«Конфискация денег без презумпции невиновности»: ужасы AML/KYC процедур в зарубежных банках
Многие россияне сейчас эмигрируют. Перед кем-то при этом встает задача аккуратного вывода накопленного капитала – так, чтобы не нарушить строгие российские валютные ограничения. Но не все при этом понимают, что «легализация» своих денег в той же Европе может оказаться отдельным нелегким квестом. Про это – сегодняшняя статья.
То есть мне, типичному миллиардеру из России, который не сможет бумагами подтвердить свой белейший накопленный капитал, в Европе делать нечего. Печально. Поеду на Филиппины или Кубу.
P.S. У меня такой простой вопрос: а зачем европейским государствам это надо? Они же такими жёсткими проверками ограничивают приток капитала (ну и что, что он серый или чёрный).
P.P.S. В США, кстати, аналогично? А в каких странах (если уж совсем какие-нибудь дремучие не брать) плевать, по большому счёту, на подобные проверки?
У западных стран нет никаких проблем с привлечением капитала, они как были тихой гаванью при любом пиздеце, так и остаются ей.
Зато у них есть проблемы с уклонением от уплаты налогов, которые очень нужны любому политику, чтобы свой плебс обхаживать.
Чем больше прозрачности в происхождении денег, тем им лучше, проще рулить и побеждать на выборах.
Да и элитам это нужно, проще свои "территории" контролировать, не пускать всяких одуревших олигархов из стран третьего мира, думаю того же Китая это еще больше касается, там мутных денег как бы не больше чем у нас.
Всё просто. Те, кто сколотил состояния, "когда было можно", максимально душат конкурентов.
У меня такой простой вопрос: а зачем европейским государствам это надо? Они же такими жёсткими проверками ограничивают приток капитала (ну и что, что он серый или чёрный).
Это если мыслить категориями отдельной страны. А в рамках всего развитого мира – если везде одинаково жестить, то воровать и отмывать деньги во всех странах станет гораздо сложнее, профит.
В США, кстати, аналогично? А в каких странах (если уж совсем какие-нибудь дремучие не брать) плевать, по большому счёту, на подобные проверки?
В США - конечно. Гораздо расслабленнее в этом плане скорее всего будет только в "дремучих" странах (да и то, по нынешним временам, уже не факт).
Есть только 2 страны, которые не выполняют рекомендации ФАТФ по противодействию отмыванию доходов и финансированию терроризма. Это КНДР и Иран. Ещё есть государства которые выполняют не очень усердно. Причем рекомендации ФАТФ это не только международные договоры, но и регулярные выездные проверки, довольно строгие. Тот же 115-ФЗ в России мог бы навсегда застрять в госдуме, если бы не постоянные проверки от ФАТФ с замечаниями. Поместить деньги в КНДР или Иран конечно можно, но потом вывести их чтобы купить что то хорошее типа яхты, дорогого авто, или недвижимости будет невозможно, потому что продавцы дорогих товаров тоже боятся регуляторов и чемодан с наличкой не возьмут.
Цель всего этого как бы благая - уже лет 70 все страны мира усиленно борются с тем чтобы криминальные группировки (мафия, наркокортели, последние 20-30 лет ещё и террористы и др.) не использовали финансовую систему в своих целях. Но поскольку любое противостояние меча и щита не имеет конца, меры контроля будут усложняться до бесконечности по мере совершенствования способов их обхода со стороны преступности.
Комментарий недоступен
В этой самой Европе и плевать на проверки если много денег привёз. См. десятки олигархов из России в Англии. Против многих из них уголовные дела открыты здесь и хоть бы что.