Росфинмониторинг хочет обязать банки указывать ИНН или номер паспорта получателя денежных переводов — РБК Статьи редакции
Полностью требования могут заработать с 2026 года, говорится в проекте ведомства.
- Росфинмониторинг разработал новую версию проекта поправок к антиотмывочному закону, с ним ознакомился РБК. Первую версию документа ведомство представило в марте 2023 года. В Росфинмониторинге на момент выхода материала не ответили на запрос. В ЦБ сказали, что предложения пока обсуждаются — дополнительные комментарии пока преждевременны.
Что предлагает Росфинмониторинг
- Действующая редакция антиотмывочного закона требует указывать при денежных переводах только данные об отправителе — ФИО, номер счёта, ИНН или адрес проживания. Росфинмониторинг предлагает добавить обязательное указание данных получателя денег при внутрироссийских и трансграничных переводах по счетам и картам.
- В новой версии он исключил из таких данных дату рождения, вместо полных ФИО предлагает указывать только фамилию и инициалы. Вместо полных реквизитов документа личности — серию и номер паспорта или ИНН.
- Для Системы быстрых платежей (СБП) сделают исключения — при таких переводах не придётся указывать данные паспорта, ИНН и номер банковского счёта.
- Срок вступления законопроекта в силу предлагают перенести на 1 января 2026 года. Операторы платёжных систем должны привести свои правила в соответствие с проектируемыми требованиями до 2025 года.
- Сведения о получателе банки будут брать у клиента или заполнять самостоятельно с использованием информации, содержащейся в системах межбанковского обмена.
Банки раскритиковали предложения
- Росфинмониторинг объяснил, что банки не хранят данные получателя и не могут их предоставить по запросу. Поэтому эффективность внутрибанковских комплаенс-процедур и финансовых расследований снижается.
- В Национальном совете финансового рынка считают, что предложения Росфинмониторинга усложнят проведение безналичных переводов для клиентов — и, вероятно, они перейдут на расчёты наличными.
- Другие возможные проблемы — увеличение времени перевода из-за сверки данных и переход части карточных платежей в операции через СБП, а это «противоречит принципам добросовестной конкуренции».
- В комментариях к первой версии законопроекта Национальный совет финансового рынка также указывал, что требования могут привести к росту теневых способов денежных переводов. Похожая позиция упоминалась и в письме Ассоциации банков России, пишет РБК.
9.6K
показов
6.1K
открытий
1
репост
Комментарий недоступен
У меня есть связи в ФСБ и от них я узнал сведения, что спецслужбы уже давно хранят отпечатки анальных отверстий, они индивидуальны, как и отпечатки пальцев. Впервые их снимают у вас еще в детском саду, после чего заносят в базу. Именно поэтому в гостиницах просят не выкидывать бумагу в унитаз, чтобы отслеживать ваши перемещения по стране.
А теперь с помощью анализа кала ещё и переводы будут отслеживать. Будьте аккуратны, не оставляйте следы..
Это при получении платежа в ближайшем ОВД.
для перевода и получения платежей нужно будет использовать анальный зонд
😂😂😂😂
последнее обязательно и пересдача раз в месяц
А как быть тем, кто кал откладывает в чемодан?
это нас ждет в светлом будущем
Ахахаха, холопы должны быть подотчетны, посчитаны и не разбегаться!
Комментарий недоступен
Какой же бред это все. Как это избавит от проблем с дропами - никак. Что это даст контролю - ничего. Счет экстремист или террорист и так не откроет, а значит не будет и получателя. Каждый банк отвечать должен только за своего клиента и это правильно. Все остальное только вредительство сервису.
Политика государства последних 7 лет направлена не на избавление от черного рынка, а на окучивание "лохов", которые работают в белую. А кто в черную работал, без всех этих онлайн-касс, маркировок, меркуриев и прочей хераборы - они так и продолжают работать, на них это не повлияло.
