Риски инвестирования

Расчёт риска является неотъемлемой частью инвестиционного процесса. Перед тем как начинать инвестировать, лучше заранее определиться как далеко вы готовы зайти. Определиться с суммой которую вы готовы направить на инвестирование и потерять в худшем случае, возможно после оценки рисков, придёт понимание, что не готовы инвестировать вовсе. Какое бы решение в итоге не приняли это сэкономит вам огромное количество нервов

Если подходить с точки зрения финансов, то риск это вероятность, что результат вложений будет отличаться от планируемого результата:

Оценка риска одна из тех сложных вещей, на которые нет правильного ответа.

Подход к определению рисков творческий ) Вариантов много, разберём только основные. В финансах и экономике выделяют Систематические и Несистематические риски (можно подробней почитать на Wiki)

Или ещё называют специфический риск — когда риски потери инвестиций завязаны на один сектор или даже компанию. Как пример - риск перепроизводства в секторе. Нефтяные компании сильно пострадают если на нефтяном рынке возникнет профицит. Это было недавно с Exxon $XOM, Chevron $CVX или любой другой нефтедобывающей компанией когда в 2020 потребление нефти резко упало

Такие риски легко устраняются диверсификацией в различные сектора. Но учитывайте, что несистематические риски происходят независимо. Если в портфеле представлены только 2 сектора, то вероятность, что реализуются риски сразу в двух секторах больше, чем если в портфеле сразу 10 секторов, в этом случае вероятность, что сразу во всех реализуется несистематический риск минимальна

Он же рыночный риск — это риск для всей системы из-за процессов которые действуют на всю систему сразу (на экономику или фондовый рынок). Такие типы рисков оказывают влияние на все активы сразу, защитится от них сложно. Диверсификация тут не поможет.

Свежие примеры — это риски повышения процентных ставок, риски инфляции, международных санкций или валютной переоценки (стремительное укрепление рубля $USDRUB тяжко даётся экспортёрам РФ)

Из-за систематических рисков фондовый рынок РФ упал, без разницы какой сектор, падало всё и IT Яндекс $YNDX, и финансовый Сбер $SBER, и металлургия Северсталь $CHMF и всё остальное

Важно помнить, что нет безрисковых ценных бумаг. Но у некоторых инструментов уровень риска меньше, чем у других, банковский вклад в рублях в начале года давал отличный результат. А Гос облигации в рублях показали хорошую надёжность

Но как правило с уменьшением риска уменьшается и потенциальная доходность (хотя связь не всегда прямая). Баланс между жадностью заработать больше и страхом потерять часть или всю сумму вложения индивидуален, это то, с чем надо определится каждому инвестору до начала инвестирования

Понимание, что есть риски или диверсификация портфеля по секторам и классам активов вовсе не гарантирует вам, что вы заработаете или, что не будет убытков, но как минимум нахождение правильного баланса поможет спокойно пережидать просадки рынка

Я частный инвестор, автор телеграмм канала и подкаста «Заработаем» о вложении на фондовом рынке.

Результаты можно посмотреть в моём публичном Портфеле

Основная задача создать стабильный пассивный дивидендный доход. Инвестирую в долгосрок по паре сделок в месяц