занимаетесь спекуляцией, особенно когда планировали закрыть сделку внутри дня, не начинайте после неудачи искать причины для того, чтобы сохранить позицию. Закрывайте ее и ищите новую возможность — сохраните деньги и нервы.

Невозможно удержать все в голове. Поэтому мы рекомендуем вести дневник и учет инвестиций. Возможно это будет таблица Excel или старый блокнот. Перед тем, как открыть позицию ответьте на вопросы:

1.Причина открытия;

2.Срок реализации;

3.Потенциальная доходность (рассчитывается при благоприятном сценарии). Она должна быть выше, чем без рисковая ставка на тот же срок (банковский депозит или облигации федерального займа). В противном случае нет смысла даже открывать такую позицию;

4.Как я пойму что идея реализовалась и что буду делать дальше (продам, буду удерживать);

5.Как я пойму что идея провалилась и как я буду закрывать позицию;

6.Какой процент портфеля займет позиция;

Ответив письменно на эти вопросы для самого себя, вам будет легче управлять своим инвестиционным портфелем. Также это поможет сохранять хладнокровие в экстремальных ситуациях.

Используя указанные выше советы, вы сможете контролировать свои эмоции в «любую непогоду» на рынках, удержать себя от необдуманных решений и обязательно повысите доходность своего портфеля.

Надеемся, что наш материал будет полезен для вас и убережет вас от неоправданных убытков на фондовом рынке. Делитесь своим мнением в комментариях как вы справляетесь со стрессом от потерь при инвестировании ?