Девальвация рубля. Во что инвестировать, чтобы не обеднеть?
Под девальвацией подразумевается обесценивание национальной валюты по отношению к твёрдым валютам, рубль к доллару. Обычно это относится к развивающимся странам, экономика которых характеризуется экспортом сырья по низкой добавленной стоимости.
Некоторые факты:
⚙ На экономику России ослабление рубля влияет положительно тем, что эксперты внутри страны могут купить больше товара и подешевле, а продать его дороже на внешнем рынке, что принесет больше прибыли в страну (увеличение притока национальной валюты).
⚙ Центральные банки могут обесценивать национальную валюту для поддержки экспортеров, снижения уровня импорта, стимулирования увеличения внутреннего производства страны.
⚙ На гражданах страны ослабление рубля наоборот сказывается негативным образом, потому что резко дорожают импортные товары и путешествия. Поэтому вопрос "как защитить свои деньги от обесценивания?"
является востребованным.
Чтобы решить проблему ослабления рубля, согласно статье 7 закона от 14.07.2022 года, государством разрешено выпускать организациям замещающие облигации.
📌 Что такое замещающие облигации?
Если простыми словами, то замещающие облигации представляют собой еврооблигации ранних выпусков, которые перевыпускаются организациями для торговли на российском фондовом рынке. То есть это облигация имеет номинал и купон иностранной валюты, но российским инвесторам номинал и купоны начисляются в рублях.
⚙ Замещающие облигации защищают инвестора от санкций, просто потому что он торгует ими на российском фондовом рынке.
⚙ Замещающие облигации зависят от курса иностранной валюты, что защищает капитал инвестора от ослабления рубля.
📌 Каких компаний можно купить замещающие облигации?
~Газпром
~Лукойл
~Сургутнефтегаз
~ММК
~Металлоинвест
~Борец
📌 Какие ещё есть способы защиты своих сбережений?
⚙ Золото. Традиционный способ, чтобы сохранить свои деньги и хотя бы не обеднеть. Подойдёт для цели долгосрочного сбережения капитала.
⚙ Инвестировать в валюту. Вот только покупка доллара и евро сейчас недоступа у российских брокеров. Как вариант - вложиться в Юань, который в свою очередь зависит не только от курса доллара, а от корзины валют. Поэтому Юань наиболее стабильная валюта. Возможно, получить хороший доход за счёт Юань не получится, но сохранить сбережения вполне реально.
Можно открыть зарубежный счёт для покупки валют, но здесь нужно тщательно и с осторожностью подходить к выбору зарубежного брокера.
⚙ Высокодоходные российские акции. Отбор происходит методом исторического анализа и методом сравнения. Если кратко, то доходность бумаги, с учётом выплат дивидендов, рассчитывается за определённый промежуток времени (допустим 5 лет) и переводится в валюту. Если акции с поправкой на валютный курс в долларе оказались все-равно прибыльными (в плюсе), значит акция обогнала валюту.
Наиболее просто сравнивать акции, которые перекрывают динамику валюты в какие-то годы, в отличии же от акций, которые опережают рост валюты стабильно и регулярно.
📌 Доходность каких акций опережает доллар?
~Сбербанк
~НОВАТЭК
~ГК ПИК
~Полюс
~ФосАгро.
В инвестировании важно придерживаться правила "холодного рассудка", не торопиться в своих решениях, прислушиваться к мнениям нескольких инвесторов и аналитиков, а также диверсифицировать деньги. Более того, ни одна из стратегий инвестирования не является точно правильной, каждый инвестор просто должен выбирать во что и как вложиться исходя из своих целей и предположений.