«Сбербанк» попросил клиента объяснить доходы от криптовалют Статьи редакции
Компания сослалась на закон о противодействии отмыванию доходов.
«Сбербанк» запросил данные о доходах от криптовалют у одного из своих клиентов. На ситуацию обратил внимание журнал Forbes.
15 мая 2019 года сооснователь платформы Tokenbox.io Владимир Смеркис опубликовал в Facebook скриншот письма от «Сбербанка». Он пояснил, что письмо предназначалось не ему.
В письме банк просит неизвестного клиента подтвердить источники дохода от криптовалют: прислать адрес криптокошелька, имя пользователя, документы на майнинговое оборудование и оплату электричества и другие данные. Смеркис объяснил Forbes, что получатель письма действительно переводил на свой счёт в «Сбербанке» деньги, полученные от обмена криптовалют, и говорил банку об этом.
Представители «Сбербанка» подтвердили подлинность письма. Они уточнили, что действуют в рамках закона о противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма. Других подробностей в компании не сообщили.
Смеркис рассказал, что у него письмо вызвало вопросы — ведь российское законодательство не регулирует оборот криптовалют. Госдума рассчитывает рассмотреть проект «О цифровых финансовых активах» весной 2019 года, напоминает Forbes.
Мораль: не выводи через банки РФ.
Комментарий недоступен
Комментарий недоступен
Я живу в ЕС, постоянно перевожу деньги и плачу налоги. Минус исключительно потому, что ты несёшь полную ахинею.
И да, это только в РФ, и да, из-за власти. Всё правильно.
Комментарий недоступен
Мы когда-то недвижку покупали за границей, переводя деньги из России в ту страну. Так иностранный банк тут же заморозил деньги и потребовал объяснения откуда они. Пришлось собирать кучу бумаг
И очень правильно. В РФ куча ворованных денег, я просто это вокруг вижу, приезжают военные пенсионеры и начинают покупать дома, джипы и сорить баблом или чиновники строят зашкаливающие по стоимости хоромы. Бизнесмены сильно скромнее.
И проверки вполне вменяемые, после нормального объяснения банку происхождения денег — проблем нет.
Вот не такие писецовые требования:
(по сути им справки 2-НДФЛ достаточно, нахрена они просят остальное?)
Приезжают вокруг тебя люди, рассказывают тебе, что они военные пенсионеры, покупают дома, джипы - ты в курсе всех сделок, у тебя своя разведсеть - кто чиновник, кто бизнесмен. Баблом сорят - и вновь ты тут как тут :)) #охуительныеистории
Правовой нигилизм с обеих сторон: если слишком туго закручивать гайки, придётся чаще чинить болты. И чиновников начнут за взятки расстреливать (по суду, конечно!) на каждой второй городской площади, и ответы на обращения будут даваться ровно в срок 30 дней безо всяких поблажек.
Если ты представитель токсичной страны, вроде РФ или Ирана, то у тебя могут возникнуть проблемы с открытием счета. Но если ты счет открыл и не занимаешься откровенным трешем, то проблем не будет
"токсичной страны" )))
Что уж тогда говорить о США, где крутятся миллиарды кэша наркобизнеса
ничего о ней говорить не надо, потому что европейские банки лояльны к гражданам США, остальное - вода
Давно в Европе живешь? В какой стране? Чем занимаешься?
Комментарий недоступен
Ага, ясно
styani ebalo малай
В Европе устали разгребать ваши отмытые бабки. Пол страны ворует пол страны отмывает. Крутая схема . Поэтому с вас тут особый спрос. Местных не трогают.
Комментарий недоступен
Потому что живу в Европе отправояю сколько хочу и куда хочу и никто у меня ничего не спрашивает и других моих партнеров. Но вот количество отмывальщиков увеличилось последние годы. Поэтому рассиянцам тут счёт открыть ваще не реально.