Кто по криптокошелькам в декларации отчитался, к тем недавно письма счастья прилетели. А кто не отчитался, про них никто и не знает и никто их не ищет, потому что зачем утруждаться и кого-то искать, если вон сколько дураков сами о себе сообщили и можно их окучивать еще лет 5)
Комментарий недоступен
на новую яхту и аквадискотеку
С точки зрения безопасности, а так же в свете обмана населения, перекачки денег дропам, мошенникам, мера отличная.
Но я смотрю тут опять в комментах либералы разнылись. Фигли ноете? Предложите дельные меры.
предлагаю
Чо отличного то? Будет такой же зиц председатель, владелец карты ...
Кому предложить?
Рука-лицо
А то сейчас установить получателя перевода нет никакой возможности
Уже не вынуждают, а можно сказать принуждают работать "в чёрную", так сказать. Ну, там, где это возможно, канеш.
к сожалению большие потоки ушли в карты, qr и так далее.
сильно не развернешься, тем более с онлайн платежами трудно.
Комментарий недоступен
Так такса известна. 60 тысяч. Ну может к 2026 вырастет до 70
Для вас ничего не изменится - вы как не могли влиять на это и получать компенсацию, так и не будете.
..дальше будут требовать анализы мочи, а потом и кала, это естественный рост фискального развития в любом видимо государстве, без образованного правительства.
Бля, какое же лицемерие со стороны гос - ва, тоесть как они бюджет расходуют - это показывается всё меньше, а что показывается( 30 млрд на всратый рутуб, субсидирование рекламы на очкоящик ) вызывает булшит. А граждан, которые производят налоги , стимулируют развитие хоть какой то прослойки общества прижимают со всех сторон
И то хлеб. Но ведь могут и передумать. Тогда будет система крайне медленных платежей.
СМП
Комментарий недоступен
Финразведка банка и так бигдату строит. Не переживайте.
Как-то неоднозначно. Ощущение, что это спецом делают, чтобы между физиков загнать в СБП, чтобы после повысить процент за перевод.
С точки зрения антиотмывочного закона - ровно ни о чём. Дропы были, есть и будут даже при таком раскладе.
Может это имеет смысл? Например, недавно Росфинмониторинг отменил отслеживание по транзакциям религиозных организаций! Это как раз те ребята, которые очень склонны к всяким экстремистко-террористическим мероприятиям и финансированию всяких непонятных вещей.
Источник: https://www.fedsfm.ru/releases/6599
Правила для кого надо правила
А для кого не надо — не правила
Кому надо - переводит налом в чемодане.
А раньте этого на было что ли? Вот, отправляешь в организацию платеж. Указываешь ИНН и прочее. Что нового? И они яко бы не хранят данные… А транзакция в банке проходит бесследно? Там все данные. И зачем банкам хранить данные, когда пользователь дает согласие на доступ к ним)) Это из обязательных требований при обслуживании.
Просто раньше этот софт был от Visa/Mastercard, в том числе отслеживание и защита транзакции. Похоже что софт допиливать нормально не получается, приходится в транзакции дополнительные данные совать.
Может сразу адрес проживая, пароль от вайфая и все переписки, че мелочиться то
Подождите, все постепенно
Комментарий недоступен
Как будто без этого получателя отследить нельзя
А разве сейчас нет данных о том, на кого оформлена карта? Что за бархатный банк выдаёт карты без предъявления паспорта?
Звучит отлично
Может кто-то канадцу объяснить фразу "банк не хранит данные получателя"?
В Канаде деньги переводятся между клиентами банков. То есть банк получателя имеет всю информацию на получателя так как счёт получателя открыт в этом банке. А банк отправителя отвечает за отправителя.
Полностью требования могут заработать с 2026 года
До 2026 еще дожить нужно
Блин когда же эти жители кабинетов начнут предлагать нововведения не для контроля и ради отсутствия здравого смысла, а что было удобно не только им, но еще и другим людям. Накой фиг нужен ИНН или паспорт, им что мало НСПК и централизации бд в ФНС. Сказочное предложение )
Рубрика "Сказочные предложения тридевятого царства"
Деньги получателю наверно не в чистое поле приходят. Данные по нему есть в том банке/системе, куда отправлен перевод. Нет?