Оценка немецкого онлайн-банка N26 выросла с $2,7 млрд до $3,5 млрд за полгода
Стартап конкурирует с Revolut, Monzo и другими финтех-компаниями.
Немецкий онлайн-банк N26 привлёк $170 млн от действующих акционеров компании при оценке в $3,5 млрд. Об этом пишет TechCrunch.
Технически стартап привлёк средства в рамках нового раунда, но компания рассматривает инвестиции как расширение раунда D, в котором N26 в январе 2019 года привлёк 300 млн. Средства вложили Insight Venture Partners, Фонд национального благосостояния Сингапура GIC, Valar Ventures Питеря Тиля и другие.
После привлечения инвестиций стартап оценивается в $3,5 млрд, что почти на 30% больше оценки N26 в начале года. По собственным данным, N26 является самым высокооцениваемым немецким стартапом и одним самых высокооцениваемых финтех-стартапов в мире.
N26 – финтех-сервис, с его помощью можно быстро открыть банковский счет и получить дебетовую карту. У компании нет физических отделений, она конкурирует с Revolut, Monzo, Starling и Atom. По собственным данным, в Европе у N26 около 3,5 млн клиентов.
Компанию Number26 основали в феврале 2013 года немецкие предприниматели Валентин Стальф и Максимилиан Тайенталь. До 2016 года стартап работал без лицензии и оказывал услуги только жителям Австрии и Германии. В 2016 году году компания получила название N26 и европейскую банковскую лицензию. В июле 2019 года стартап начал работать в США через партнёра Axos Bank.
Успех можно объяснить катастрофической отсталостью традиционных немецких банков. Кредитные/дебетовые MasterCard/Visa стоят немалых денег, бесплатно выдают только внутриевропейский EC-Maestro. Онлайн-сервисы нулевые(до недавнего времени). Карты с бесконтактной оплатой появились меньше года назад, о чем вообще может быть речь.
Банки в РФ опережают немецкие по удобству клиентов на добрые 5-7 лет.
почти во всем правы, кроме бесконтактной оплаты. она есть много лет, но уверен, что позже, чем в странах восточной Европы (Грузия/Россия и т.д.).
Откуда вы берете эту чушь про то, что бесконтактные карты появились год назад и они стоят немалых денег?
Успех N26 объясняется не отсталостью традиционных банков, а умением масштабировать бизнес N26, в т.ч. за пределы Германии (он, по-моему, уже до США добрался). Это как с сервисами такси, где важен объем клиентской базы.
"Кредитные/дебетовые MasterCard/Visa стоят немалых денег"
Они стоят пропорционально доходам в Германии, если сравнивать с Восточной Европой. Кроме того, как и на большинство других услуг, многие банки сейчас предлагают стартовый бонус и скидку в виде бесплатного годового обслуживания или вообще пакеты без абонентской платы при выполнении условий. Это все уже можно получить в том же Commerzbanke или Sparkasse, как и онлайн открытие счета за несколько минут. Ну и надо не забывать, что стоимость тех же кредитных продуктов у классических банков ниже, чем у того же N26. Тот же N26 выдает кредиты под 4-6 %, а Коммерцбанк под 3-4
Стартап конкурирует с Revolut, Monzo и другими финтех-компаниями.
И ни один из них недоступен России! Или уже что-то изменилось? Особенно обидно, что корни Революта в России, но сервис для нас недоступен.
В этих сервисах нет практически ничего эксклюзивного, чего уже нет в наших банках. Так что не велика потеря.
Банковский сектор в Европе долгое время был очень консервативен, поэтому такие продукты там стали появляться позже тинькоф банка например.