Для начала вполне подойдет и Microsoft Excel. Нужно создать структуру платежного календаря (в колонках — дни и недели, в строках — контрагенты, статьи, договоры), а затем вручную указывать, какой у тебя остаток денег на начало периода, какие планируемые поступления и платежи, какой прогнозируемый остаток на вечер каждого дня или недели.