Чешские банки Creditas, UniCredit Bank и ČSOB начали закрывать счета россиянам — Е15 Статьи редакции
Банки говорят, что действуют «в соответствии с законодательством».
- Представители русской диаспоры в Чехии пожаловались, что Creditas, UniCredit Bank и ČSOB стали без предупреждения закрывать счета россиянам и белорусам, которые проживают в стране по рабочей или студенческой визе. Об этом сообщило местное издание Е15. При этом в тексте в основном идёт речь о россиянах.
- Creditas и UniCredit Bank подтвердили, что закрывают счета. В ČSOB отрицают такую практику, но издание утверждает, что случаи закрытия есть.
- Представитель UniCredit объяснил, что банк давно применяет специальные правила открытия и ведения счетов для лиц из стран, не входящих в ЕС. По его словам, физлицо или юрлицо должно предоставить документы, которые доказывают «достоверную и актуальную связь с Чехией». В Creditas заявили, что банк «ещё в начале конфликта» решил не открывать новые счета россиянам и аннулировал уже существующие.
UniCredit проявляет высокую степень осторожности в отношении лиц из стран, включенных в список высокого риска Управлением финансового анализа. Но он действует не в общем порядке, а на основе оценки конкретной ситуации и рисков, которые клиент представляет для банка. Это значит, что в случае аннулирования счёта должен быть определён конкретный риск.
- Представители русской диаспоры утверждают, что предоставили все документы, но их счета всё равно заблокировали. Издание приводит историю россиянки, которая была клиентом ČSOB и находилась в стране по рабочей визе. Она использовала счёт для оплаты аренды и получала на него зарплату, но его заблокировали — в самом банке не объяснили причин. В ČSOB прокомментировали, что закрывают счета в соответствии с законодательством Чехии.
- В феврале 2023-го пользователи жаловались, что ČSOB запретил клиентам с российским гражданством вносить деньги на счёт через банкоматы.
- В апреле 2022-го белорусское издание dev.by уже рассказывало о проблемах с блокировками счетов у белорусов в разных странах ЕС — Германии, Чехии, Испании и Словакии.
18K
показов
13K
открытий
1
репост
UPD: Последние несколько месяцев в чешских банках идут проверки граждан России
• Raiffeisenbank - запрашивает документы о происхождении доходов;
• Komerční banka (KB, группа Société Générale) - дополнительно просит подтвердить адрес проживания в Чехии
Возможно те, кто попал под блокировку, проигнорировали запросы банков, предоставили неполный или вызывающий сомнения пакет документов
Вроде как банку должно быть понятно, откуда у тебя доходы, если у тебя зарплатная карта, в статье пишут, что девушке зарплатную блокнули. Но это мои догадки, возможно и знают, но бюрократия и нужно на бумажке подтверждение 🤷🏻
Банку ничего не понятно, бюрократия вообще не так работает.
Все что им понятно это список вопросов и список ответных бумажек. Работник, на котором таких проверок сотня в день, идет по списку и ставит галочки по предоставленным ответам. Если все галочки проставил - помечает счет как проверенный, если не проставил - помечает на закрытие. Ему не до "и так все понятно", иначе его а начале уволят а потом по судам затаскают по каждому формальному нарушению которое он проглядел.
Может ей на зарплатную извне трансфер прилетел на крупную сумму? А то есть такие граждане, которые живя годами в ЕС внезапно удивляются наличию законов против отмывания денег
А что на зарплатной так и пишут - зарплатная ?
Ну у альфы например есть сервис зарплата каждый день, они понимают что ты клиент зарплатного проекта, как в ЕС хз, но ниже коммент что мб на зарплатную извне прилетело, вполне себе возможно
К зарплатой карте привязан зарплатный счёт, и в банках это отдельный тип счёта, а на карте не написано вроде, не помню уже.
Это вы про какую страну то ?
Нету такого , в банке нужно заполнить KYC , раз в год или в два года , и там указать зачем счет